Деньги и ценные бумаги как объект гражданского права

Тип работы: Материал
Бесплатно: Антиплагиат
Объем: 71 страниц
В избранное:

Министерство образования и науки Республики Казахстан

Центрально - Казахстанская Академия

«Допущен(а) к защите»

Зав. кафедрой «Частного права»

О. В. Шахновская

2020г.

ДИПЛОМНАЯ РАБОТА

На тему: «Деньги и ценные бумаги как объект гражданского права»

по специальности 5В030100 - «Юриспруденция»

Выполнил(а) А. С. Жуманбаев

Научный руководитель

к. ю. н, доцент О. В. Шахновская

Караганды 2020

Содержание

Введение. . 5

1 Понятие и признаки денег и ценных бумаг . . . … . . . 9

Возникновение понятия денег и ценных бумаг . . . … . . . 9
Деньги как объект гражданских прав. . 16

1. 3 Ценные бумаги как объект гражданских прав20

2 Классификация и виды ценных бумаг. . . . . 26

2. 1 Классификация ценных бумаг…. . . 26

2. 2 Классификация ценных бумаг в мировой практике……. . . . 30

2. 3 Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги. ……31

2. 4 Документарные и бездокументарные ценные бумаги………. . . . 42

2. 5 Государственные ценные бумаги Республики Казахстан. . 46

3 Проблемы оборота ценных бумаг. . . . 49

3. 1 Проблемы последствий недействительности сделок

с ценными бумагами. 49

3. 2 Обращение взыскания на ценные бумаги54

4 Роль денег в рыночной экономике Казахстана . . . 63

Заключение64

Список использованной литературы. . 68

Введение

Жизнь современного общества трудно представить без такого важного финансового инструмента, как деньги. Именно деньги приводят в движение все производительные силы общества и раскрывают потенциальные возможности, имеющиеся в его распоряжении, на благо (а иногда и во вред) людям.

Именно деньги обеспечивают людям возможность обменивать свои способности, умение, знания на все необходимое для того, чтобы организовать свою жизнь в соответствии с собственными представлениями о ней. Но прежде чем попасть в руки людей, которые могут распорядиться ими по своему усмотрению, деньги проходят долгий путь метаморфоз и этот путь денег связан с определенными законами и порядком. Для движения денег необходимы специфические каналы (платежные системы), деньги должны где-то концентрироваться для того, чтобы их можно было эффективно использовать в сфере производства необходимых товаров и услуг, поддержания стабильного существования государства, наконец, деньги где-то должны изготавливаться (печататься или чеканиться) и вводиться в действие. В современном обществе концентрация денег, направление их по разным потокам, ввод в действие новых купюр и монет осуществляется банками. В масштабах государства банки образуют банковскую систему. Одно из важнейших свойств денег - быть своеобразным товаром. Это свойство в полной мере реализуется кредитной системой (национальной, международной, мировой) .

Фондовый рынок, существующий в данное время в Республике Казахстан, до сих пор не сложился окончательно вследствие своего недавнего возрождения. Общеизвестно, что в 1917-1918 годах советская власть запретила всякую деятельность с ценными бумагами, так как возникающая директивная экономика диктовала именно такой подход, а именно: свободные денежные средства должны распределяться централизовано государственными органами, в то время как рынок ценных бумаг предполагает собой посредника при перераспределении свободных денежных ресурсов.

Восстановление фондового рынка в Республике Казахстан началось в конце 80-х и начале 90-х годов двадцатого века, то есть почти через 70 лет. Естественно, отсутствие опыта организации и функционирования рынка ценных бумаг, заставило советских предпринимателей, а затем казахстанских предпринимателей и предпринимателей бывшего Советского Союза, обратить свои взоры к западным странам, история рынка ценных бумаг, которых насчитывает уже не одно столетие, к примеру, Амстердамская фондовая биржа основано в 1602 году. В этих странах вышеуказанный рынок возник как механизм свободной торговли финансовыми обязательствами и в течение длительного времени не подвергался никакому государственному регулированию или общественному контролю.

Но в процессе перенятия опыта западных партнеров в переходной экономике Республики Казахстан рынок ценных бумаг приобрел специфическую окраску, например несколько изменились качественные характеристики ценных бумаг по сравнению с западной практикой.

В данной работе дается общая оценка значению ценных бумаг в экономике и выделяются виды оживления и подъема его производства. Выделены виды ценных бумаг, подлежащие лицензированию. Анализируется развитие ценных бумаг в годы экономического кризиса и спад организаций занимающихся деятельностью рынка ценных бумаг.

Ценные бумаги, появившиеся на заре капитализма, продолжали жить и развиваться в условиях монополистического и государственно-монополистического капитализма. В современную эпоху произошли важные изменения в организационной структуре рынке ценных бумаг, его функциональном механизме. Изменилось место этого рынка в торговле ценными бумагами. Одну из главных ролей стал играть рынок государственных ценных бумаг в финансировании экономики. Эти новые тенденции требуют анализа, позволяющего определить собственные казахстанские подходы в понимании работы рынка ценных бумаг при формировании акционерных обществ, организации и развития фондовых бирж, фондовых рынков для привлечения денежных накоплений предприятий и населения в экономику.

Несомненно, среди ценных бумаг сложно выявить приоритетные и нуждающиеся в более полной характеристике, каждый вид ценных бумаг играет важное значение в экономике, но по мере возможности подробно рассмотрим каждую разновидность ценной бумаги. Так же в данной работе я уделю внимание главным образом видам и характеристикам ценных бумаг, а также попытаюсь рассмотреть пути решения проблемы рынка ценных бумаг в Республике Казахстан.

Давая общую оценку значения ценных бумаг в экономике, можно выделить следующие важнейшие моменты. Во-первых, ценные бумаги выступают гибким инструментом инвестирования свободных денежных средств юридических и физических лиц. Во-вторых, размещение ценных бумаг - это эффективный способ мобилизации ресурсов для развития производства и удовлетворения других общественных потребностей. В- третьих, ценные бумаги активно участвуют в обслуживании товарного и денежного обращения. В-четвертых, на рынке ценных бумаг, прежде всего фондовых биржах, складываются курсы ценных бумаг. Эти курсы - барометр любых изменений в экономической и политической жизни той или иной страны. Курсы резко падают в годы кризисов и неблагоприятной конъюнктуры и, наоборот, повышаются в периоды оживления и подъема производства.

Актуальность темы исследования. В современных условиях деньги и ценные бумаги являются важнейшим атрибутом и механизмом функционирования рыночной экономики. Они служат удобным инструментом в организации и функционировании коммерческих субъектов (акции), являются кредитными (облигации, векселя и др. ) И платежными (чеки) средствами, используются в товарном обороте (коносаменты и др. ), обеспечивая при этом, в отличие от общих правил гражданского права, упрощенную и оперативную передачу и осуществление прав на материальные и иные блага. Таким образом, ценная бумага представляет собой документ, который выражает связанные с ним имущественные и неимущественные права, может самостоятельно обращаться на рынке и быть объектом купли-продажи и других сделок, служит источником разового или постоянного дохода. С их помощью могут осуществляться создание предприятий, кредитные и расчетные отношения, передача прав на товар, а также другие необходимые в рыночной экономике операции. Распространенность ценных бумаг в хозяйственном обороте обусловлена тем, что, обладая определенной стоимостью, они, наряду с деньгами, служат удобным средством обращения и платежа, выполняют роль кредитного инструмента и обеспечивают упрощенную передачу прав на различные блага.

В последние годы законодательство, касающееся ценных бумаг, одно из наиболее динамично развивающихся.

Наряду с гражданским законодательством, регулирующим полноправные имущественные отношения между различными субъектами и участниками рынка ценных бумаг, принят ряд нормативных актов, направленных на защиту прав и законных интересов акционеров, инвесторов и государства, как собственника и акционера.

Актуальность выбранной темы основывается на особой роли оборота ценных бумаг в развитии хозяйственных отношений и экономики страны в целом. Правовая регламентация оборота ценных бумаг, соответствующая общемировым подходу и уровню способна оказать значительное влияние на активизацию различных отраслей экономики. Вместе с тем, кроме профессиональных участников рынка ценных бумаг, участниками их оборота все чаще становятся физические лица, защита прав и интересов которых является наиболее острой.

В юридической теории и практике в последние годы наиболее остро встают проблемные вопросы защиты прав владельцев ценных бумаг. Процесс оборота ценных бумаг, перехода прав по ним, исполнение обязательств по ценной бумаге, восстановление прав по утраченным ценным бумагам характеризуются некоторыми специфическими особенностями, которые необходимо учитывать при защите своих прав.

Степень научной разработанности. Деньги, рынок ценных бумаг, сами ценные бумаги, их различная предназначенность в целевые аспекты требуют постоянного изучения и анализа. В связи с этим, в ходе активного перехода Казахстанской экономики к рыночным структурам, прежде всего к формированию новых видов собственности, в частности акционерной, в последние годы появились работы, посвященные ценным бумагам и рынку ценных бумаг. Это, прежде всего работы таких авторов как Агарков М. М., Алексеев А. А., Арканников М. В., Белов В. А., Брагинский М. И., Валеев М. М., Викут М. А., Витрянский В. В., Гудков Ф. А., Долгаев С. Е., Егоров Н. Д., Исаенкова О. В., Карабанова К. И., Кашанина Т. В., Крашенинников Е. Л., Мурзин Д. В., Нерсесов Н. О., Новоселова Л. А., Савиков А. В., Скловский К. И., Степанов Д. И., Тарасов Т. И., Трусова О. А., Харин А. Н., Шевченко Г. Н., Шевченко А. С., Шершеневич Г. Ф., Юлдашбаева Л. Р., Яковлев В. И., и другие.

Цель данного дипломного исследования - выяснение сущности и содержания денег и ценных бумаг в казахстанском гражданском праве, рассмотрение возникающих при этом проблем.

Исходя из цели, выделим следующие основные задачи:

Гражданско-правовая характеристика денег и ценных бумаг;
Рассмотрение развития понятия денег и ценных бумаг;
Рассмотрение классификаций и отдельных видов ценных бумаг;
Выявление проблем правоприменительной практики;
Внесение предложений о возможных изменениях существующего законодательства.

Объектом исследования дипломной работы являются общественные отношения, возникающие в области обращение денег и различных ценных бумаг.

В прямой зависимости от объекта находится предмет исследования , который составляют:

Законодательство о ценных бумагах;
Практика применения норм, регламентирующих обращение денег и ценных бумаг;
Тенденции совершенствования законодательства о ценных бумагах.

Методы исследования. В работе использованы следующие методы исследования: изучение теоретического материала, комплексный анализ научных трудов и юридической практики, осмысление полученных данных и обобщение, формулирование конкретных выводов.

Структура работы состоит из введения, четырех глав, включающих в себя восемь параграфов, заключения, библиографического списка.

Глава 1 Понятие и признаки денег и ценных бумаг 1. 1 Возникновение понятия денег и ценных бумаг

Общественное разделение труда (выделение земледелия и скотоводства, а затем ремесел) потребовало постоянного обмена продуктами труда.

Товар - это продукт труда, произведенный для продажи. Товары обладают потребительной стоимостью и стоимостью. В этом их противоречие: закон единства и борьба противоположностей.

Обмен, то есть движение товаров от одного товаропроизводителя к другому, предполагает соизмерение различных по виду, качеству, назначению товаров. Основой соизмерения товаров является их стоимость - то есть общественно - необходимый труд, затраченный на производство товара.

С целью обеспечения сопоставимости различных затрат труда появляется понятие меновой стоимости. Меновая стоимость - это способность товара обмениваться на другие товары в определенных пропорциях.

Существуют две концепции происхождения денег: рационалистическая и эволюционная. Первое упоминание о рационалистической теории происхождения денег дается в работе Аристотеля, которая называется «Нахомахова этика». Эта теория объясняет появление денег как результат соглашения (или сговора) людей, убедившихся в том, что для продвижения стоимости в меновом обороте необходимы специальные инструменты. Эта теория безраздельно господствовала вплоть до XVIII века. Согласно второй, эволюционной теории, деньги появились в результате эволюционного процесса. В «Капитале» К. Маркса, на основе анализа товарного обращения, это убедительно доказывает. Эволюция обмена товаров предполагает развитие форм стоимости:

1) Простая, или случайная форма стоимости. Например, встретились земледелец и скотовод: одна овца равна одному мешку зерна. Особенности: потребительная стоимость зерна для скотовода служит формой проявления стоимости овцы; - индивидуальный труд земледельца выражает свою противоположность - общественный труд; конкретный труд, заключенный в зерне, служит формой проявления абстрактного труда.

2) Развернутая форма стоимости: один мешок зерна равен одной овце, одному аршину холста, одному топору.

3) Всеобщая форма стоимости: всеобщий общепризнанный эквивалент равен одной овце, одному топору, одному аршину холста, одному мешку зерна.

4) Денежная форма стоимости. Для превращения товара в деньги необходимо:

а) общее признание за этим товаром роли всеобщего эквивалента;

б) длительное выполнение этим товаром роли всеобщего эквивалента;

в) наличие особых физических свойств, пригодных для обмена.

Наиболее пригодными для выполнения роли денег оказались золото и серебро.

Деньги по своему происхождению - это товар. Они также обладают свойствами товара:

- потребительной стоимостью (в виде украшения - удовлетворяют эстетическую потребность, в виде молотка - потребность в забивании гвоздей) ;

- стоимостью, поскольку на добывание золота также затрачивается определенное количество общественно-необходимого труда.

Деньги - это особенный товар:

- кроме потребительной стоимости они обладают всеобщей потребительной стоимостью, поскольку с помощью денег человек может удовлетворить любую потребность;

- стоимость денег имеет внешнюю форму проявления до их обмена на рынке, тогда как стоимость обычного товара скрыта и проявляется только момент покупки-продажи, т. е. если товар покупается, то труд, затраченный на его производство, признается обществом, становится общественно необходимым; следовательно, товар обладает стоимостью.

Деньги разрешили противоречие товарного производства: между потребительной стоимостью и стоимостью, то есть один и тот же товар для одного человека не может обладать одновременно и потребительной стоимостью и стоимостью. С появлением денег товарный мир раскололся на две части - это деньги как товар и все остальные товары. Потребительная стоимость сконцентрирована на стороне всех товаров, а стоимость - на стороне денег.

Итак, обобщая сказанное, деньги - это товар, особенность которого заключается в том, что:

- это стихийно (исторически) выделившийся за счет своих физических свойств товар;

- это особый привилегированный товар, играющий роль всеобщего эквивалента;

- это товар, объединяющий в себе две экономические категории: потребительную стоимость и стоимость (в отличие от других товаров) .

Выделяют три основных свойства денег, раскрывающих их сущность:

1) Деньги обеспечивают всеобщую непосредственную обмениваемость, на них покупается любой товар.

2) Деньги выражают меновую стоимость. Через них определяется цена товара, что позволяет количественно сравнивать разные по потребительной стоимости товары.

3) Деньги выступают материализацией всеобщего общественно-необходимого, рабочего времени заключенного в товаре.

Понятие «ценная бумага» имеет совсем юный возраст. Выражение «ценная бумага» как таковое появилось чуть больше ста лет назад, а более или менее сформировавшаяся система представлений о явлениях, которые им обозначаются, появилась еще позже. В частности, такое положение вещей со всей очевидностью следует из известной монографии М. М. Агаркова «Учение о ценных бумагах», которая была издана в 1927 году. Например, М. М. Агарков о действовавшем, тогда законодательстве пишет, что термин «ценные бумаги» еще не получил определенного значения, при этом «в советском законодательстве он часто обозначает бумаги, составляющие предмет массовой эмиссии государства или хозяйственных предприятий (облигации, акции) » [1] . Далее М. М. Агарков говорит, что в отличие от законодательства юридическая теория к тому времени термин «ценная бумага» употребляет уже как вполне сложившийся: он используется «для обозначения документов, предъявление которых необходимо для осуществления выраженных в них прав» [2] .

Изложенное М. М. Агарковым положение вещей становится вполне объяснимым, если учесть существовавший тогда уровень разработанности вопроса о ценных бумагах в мире вообще. Понятие ценная бумага впервые появилось в Германии, когда Thol в своей работе, изданной в 1875 году, назвал ценной бумагой всякий документ имущественно-правового содержания. Затем (через 7 лет) была опубликована работа Brunner'а, в которой уже было предложено определение понятия ценной бумаги: ценная бумага - это документ, по предъявлении которого должно быть произведено исполнение закрепленного в нем частного права. Это определение хотя в процессе последующей разработки и подвергалось уточнению, но не менялось по существу.

Германский взгляд на ценную бумагу впоследствии был воспринят в Швейцарии, Италии и России [3] .

Во Франции те документы, которые в германском праве называют ценными бумагами, по большей части охватываются двумя терминами: valeurs mobilieres и effets de commerce [4] . Первым обозначается совокупность бумаг, составляющих предмет массовых эмиссий и могущих обращаться на фондовой бирже при содействии фондовых маклеров (например, французская рента, облигации, выпускаемые юридическими лицами публичного и частного права, и акции) [5] . Effets de commerce предназначены, главным образом, для производства расчетов по торговым операциям (например, вексель, чек) . Valeurs mobilieres и effets de commerce имеют различный рынок: в первом случае - это так называемый рынок капитала, во втором - денежный рынок.

Английское и американское право не знает понятия ценной бумаги, однако обобщенное понятие для некоторых ценных бумаг все-таки им известно. Таким понятием является оборотный документ, к которому относятся простой и переводной векселя, а также чек. Гарольд Ласки пишет, что оборотный документ - это простой договор о денежном платеже, составленный так, чтобы удовлетворять определенным формальным требованиям; договоры, которые неизменно заключают деловые люди в ходе повседневного ведения их дел, излагаются сжато и стороны имеют в виду, что торговые обыкновения помогут уяснить значение лаконично изложенных условий и восполнить пробелы [6] .

Возвращаясь к ценным бумагам, нужно отметить, что англо-американское право, по крайней мере, в части, касающейся ценных бумаг, находится чуть ближе к договорному праву: отношения по поводу ценных бумаг рассматриваются через призму основных начал и принципов этого правового института. Современное договорное право нельзя себе представить без принципа свободы договора, который естественным образом воспроизводится в нормах о ценных бумагах. Как следствие, участники отношений по поводу ценных бумаг обладают большей свободой в определении содержания своего правового взаимодействия.

... продолжение

Вы можете абсолютно на бесплатной основе полностью просмотреть эту работу через наше приложение.