Қаржылық транзакциялардың тиімділігін арттыру мақсаты

Жұмыс түрі: Курстық жұмыс
Тегін: Антиплагиат
Көлемі: 27 бет
Таңдаулыға:

----------------------------------- ----------------------------------- ----------
1. Введение
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Обоснование выбора темы.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Цели и задачи исследования.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Обзор структуры работы.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
2. Обзор литературы
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Исторический обзор развития виртуальной валюты.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Обзор основных понятий и терминов.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Сравнение виртуальной валюты с традиционными финансовыми инструментами.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Анализ актуальных исследований и публикаций по теме.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
3. Методология
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Описание методов исследования (например, анализ статистических данных, кейс-стади, опросы и т.д.).
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Обоснование выбора методологии.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Описание выборки исследования.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
4. Основные риски использования виртуальной валюты
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Технические риски (например, кибератаки, взломы, утечки данных и т.д.).
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Финансовые риски (волатильность курсов, недоступность средств и т.д.).
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Правовые и регуляторные риски (например, законодательство, налоговое регулирование и т.д.).
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
5. Анализ и оценка рисков
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Конкретные случаи рисков в использовании виртуальной валюты.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Статистические данные и исследования по уровню риска.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Прогнозирование рисков и их потенциальных последствий.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
6. Меры по управлению рисками
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Технические меры безопасности (шифрование, мультиподпись и т.д.).
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Организационные меры (выбор надежных платформ, обучение пользователей и т.д.).
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Регулятивные меры и законодательство.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
7. Заключение
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Основные выводы и результаты исследования.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Рекомендации для пользователей виртуальной валюты.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Перспективы дальнейших исследований в данной области.
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
8. Список использованных источников
----------------------------------- ----------------------------------- ----------
Также, не забудьте оформить титульный лист, содержание и приложения, если они есть. Каждый раздел требует детального исследования и анализа. Рекомендуется использовать как научные источники, так и практические примеры, чтобы подкрепить ваши выводы.

Кіріспе
Қазіргі әлемде виртуалды валюта қаржы жүйесінің маңызды бөлігіне айналуда. Қазіргі әлемде виртуалды валюта қаржылық операциялардың кең таралған құралына айналуда. Bitcoin, Ethereum және басқалары тағы басқа криптовалюталардың пайда болуымен пайдаланушылар шекаралар мен үкімет шектеулеріне қарамастан транзакцияларды, яғни бір валютаны екіншісіне айырбастау немесе валютаны басқа активтерге сатып алуды жүргізе алады. Виртуалды валютаның танымалдылығының артуына байланысты оны пайдаланумен байланысты тәуекелдердің саны да артады. Дегенмен, виртуалды валюта ұсынатын мүмкіндіктермен қатар, елеулі тәуекелдерді де ескеру қажет. Қауіпсіздік мәселелері мен виртуалды валютаны пайдалануға байланысты тәуекелдер көпшіліктің қызығушылығын тудырды. Осы мәселелер бойынша зерттеулер қоғамның назарын аударып, виртуалды активтермен жұмыс істеудің қауіпсіз және сенімді әдістерін дамытуға ықпал ете алады.
Биткоин сияқты виртуалды валюталар ғылыми қоғамдастықта кем дегенде екі тұрғыдан терең зерттеу қажеттілігі туралы пікірталас тудырады. Бірінші жағынан, көптеген ғалымдардың пікірінше, цифрлық ақша төлем жүйелерінің болашағы болып табылады. Қазіргі уақытта олар микротөлемдердің қолма-қол ақшасын алмастыратын құрал ретінде қарастырылады. Соңдықтан болашақта цифрлық ақша есеп айырысудағы қолма-қол ақшаны ішінара немесе толығымен алмастыра алады. Екінші жағынан, виртуалды әлемдегі цифрлық ақша қылмыскерлер үшін қуатты құрал болып табылады.
Виртуалды валютаның маңызды экономикалық мәні де бар және оны пайдаланумен байланысты тәуекелдер жеке пайдаланушылар үшін де, бүкіл экономика үшін де ауыр зардаптарға әкелуі мүмкін. Бұл тәуекелдерді түсіну және басқару қаржы жүйесінің тұрақтылығын қамтамасыз ету үшін маңызды.
Қазіргі ақпараттық қоғамда виртуалды валюта жұртшылықтың да, мемлекеттік органдардың да назарын аударатын нысанға айналуда. Жаңа технологиялар мен өзгермелі нарықтық жағдайлар виртуалды валютаны пайдалану тәуекелдерін зерттеуді өзекті етеді. Бұл зерттеу күрделі қаржы құралдарын түсінуге және олардың пайдаланушылар мен жалпы қоғамға әсерін түсінуге ықпал етеді.
Бұл дипломдық жұмыстың мақсаты транзакцияларды орындау кезінде виртуалды валютаны пайдаланумен байланысты тәуекелдерді зерттеу болып табылады. Зерттеудің негізгі мақсаты - негізгі қауіптер мен тәуекелдерді анықтау, олардың пайдаланушыларға әсерін талдау және осы тәуекелдерді азайту бойынша практикалық ұсыныстар беру.
Жұмыстың соңында тәуекелдерді басқару және виртуалды валютамен жұмыс істеу кезінде қауіпсіздікті қамтамасыз ету бойынша ұсыныстар ұсынылады. Бұл зерттеудің нәтижелері виртуалды валютаны пайдаланушылар үшін де, қаржы және криптовалюта саласындағы мамандар үшін де пайдалы болады.
Тарихы
Криптовалюта - бұл Интернетте өндірілетін және виртуалды әмияндарда сақталатын цифрлық немесе электронды валюта болып саналады. Оның жай ғана физикалық аналогы жоқ. Бұл валютаны жасау кезінде дәйекті хэштеу мен түрлі цифрлық қолтаңбадан тұратын арнайы криптографиялық шифрлар қолданылады. Осының арқасында ақша бірліктері сенімді қорғалатын болады. Бұл валюта үшін ішкі немесе сыртқы әкімші жоқ. Бұл әрекет етуші органдардың төлем жүйесіне қатысушылардың транзакцияларына қандай да бір түрде әсер ете алмайды[30].
Ф.Хайек жазған Частные деньги монографиясы бар, онда автор мемлекеттердің ықпалына тәуелді емес ақша болуы керек екенін дәлелдеуге тырысқан болатын. Ал Биткоинді жапон ғалымы Сатоши Накамато жасағаны туралы деген ақпарат бар [7]. Бұл бүркеншік атпен кім жасырынып жатқаны әлі күнге белгісіз, яғни белгілі бір адам немесе үлкен ұйым да болуы мүмкін. Тек қана Bitcoin криптовалютасының хаттамасы және бағдарламалық жасақтаманың бірінші нұсқасы осы бүркеншік атпен жасалғаны бізге белгілі. Протокол бағдарламалық жасақтаманың осы нұсқасында да жүзеге асырылды.
Сатоши Накамотоның 2008 жылғы 31 қазанда шыққан Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System мақаласында биткоин үшінші тұлғалардың сенімін қажет етпейтін және де толығымен орталықтандырылмаған электронды қолма-қол ақша жүйесі екендігі туралы ақпарат бар. Накамото сонымен қатар Bitcoin әмиянының алғашқы нұсқасын шығарған. 2009 жылдың бірінші жартысында Bitcoin желісін іске қосқан болатын [37].
Криптовалюта инновациялық сипатқа ие ақшаның жаңа түріне айналғанын атап өтуге қажет. Оның кез келген басқа валюта сияқты құндылығы бар, бірақ оның құны адамдардың айырбас бірлігі ретінде қандай да бір мағынаны білдіретініне байланысты болады. Сонымен қатар криптовалютаны орталық банктермен байланыссыз активтерді сақтауға мүмкіндік беретін орын ретінде де қарастыруға мүмкіндік береді. Біз бұрын айтқанымыздай, криптовалюта 2009 жылдың басында пайда болды деп айта аламыз, бірақ бұл мүлдем дұрыс емес. Өйткені, 2008 жылы домендік атау, сипаттама, тіпті бағдарлама сынағы да пайда болды. Ал Биткоиндердің генерациясына келетін болсақ, алғашқы 50 Биткоин 2009 жылдың 3 қаңтарында шықты, кейін сол жылдың қазан айында биткоиннің долларға айырбастау бағамы бірінші рет белгіленді. АҚШ ($1 = 1,309.03 BTC) белгіленді [22]. Келесі суретте бірінші криптовалютаның дамуы туралы схеманы көре аласыздар
1.1-сурет.

1.1-сурет - 2008-2009 жылдардағы биткоиннің даму тарихы [23]

2010 жылдардың басынан бастап биткоин технологиялық қауымдастықтар мен энтузиастардың назарын аударып, танымал бола бастады. Осы уақыт ішінде бірінші криптовалюта алмасулары және Litecoin және Namecoin сияқты балама криптовалюталар пайда болды, олар биткоиннің кейбір аспектілерін жақсартуға тырысты. 2010 жылы криптовалюта айналымы саласындағы көптеген оқиғалар атап өтілді. Ресми деректер бойынша, сол жылы алғашқы биржа ашылған. Ол Bitcoin Market деп аталды. Сол жылы алғаш рет интернет-дүкен жасалған болатын. Nokia N900 ұяялы телефонында арналған Bitcoind қолданбасын "Doublec" деген пайдаланушысы жасаған және де "Ribuck" пайдаланушысы мобильді құрылғы арқылы P2P транзакциясын жасап 0,42 биткоин жіберген. Сондай-ақ алғаш рет 100 монетаға қысқа сауда мәмілесін жасады. Кейін қаржылық келісіммен бірінші келісім-шарт жасалып, биткоиннің сомасы 1 миллион долларды құрады. Бірақ бұл операциялардың барлығы 2011 жылға дейін криптовалютаға деген қызығушылыққа әкелмеді, себебі валюта алу және оның жұмыс істеу процесі адамдарға өте күрделі болып көрінді.
2011 жылдың көктемінде биткоиндерді айырбастауға болатын биржалар ашыла бастады. Олар Еуропа және Оңтүстік Американың бірнеше елдерінде болды. Баспасөздің бұл оқиғаға ерекше қызығушылық таныта бастады. Осының арқасында виртуалдық валюта туралы алғашқы эссе пайда болып, оны TIME журналы жариялады. Бұл оқиға криптовалютаның бастамасы деп ойлаймын, себебі содан бері көптеген адамдар криптовалютаға қызығушылық танытта бастады. Валюта бағамына келетін болсақ, сол жылдың шілдесінде 1 биткоин үшін 31,91 АҚШ долларын құрады. Бір қызығы, сол кезде биткоинді ұрлай бастады. 25 000 монета ұрланған, сол уақытта бұл 375 мың долларға тең болды.
2013 жылдың тамыз айында Bitcoin Германияда заңды валюта ретінде танылған. Сол жылдың қараша айында 1 монета 1000 доллардан жоғары болды. Осының арқасында американдық браузерді жасаушы Zynga биткоиндерді қолдады. Сонымен қатар, 2014 жылы криптовалюталар тарихындағы ең ірі оқиғалардың бірі болды - Mt.Gox шамамен 850 000 биткоинді құрайтын қаражатты жоғалтқаннан кейін банкротқа ұшырады. Бұл криптовалюталардың қауіпсіздігі мен тұрақтылығына қатысты елеулі алаңдаушылық пен күмән тудырды. Келесі жылдары криптовалюталарға қызығушылық артып, 2017 жылы Bitcoin және басқа криптовалюталардың бағасы жарылып, миллиондаған жаңа инвесторлардың назарын аудара бастады.
Қазіргі уақытта криптовалюта қаржы және технология салаларында қарқынды даму мен пікірталас тақырыбы болып қала береді. Олар бүкіл әлем бойынша инвесторлардың, кәсіпкерлердің және үкіметтердің қызығушылығын тудырып, жаһандық экономикалық жүйені өзгертуді жалғастыруда. Bitcoin әртүрлі елдерде түрде қолданылады. Олар көбінесе өмір сүру деңгейі жоғары дамыған елдерде қолданылады: Жапония, Сингапур, Люксембург және Скандинавия елдері кіреді. Сондай-ақ, әлемдегі ең ірі компаниялар: Dell, Paypal, Microsoft сияқты виртуалды валютаны қолданып транзакцияларды жасайды. Келесі диаграммалардада сіз биткоиннің долларға қатысты бағамын және көре аласыз.

https:dzen.ruaYlbPakVzBBXJf56O
https:myfin.bycrypto-rateschart -bitcoin

Қазақстандағы виртуалды валюта

Қазақстанда виртуалды валюта енді ғана дами бастады. Қазақстанда криптовалютаның айырбас немесе инвестиция құралы ретінде заңды анықтамасы болған жоқ, яғни ол заңды төлем болмады. Алайда Қазақстан үкіметі ел аумағында криптовалюта айналымына тыйым салмады. Қазақстанда криптовалютаны инвестиция мен транзакциялар құралы ретінде ғана пайдаланылды. Осыған қарамастан, елде криптовалюта нарығын реттеуге және цифрлық активтердің айналымын бақылауға бағытталған заңнаманы енгізуге түрлі әрекеттер жасалды. Сонымен қатар, 2021 жылы Қазақстанның Ұлттық Банкі (елдің орталық банкі) криптовалюталарға балама бола алатын цифрлық орталық банктік валюталар платформасын әзірлеу жоспарлары туралы хабар берді. Осылайша, Қазақстандағы криптовалюталарға қатысты жағдай болашақта заңнамалық өзгерістер мен үкімет шешімдеріне байланысты өзгеруі мүмкін.
Цифрлық теңге ұлттық валютаның үшінші формасына айналады. Оның үлкен артықшылығы цифрлық теңгені интернетке қосылмай-ақ оффлайн режимінде пайдалануға болатыны. Желіден тыс бір тізбекте 15 транзакцияға дейін пайдалануға болады. Сондай-ақ, валютаны белгілі бір мемлекеттік немесе жеке қызметтерге бағдарламалауға болады.
Сонымен қатар, цифрлық теңгені криптовалютамен және де басқа цифрлық активтермен транзакциялар үшін пайдалануға болады, өйткені валюталық платформа блокчейн технологиясында жүзеге асырылады.
2020 жылдың ортасында Қазақстанда цифрлық теңгені құру жұмыстары алғаш рет басталды. Сыбайлас жемқорлыққа қарсы іс-қимыл агенттігінің төрағасы Алик Шпекбаев пара алушылардың сұранысына ие болатын қолма-қол ақшаның көлемін азайту үшін ұлттық электрондық валютаны, яғни цифрлық теңгені жасауды жеделдетуге шақырды.
2022 жылдың 7 ақпан айында елімізде цифрлық теңге платформасының прототипін әзірлеу аяқталғанын ҚР Ұлттық банкінің төрағасы Ғалымжан Пірматов жариялады.
2023 жылдың екінші жартыжылдығында Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі цифрлық теңгенің іске қоса бастады. Бұл жобаның бастапқы мақсаты - республиканың ұлттық төлем жүйесін одан әрі дамыту және жаңғырту, жаңа сыртқы сын-қатерлерге бейімдеу. 2023 жылдың қараша айында қазақстандық банктер цифрлық теңгемен төлеу мүмкіндігі бар дебеттік карталарды шығара бастаған. Осындай карталарды ең алғаш рет Еуразиялық банк (Mastercard-пен бірге) пен де Банк ЦентрКредит шығарған болатын.
Бір конгрессте Қазақстан Ұлттық банкінің басшысы Тимур Сүлейменов Республикамызда цифрлық валюта жасау бағдарламасына енетін цифрлық банк құру жоспарланып отырғанын айтқан. Бұл туралы құжат 2024 жылдың бірінші жартыжылдығында қабылданады деп хабарланды.
Цифрлық теңге - бұл Қазақ еліміздің ұлттық валютасы, яғни теңгенің электронды нұсқасы болып табылады. Цифрлық теңге ұлттық валютаның цифрлық баламасы деп саналады және қаржылық операциялардың тиімділігін арттыруға, оларды жүргізуге кететін шығындарды азайтуға және халық үшін қаржылық қызметтердің қолжетімділігін арттыруға мүмкіндік бере алады. Биткоин сияқты криптовалюталардан айырмашылығы, цифрлық теңге Қазақстанның орталық банкі шығаратын және реттейтін орталықтандырылған цифрлық валюта болып табылады.
Цифрлық теңгеге қатысты бірнеше мүмкіндіктер бар, мысалы, цифрлық теңгені төлемдер мен аударымдарды жылдам жүзеге асыру, сондай-ақ ақшаны цифрлық әмияндарда сақтау мүмкіндігі болады. Бұл бастаманы Қазақстан үкіметі де ел экономикасын цифрлық трансформациялау стратегиясының бір бөлігі ретінде қолдайды.
Цифрлық теңгенің негізгі сипаттамаларын келесі кестеде көре аласыздар:
Теңгенің электронды нұсқасы
Цифрлық теңге - ұлттық Қазақстан валютасының электрондық нысаны және қағаз теңгемен бірдей номиналы мен құнына ие болады
Орталықтандырылған басқару
Цифрлық теңгені Қазақстан Ұлттық Банкі шығарады және реттейді, бұл оны орталықтандырылған цифрлық валютаға айналдырады
Қаржылық транзакциялардың тиімділігін арттыру мақсаты
Цифрлық теңге қаржылық қызметтердің тиімділігі мен қолжетімділігін арттыру, төлемдер мен аударымдарды жүзеге асыру шығындарын азайту үшін құрылды
Блокчейн технологиясын пайдалану
Транзакциялардың қауіпсіздігі мен сенімділігін қамтамасыз ету үшін цифрлық теңге барлық транзакциялар жазбаларының ашықтығы мен өзгермейтіндігін қамтамасыз ететін блокчейн технологиясын пайдаланады
Қаржылық инфрақұрылымға интеграция
Цифрлық теңге елдің қолданыстағы қаржы инфрақұрылымына интеграциялау арқылы төлемдерді, аударымдарды және тағы басқа да қаржылық операцияларды жүзеге асырудың жаңа мүмкіндіктерін береді

Цифрлық теңге Қазақстан экономикасының цифрлық трансформациясына бағытталған маңызды қадам болып табылады және қаржы секторының дамуына және халық үшін қаржылық қызметтердің қолжетімділігін арттыруға елеулі әсер ете алады деп ойлаймын.
Транзакцияларды орындау кезінде виртуалды валютаны пайдалану тәуекелдері тақырыбы бойынша ағымдағы зерттеулер мен жарияланымдарды талдау
Транзакцияларды орындау кезінде виртуалды валютаны пайдалану тәуекелдері тақырыбы бойынша ағымдағы зерттеулер мен жарияланымдарды талдау виртуалды валюта мен блокчейн технологиялары саласындағы бар ғылыми мақалаларға, баяндамаларға, аналитикалық шолуларға және жарияланымдарға шолу бар. Келесі суретте талдауға қосуға болатын негізгі жарияланымдар мен зерттеу бағыттары берілген:
Енді барлық аспектілерді толығырақ қарастырып, нақты өмірден алынған зерттеулердің мысалдарын келтірейік. Криптовалюта қауіпсіздігінің техникалық аспектілері бойынша нақты зерттеулер мысалдарының толық сипаттамасы:
Decentralization in Bitcoin and Ethereum Networks - Бұл зерттеу Bitcoin және Ethereum виртуалды валюталар желілеріндегі орталықсыздандыру деңгейін өлшеуге арналған деп саналады. Авторлар түйіндердің желілік ресурстарын және олардың арасындағы өзара байланыстарды, түйіндердің жұмысына әсер ететін хаттамалық талаптарды және екі жүйенің шабуылдарға төзімділігін өлшеу арқылы орталықсыздандыру дәрежесін зерттеді. Олар Bitcoin де, Ethereum да басқаларына қарағанда жақсы қасиеттерге ие екенін анықтап, сонымен қатар екі жүйені де жетілдіру бойынша нақты ұсыныстар берді.
A Survey on Security and Privacy Issues of Bitcoin - Бұл мақалада авторлар биткоиннің қауіпсіздік және құпиялылық аспектілерін қамтитын жүйелі зерттеуді ұсынады. Олар алдымен Bitcoin жүйесін және оның негізгі компоненттерін, сондай-ақ олардың функционалдығы мен жүйедегі өзара әрекеттесуін шолудан басталады. Бұл мақалада сондай-ақ Bitcoin-дегі бар осалдықтар және блокчейн және протокол сияқты оның негізгі технологиялары талқыланады. Бұл осалдықтар Bitcoin стандартты функционалдығы үшін әртүрлі қауіпсіздік қатерлеріне әкеледі. Заманауи қауіпсіздік шешімдерінің орындылығы мен сенімділігі зерттеледі. Мақала қиындықтарды көрсету және Bitcoin үшін күшті қауіпсіздік пен құпиялылық шешімдерін қамтамасыз етуге бағытталған болашақ зерттеулерді ұсыну арқылы аяқталады.
Бұл зерттеулер криптовалюта жүйелерінің қауіпсіздігін дамытуға үлкен үлес қосады және үнемі өзгеріп отыратын қауіп ортасында пайдаланушы қаражаты мен деректерін қорғауды қамтамасыз етуге көмектеседі деп санаймын. Олар криптовалюта жүйелерінің әлсіз жақтарын түсінуге және оларды қорғау әдістері мен құралдарын әзірлеуге мүмкін екені сөзсіз.
Ал енді криптовалюталардың құқықтық және реттеуші аспектілері саласындағы ағымдағы зерттеулер туралы көптеген мақалалар бар. Осындай зерттеулерге Legal and Regulatory Challenges of Cryptocurrencies : Isn't It Time to Regulate the Intermediaries?", "Regulatory Approaches to Cryptocurrencies: An International Perspective" және "Cryptocurrency Regulation: A Comparative Analysis" сияқты түрлі талдаулар жатады. Бұл зерттеулер әртүрлі елдердегі криптовалютаны реттеудің үлгілерін талдап, озық тәжірибелерді анықтауға және виртуалды валюта нарығының дамуына әсерін бағалауға бағытталған деп ойлаймын. Олар сондай-ақ орталық банктің цифрлық валюталарын енгізуге қатысты құқықтық және реттеу мәселелерін, сондай-ақ, олардың әлемдік экономика мен қаржы жүйелеріне ықтимал салдарын талқылайды.
Криптовалюталардың экономикасымен байланысты зерттеулер криптовалюталардың экономика мен қаржы нарықтарына әсерінің әртүрлі аспектілерін талдайды. Мысалы, Биткоиннің өсіп келе жатқан танымалдығының экономикалық өсуге әсерін бағалау, дамушы елдердегі криптовалюталардың қаржылық инклюзияға әсерін талдау, халықаралық ақша аударымдарындағы криптовалютаның рөлі, реттеудің криптовалюталар нарығының динамикасына әсері және ICO экономикасы. Бұл зерттеулер криптовалюталардың жаһандық экономикаға әсерін түсінуде маңызды рөл атқарады және қаржылық инклюзия мен халықаралық сауданы жақсарту құралы ретінде олардың әлеуетін көрсетуге, сондай-ақ инновациялық жобаларға қаражат тартуға көмектеседі деп есептеймін.
Криптовалюталардың әлеуметтік және мәдени аспектілері криптовалюталардың қоғам мен мәдениетке әсерінің әртүрлі аспектілерін қамтитын маңызды зерттеу саласы болып табылады. Кейбір негізгі аспектілер төмендегі кестеде берілген.
Аспектілер
Сипаттамасы
Қаржылық қамту
Криптовалюталар қаржылық қызметтерге қолжетімділікті кеңейтудің маңызды құралы бола алады, бұрын дәстүрлі банк жүйесінен шеттетілгендерге, мысалы, қаржылық қызметтерге қолжетімділігі шектеулі елдерде тұратын мигранттарға қолжетімділікті қамтамасыз етеді.
Технологиялық прогресс
Криптовалюталарды және блокчейн технологиясын қабылдау жаңа төлем жүйелерін, орталықтандырылмаған қосымшаларды және цифрлық сәйкестіктерді дамытуға жәрдемдесу арқылы қоғамдағы технологиялық прогреске және инновацияға ықпал ете алады.
Ақпараттық сауаттылық
Криптовалюталарды пайдалану халықтың ақпараттық сауаттылығын арттыруға көмектеседі, өйткені ол криптографияның, цифрлық қолтаңбаның және криптовалюта операцияларының негізгі принциптерін түсінуді талап етеді.
Экономикалық эмансипация
Кейбір адамдар үшін криптовалюталарды пайдалану, әсіресе авторитарлық режимдер мен инфляциясы жоғары елдерде мемлекеттік бақылауды айналып өтіп, экономикалық еркіндіктің артуы мүмкін.
Қауымдастықтар және ынтымақтастық
Ақпаратпен, идеялармен және ресурстармен алмасу, сондай-ақ технологиялар мен криптовалюталық жобаларды дамытуда бірлесіп жұмыс істеу үшін виртуалды валюталардың айналасында әртүрлі қауымдастықтар мен онлайн қауымдастықтар құрылды.
Қайырымдылық және әлеуметтік әсер
Кейбір криптовалюта жобалары мен блокчейн бастамалары қайырымдылық көмек көрсету, әлеуметтік бағдарламаларды қаржыландыру және кедейлік, білімге қол жеткізу және экологиялық тұрақтылық сияқты жаһандық мәселелерді шешу үшін қолданылады.

Осы аспектілер виртуалды валюталардың әлеуметтік және мәдени әсері контекстінде орналастырылған және де олардың қоғамдағы рөлін және адамдардың өмір сүру сапасын жақсартуға көмектеседі деп санаймын.
Блокчейндегі транзакцияларды талдау және есепке алу бойынша ағымдағы зерттеулер блокчейндегі транзакцияларды талдаудың күрделілігі мен мүмкіндіктерін зерттейді. Бұл транзакцияларды қадағалау, мінез-құлық үлгілерін анықтау және желі қатысушыларын анықтау үшін қолданылатын әдістер мен құралдарды талдауды қамтуы мүмкін. Бұл зерттеулер блокчейндегі талдау мен есепке алудың жаңа әдістері мен құралдарын әзірлеуде маңызды рөл атқарады, қаржылық операциялардың сапасын жақсартуға және әртүрлі салалардағы бизнес-процестердің тиімділігін арттыруға көмектеседі.

Описания методов иследования

Транзакцияларда виртуалды валюталарды пайдалану тәуекелдерін зерттеу әдістері әдеттен тыс немесе күдікті транзакцияларды анықтау үшін барлық транзакция деректерін талдауды және қаржылық және қауіпсіздік заңдары мен ережелеріне сәйкестікті бағалауды қамтиды. Бұл әдістер алаяқтық және қаржылық қылмыс сияқты ықтимал қауіптер мен тәуекелдерді анықтай алады және олардың алдын алу немесе азайту шараларын әзірлеуге мүмкіндік береді. Транзакция деректерін талдау транзакциялардың көлемін, жиілігін және желі қатысушыларының сәйкестігін зерттеп, осылайша, ықтимал тәуекелдерді көрсететін әдеттен тыс транзакцияларды анықтауға болады. Сондай-ақ ықтимал тәуекелдер мен осалдықтар туралы пікірлерін алу үшін виртуалды валюта және блокчейн сарапшыларынан пікір алу әдістерін пайдалана отырып сауалнама жүргізуге де болады. Нормативтік талаптарға сәйкестік тәуекелді зерттеудің тағы бір маңызды аспектісі болып табылады. Ол аналитикалық әдістер AMLKYC талаптары сияқты қолданыстағы нормативтік талаптарға сәйкестігін тексеру және сәйкессіздіктерді анықтау үшін пайдаланылуы мүмкін. Бұл нормативтік талаптардың сақталуын қамтамасыз ету және желі қатысушылары үшін күтпеген салдардың алдын алу үшін маңызды болып табылады. Жалпы алғанда, тәуекелдерді зерттеу, талдау және анықтау әдістері виртуалды валюталарды қауіпсіз пайдалануды қамтамасыз етуде маңызды рөл атқарады деп есептеймін. Қауіпсіз транзакцияларды қамтамасыз ету үшін ықтимал қауіптерді анықтауға және тәуекелдерді басқарудың тиімді стратегияларын әзірлеуге болады.
Транзакция кезінде виртуалды валюталарды пайдалану тәуекелдерін зерттеудің әртүрлі әдістері мен тәсілдері бар. Бұл бөлімде осы саладағы тәуекелдерді зерттеудің негізгі әдістеріне тоқталатын боламыз.

Бірінші әдіс - бұл виртуалды валюталық транзакция деректерін талдау. Яғни блокчейндегі транзакциялардың сипаттамаларын талдайтын әдіс болып табылады. Ол транзакциялардың көлемін, жиілігін талдауды және желіге қатысушыларды анықтауды қамтиды. Зерттеушілер ақшаны жылыстату немесе алаяқтық сияқты ықтимал тәуекелдерді көрсететін ауытқуларды немесе күдікті транзакцияларды анықтау үшін деректерді талдайды. Транзакция деректерін талдау сонымен қатар виртуалды валюталардың өзара әрекеттесуінің динамикасы мен сипатын түсіну үшін қаражат қозғалысы мен желі қатысушылары арасындағы қатынастарды зерттеуді қамти алады. Бұл тәсіл зерттеушілерге виртуалды валюта желілерінің жұмысын жақсы түсінуге және оларды пайдалану кезінде ықтимал проблемаларды анықтауға мүмкіндік бере алады.
Екінші әдіс - транзакцияларда виртуалды валюталарды пайдалану бойынша сарапшылық пікір - осы саладағы білікті сарапшылардың пікірлері мен бағасын алудың жүйелі тәсілі. Бұл тәсіл криптовалюталарды пайдаланумен байланысты тәуекелдер, қауіптер мен осалдықтарды бағалау және оларды басқару бойынша ұсыныстар әзірлеу үшін өте жиі қолданылады. Сараптамалар криптография, ақпараттық жүйелер, экономика, құқық және ақпараттық қауіпсіздікті қоса алғанда, әртүрлі салалардағы сарапшылармен кеңестер мен сұхбаттарды қамтиды. Бұл сарапшылардың криптовалюта мен блокчейн кеңістігінде терең білімі мен тәжірибесі бар және қауіпсіздік технологияны дамыту және виртуалды валюталарды пайдаланудың басқа пікірлер бойынша құнды бағалар мен ұсыныстар бере алады. Сараптама барысында сарапшылар криптовалюта нарығындағы ағымдағы оқиғаларды талдай алады, заңнамалық және реттеуші бастамаларды қарастыра алады, блокчейн және криптографиялық технологиялардың техникалық ерекшеліктерін зерттеп, транзакциялардың жекелеген түрлерімен және әртүрлі сценарийлерде криптовалютаны пайдаланумен байланысты тәуекелдерді бағалай алады. Соның нәтижелері транзакция қауіпсіздігін жақсарту, криптовалюта нарығын реттеудің тиімді жолдарын әзірлеу бойынша ұсыныстарды, сондай-ақ ауқымдылықты, өнімділікті және қауіпсіздікті жақсарту үшін блокчейн технологиясын дамыту бойынша ұсыныстарды қамтуы мүмкін. Осылайша, сараптамалық бағалау криптовалюталардың тәуекелдерін талдау мен басқарудың маңызды құралы болып табылады және осы нарықтың тұрақты және қауіпсіз дамуын қамтамасыз етуге көмектесе алады.
Үшінші әдіс - бұл кейс-стади. Кейс-стади - бұл өмірдегі жағдайды немесе мәселені талдау үшін қолданылатын әдіс болып табылады. Ол нақты жағдайды немесе сценарийді, соның ішінде фактілерді, тартылған адамдарды және қабылданған шешімнің салдарын егжей-тегжейлі зерттейді. Осы зерттеудің басты мақсаты - негізгі проблемаларды анықтау, ықтимал шешімдерді табу және олардың тиімділігін бағалау. Бұл әдіс аналитикалық және басқару дағдыларын дамыту үшін білім беруде де, бизнесте де жиі қолданылады. Ал енді мысал ретінде Халықаралық қор аударымдары үшін биткоинді пайдалану жағдайын толығырақ қарастырайық:
Кейс: АҚШ-тан келген X тұтынушысы Қытайдағы досына 700 доллар аударғысы келеді. Халықаралық ақша аударымдарының дәстүрлі әдістері бірнеше күнді алады және әсіресе ақшаны басқа валютаға аударған кезде жоғары комиссияларды талап ететің болады.
Шешімі: X тұтынушысы дәстүрлі аудару әдістерінің орнына халықаралық ақша аударымдары үшін Bitcoin пайдалануды шешеді. Ол американдық виртуалды валюта биржаларының бірінде тіркелген және Bitcoin әмияны бар. Ол биржадан 700 доллар тұратын биткоин сатып алады, ал ағымдағы айырбас бағамы 1 BTC = 50 000 долларды құрайды. Биткоиндерді сатып алғаннан кейін ол бір транзакцияда жапондық досының биткоин әмиянының мекенжайына жібереді. Қытайдағы досы биткоиндерді алып, оларды жергілікті криптовалюта биржасында қытай юанына сатады. Сатудан кейін 120 000 CNY досының банк шотына түседі.
Талдау: Бұл жағдайда X клиенті мен оның досы халықаралық ақша аударымдары үшін Bitcoin пайдалану арқылы уақыт пен ақшаны үнемдейтіні белгілі. Bitcoin транзакциялары әдетте дәстүрлі банктік аударымдарға қарағанда жылдамырақ және делдалды қажет етпейді. Сонымен қатар, Bitcoin транзакциялары үшін комиссиялар әдетте банктік аударым комиссияларынан төмен болады.
Бірақ, Bitcoin бағасының ауытқу қаупін де ескеру қажет. Биткоин бағасы аударым кезінде ауытқуы мүмкін және аударылған қаражаттың құны жоғалуы да мүмкін. Сонымен қатар, кейбір елдер криптовалюталарды пайдалануды шектеуі немесе тыйым салуы мүмкін, бұл ақша аударымдарын жасау кезінде қосымша қиындықтар тудыруы мүмкін. Мұның барлығын ескеру қажет. Мен келтірген мысал халықаралық ақша аударымдары үшін биткоинді пайдаланудың артықшылықтары мен тәуекелдерін түсінуге көмектеседі және осы контексте виртуалды валютаны пайдалану туралы шешім қабылдағанда ескеру қажет факторларды талдайды деп ойлаймын.
Транзакцияларда виртуалды валютаны пайдаланудың статистикалық талдауы төртінші әдіс болып табылады. Оны бірнеше негізгі аспектілерге бөле аламыз, мұны төменде көре аласыздар

Транзакция көлемі:
Бұл бөлікте белгілі бір уақыт аралығындағы виртуалды валюталық транзакциялардың жалпы көлеміндегі өзгерістерді зерттеуді қамтитын болады. Транзакциялардың ... жалғасы

Сіз бұл жұмысты біздің қосымшамыз арқылы толығымен тегін көре аласыз.