Вхождение Казахстана в мировую торговую систему: проблемы и перспективы

Дисциплина: Международные отношения
Тип работы: Дипломная работа
Бесплатно: Антиплагиат
Объем: 82 страниц
В избранное:

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

Казахский Национальный Университет им. аль-Фараби

Факультет Международных Отношений

Кафедра «Мировая экономика»

ДИПЛОМНАЯ РАБОТА

на тему

«Вхождение Казахстана в мировую торговую систему: проблемы и перспективы»

Научный руководитель

преп. кафедры

«Мировая экономика»

Джаркымбаева М. М.

Выполнила студент:

4 курса специальности

«Мировая экономика»

Нуртаева З.

«Допустить к защите»

заведующий кафедры

«Мировая экономика»

Тумбай Ж. О.

«___»2006г

Алматы, 2006

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ3

1. МЕЖДУНАРОДНАЯ ТОРГОВЛЯ: ЗНАЧЕНИЕ В МЭО, ФОРМЫ И ПРИЧИНЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ5

1. 1. Экономическое значение международной торговли, необходимость финансирования международной торговли5

1. 2. Методы торгового финансирования8

1. 2. 1. Традиционные методы8

1. 2. 2. Инновационные методы20

2. ОРГАНИЗАЦИЯ И ТЕХНИКА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ В МЭО36

2. 1. Торговое финансирование: механизм и источники финансирования36

2. 2. Государственная поддержка и экспортные кредиты44

3. ТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ В СИСТЕМЕ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ КАЗАХСТАНА53

3. 1. Развитие торгового финансирования в Казахстане53

3. 2. Пути совершенствования механизма торгового финансирования республике Казахстан59

ЗАКЛЮЧЕНИЕ68

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ70

ВВЕДЕНИЕ

За последние несколько десятилетий развитие внешней торговли стало одним из заметных новых явлений в мировой экономике. Оно получило широкое распространение во многих странах. Но развитие торговли немыслимо без стимулирования, т. е. финансирования этих операций.

Финансирование внешнеторговых операций является на сегодняшний день одним из наиболее актуальных вопросов, в виду развития экспортно-импортных операций. Как любое другое мероприятие, связанное с экономикой, внешняя торговля нуждается в финансировании, для эффективного осуществления поставленных задач.

Мировая практика организации финансирования внешнеторговых операций свидетельствует, что они способствуют достижению разнообразных целей.

Одной из главных целей торгового финансирования является более глубокое включение стран в процесс развития международного обмена производством. Речь идет об увеличении выпуска конкурентоспособной продукции на экспорт и обеспечения таким путем роста валютных поступлений.

Торговое финансирование нужно также для насыщения внутреннего рынка заинтересованной страны высококачественной продукцией, в первую очередь, импортозаменяющими товарами. Для достижения этой цели импортерам продукции предлагаются льготные таможенные пошлины, ограничение тарифов и антидемпинговых режимов.

Основной задачей торгового финансирования является стимулирование осуществления самих экспортно-импортных операций, которые в свою очередь преследуют вышеперечисленные цели.

Целью данной работы является определение сущности, видов и проблем торгового финансирования.

Для достижения этой цели можно выделить следующие задачи :

Определение сущности понятия международная торговля в МЭО и ее формы
Анализ необходимости финансирования внешнеторговых операций
Рассмотрение методов финансирования торговли
Изучение организации и техники торгового финансирования
Определение источников финансирования внешней торговли
Установление уровня развития финансирования внешнеторговых операций в Казахстане.

Структура работы построена таким образом, что в начале дано определение понятия внешняя торговля, экономическое значение этого понятия в системе международно-экономических отношений. Мировая торговля способствует развитию экономики всего мира, и каждой страны находящейся в этой системе. Само развитие торговли началось задолго до появления финансирования торговых операций, и поэтому понятие финансирования внешнеторговых операций еще не изучено в достаточной степени.

Далее раскрывается необходимость финансирования внешней торговли, которая вытекает из условий проведения операций такого рода. Во-первых, нехватка наличных средств, которые могут быть вызваны тем, что экспортер потратил весь капитал на производство и доставку товаров, но не получил оплаты за них. В данном случае речь идет о финансировании экспортера.

Таким же образом может возникнуть необходимость финансирования импортера. Если происходит такая ситуация, при которой импортер покупает товары у иностранного производителя и должен заплатить за них немедленно, а у него возникла проблема с нехваткой наличности.

В работе также приведены методы финансирования торговли. Существуют два основных вида торгового финансирования: традиционные и инновационные методы. Традиционные методы включают в себя выпуск аккредитивов, инкассирование сделок, авизование и выпуск банковских гарантий. А инновационные методы содержат такие виды финансирования как факторинг, форфейтинг, и встречная торговля, или бартер.

Также в работе приведен механизм финансирования внешней торговли и источники формирования средств для финансирования. Источниками финансирования могут служить международные кредиты, синдицированные займы банков, и финансовых институтов. Рассмотрены инструменты финансирования, банковские продукты на примере АО «Банк ТуранАлем».

Третья, последняя глава посвящена анализу торгового финансирования в Республике Казахстан. Приведены стратегические пути развития внешнеторговых операций.

Таким образом, главная цель данной дипломной работы - раскрыть содержание и систематизировать понятийный аппарат теории и практики финансирования внешнеторговых операций, а также ознакомиться с формами и видами финансирования, достигнута и представлена в полном объеме инфолрмации.

1. МЕЖДУНАРОДНАЯ ТОРГОВЛЯ: ЗНАЧЕНИЕ В МЭО, ФОРМЫ И ПРИЧИНЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ

1. 1. Экономическое значение международной торговли, необходимость финансирования международной торговли

Традиционной и наиболее развитой формой международных экономических отношений является внешняя торговля. По некоторым оценкам на долю торговли приходится около 80 процентов всего объема международных экономических отношений. Современные международные экономические отношения, характеризующиеся активным развитием мировой торговли, вносят много нового и специфического в процесс развития национальных экономик.

Для любой страны роль внешней торговли трудно переоценить. По определению Дж. Сакса, « . . . экономический успех любой страны мира зиждется на внешней торговле. Еще ни одной стране не удалось создать здоровую экономику изолировавшись от мировой экономической системы».

Международная торговля является формой связи между товаропроизводителями разных стран, возникающей на основе международного разделения труда, и выражает их взаимную экономическую зависимость.

Структурные сдвиги, происходящие в экономике стран под влиянием научно-технической революции, специализация и кооперирование промышленного производства усиливают взаимодействие национальных хозяйств. Это способствует активизации международной торговли. Международная торговля, опосредующая движение всех межстрановых товарных потоков, растет быстрее производства. Согласно исследованиям Всемирной торговой организации на каждые 10% роста мирового производства приходится 16% увеличения объема мировой торговли. Тем самым создаются более благоприятные условия для его развития. Когда же в торговле происходят сбои, замедляется и развитие производства.

Под термином «внешняя торговля» [1] понимается торговля какой-либо страны с другими странами, состоящая из оплачиваемого ввоза (импорта) и оплачиваемого вывоза (экспорта) товаров.

Многообразная внешнеторговая деятельность подразделяется по товарной специализации на: торговлю готовой продукцией, торговлю машинами и оборудованием, торговлю сырьем и торговлю услугами.

Международной торговлей называется оплачиваемый совокупный товарооборот между всеми странами мира. Однако понятие «международная торговля» употребляется и в более узком значении. Оно обозначает, например, совокупный товарооборот промышленно развитых стран, совокупный товарооборот развивающихся стран, совокупный товарооборот стран какого-либо континента, региона, например, стран Восточной Европы и т. п.

Термин "внешнеторговая деятельность" подразумевает сложный механизм взаимоотношений, возникающих в процессе купли-продажи товаров на мировом рынке.

Фирмы стремятся к внешнеторговой деятельности по разным причинам. Так, в частности, может потребоваться закупка сырья или каких-либо товаров за рубежом по той причине, что нет возможности приобрести данную продукцию у отечественных производителей. Такая ситуация приводит к необходимости импорта. Возможна и обратная ситуация - когда фирма имеет товары, продажа которых за рубежом может оказаться более выгодной, чем в своей стране. Так проявляется потребность в экспорте. Нередко случается, что фирмы выступают на внешнем рынке и в качестве торговых посредников между продавцами и покупателями в разных странах. Участие фирмы в международной торговле требует понимания дополнительных трудностей, которые с этой деятельностью связаны.

Необходимость финансирования торговли [2] заключена в том, что для получения дохода от экспорта товаров и услуг нужно время. Для деловых фирм доход становится прибылью, для правительств он имеет тенденцию принимать форму годовых доходов, большей частью налогов, аккумулируемых в процессе экономического роста, что делает возможным осуществление импорта. Сложность состоит в том, что международная торговля измеряется в валюте. Экспортер предпочитает конвертируемую валюту (обычно валюту страны экспортера, если она конвертируемая), в то время как импортер стремится платить в своей национальной валюте. Как в отношении кредита, так и в отношении валюты финансирование торговли является природной зоной обитания коммерческих банков. Соответственно, банки задействуются в международной торговле в качестве кредиторов, гарантов по кредитам, дилеров и брокеров по финансовым документам, связанным с торговлей, и участников, организующих и проводящих внешнюю торговлю. Эта сфера деятельности коммерческих банков настолько велика, что для многих из них, особенно для региональных банков, основная доля их международных финансовых сделок приходится именно на торговлю.

Экспортер продает товары зарубежному покупателю, предоставляя ему при этом определенную отсрочку перед оплатой этих товаров. Однако экспортер может также испытывать некоторые затруднения в связи с нехваткой наличных средств. Это обусловлено тем, что экспортер потратил собственный капитал па производство и доставку товаров, но еще ничего не получил взамен. В этом отношении целесообразно говорить о так называемом «финансировании экспорта», под которым подразумевается описание различных способов получения экспортером наличных от финансовой организации до получения платежа от импортера.

Аналогичным образом, когда импортер покупает товары у иностранного производителя и должен заплатить за них немедленно, у него может возникнуть проблема, связанная с нехваткой наличности. Импортер рассчитывает на получение отсрочки, однако иностранный продавец не всегда может ее предоставить, поэтому в этом случае мы говорим о «финансировании импорта», под которым подразумевают описание различных способов получения ссуды импортером от финансовой организации для выполнения платежа экспортеру.

Известно, что экспортно-импортные операции не всегда осуществляются посредством заключения прямых связей. В некоторых случаях для их заключения требуется торговец (посредник) . В таких случаях говорится о «финансировании торговца (посредника) ».

Под этим термином понимается описание методов получения торговцем (посредником) наличных или ссуды для выполнения платежа поставщику перед тем, как конечный покупатель оплатит эти товары.

Так как правительства считают внешнюю торговлю исключительно важной, чтобы отдать ее полностью под влияние рынка, они активно участвуют в финансировании международной торговли. Основное внимание такой государственной активности приходится на стимулирование экспорта, несмотря на предостережения всех экономистов, начиная с Адама Смита, о том, что благоприятствование экспорту является сомнительным курсом внешней политики. В числе путей, которыми правительства благоприятствуют экспорту, нас больше всего интересуют государственные программы страхования экспорта, гарантии банкам по экспортным кредитам и прямые кредиты по стимулированию экспорта. Кроме того, кредиты Всемирного банка и других международных агентств частично мотивированы желанием стимулировать экспорт развитых государств. В противном случае, эти страны не стали бы давать на это деньги.

Среди наиболее правдоподобных причин стимулирования экспорта можно назвать то, что экспорт способствует развитию производства и занятости и обеспечивает стране финансирование больших объемов импорта. Однако, с другой стороны, экономисты проявляют скептицизм в отношении стимулирования экспорта за счет другого производства, которое не получает поддержки. Кроме того, так как правительства конкурируют друг с другом при стимулировании экспорта, происходит некоторое взаимное аннулирование их усилий. В чистом выигрыше от этой конкуренции оказываются иностранные импортеры, в то время как в чистом проигрыше остаются налогоплательщики, средства которых идут на программы стимулирования экспорта или стороны, которые могли выиграть, если бы правительство нашло другое использование деньгам, тратящимся на стимулирование экспорта. Наиболее щедрое размещение ресурсов для стимулирования экспорта производят правительства развитых стран, которые могут позволить себе издержки такого стимулирования в отличие от правительств стран третьего мира. Возможно, в общем, чистый выигрыш от такой конкуренции получают страны третьего мира, но сомнительно, что такой путь перераспределения дохода на международном уровне эффективен и помогает экономическому развитию. Какими бы ни были достоинства стимулирования экспорта, они существуют. Чем дольше правительства некоторых развитых стран выделяют ресурсы на стимулирование экспорта, тем больше мы можем быть уверенными в том, что правительства остальных стран будут вынуждены отвечать на такую “нечестную конкуренцию” своими собственными программами стимулирования экспорта.

1. 2. Методы торгового финансирования

1. 2. 1. Традиционные методы

К традиционным методам банковского финансирования относятся:

Необеспеченный банковский овердрафт используется клиентом для финансирования своих деловых операций в международной и отечественной торговле.

Необеспеченный банковский овердрафт в иностранной валюте, в которой клиент выставляет счет фактуры одному или всем своим клиентам. Иными словами, клиент банка будет ожидать поступления дохода в иностранной валюте, чтобы оплатить овердрафт;

Авансы под инкассо предполагают использование услуг коммерческого банка-посредника таким образом, что продавец должен совершить отгрузку до того, как потребует оплаты с покупателя. В то же время продавец также получает защиту, поскольку покупатель не может вступить во владение товаром, пока не внесет платеж или не предъявит официальное обязательство уплатить позже, но в обозначенный срок. При этом, однако, продавец все же несет определенный риск. Например, когда экспортер просит банк провести инкассо от его имени, банк может предоставить ему аванс под инкассо. Банки предоставляют такие авансы только надежным иностранным покупателям (например, постоянным клиентам экспортера) . Поэтому они могут попытаться получить информацию (от другого банка) о кредитоспособности иностранного покупателя.

По открытому счету (open account selling) осуществляется тогда, когда импортер получает товар, а оплачивает его через некоторый промежуток времени. Иногда производится первоначальный платеж, а остаток идет в рассрочку, но при этом экспортер предоставляет кредит импортеру и несет соответствующие риски, если кто-либо другой не обеспечивает финансирование и/или несет риск. Несмотря на это препятствие, продажа по открытому счету используется широко, особенно при торговле с иностранными дочерними предприятиями и импортерами с конвертируемой валютой, у которых сложилась хорошая репутация. Важным условием использования продажи по открытому счету является револьверность сделки для импортера. Когда риск продажи по открытому счету невелик, его гибкость и низкие издержки могут стать привлекательными для экспортера. Когда экспортер предоставляет кредит, издержки такого действия, по крайней мере, частично покрываются ценой товара. Кроме того, для экспортера оказывается возможным дешево продать свои фактурные счета к получению, чтобы таким образом восполнить свой оборотный капитал и избавиться от ненужных дебиторских счетов.

Продажа на консигнацию , при которой экспортер сохраняет право собственности на товар, пока импортер его продает, предоставляет экспортеру чуть больше защиты, чем продажа по открытому счету. Способность экспортера сохранять право собственности в некоторых случаях может меняться, прежде всего, когда импортер оказывается не в силах выполнять свои обязательства. Но может возникнуть ситуация, когда у экспортера мало или вообще нет обязательств, которые он мог бы аннулировать в случае невыполнения. Например, если импортер не в состоянии выполнить своевременный платеж по причине валютного контроля, введенного его правительством, законное требование экспортером оплаты имеет мало ценности. Следовательно, вполне понятно, что продажи на консигнацию в основном используются для экспорта аффилированным компаниям. Продажи по открытому счету, вероятно, предпочтут в случае, когда импортер не является аффилиантом и к тому же представляет мало риска. Если же импортер неаффилированное предприятие и является достаточно рискованным, экспортеру следует искать более надежную защиту, чем охрана права собственности на товары, размещенные в иностранном государстве.

Хотя международные финансы - сфера, подверженная быстрым изменениям, некоторые характерные черты остаются относительно стабильными. Одна из них - использование векселей или тратт для финансирования международной торговли. Эти инструменты уже долгое время используются экспортерами и часто конвертируются в переводные документы с банковской гарантией, известные как банковские акценты (БА) .

Учет или покупка векселей/чеков банком. Если экспортер продает товары в экономически развитую страну па условиях открытого счета или инкассо банк может предоставить финансирование оборотного капитала путем учета векселей или чеков.

Учет может быть определен как:

а) предоставление финансирования экспортерам за чеки, выписанные иностранными покупателями в подлежащие оплате за границей;

б) покупка внешнего инкассо, т. е. покупка векселей, выписанных экспортером на покупателей за границей в подлежащих оплате за границей. Покупка осуществляется перед пересылкой векселей за границу для инкассирования.

К преимуществам учетного источника кредитования можно отнести то, что:

Экспортер получает немедленный кредит, тем самым, улучшив свою позицию по наличности, и более не должен ожидать оплаты чеков или выполнения инкассирования, затем в перечисления денежных средств из-за границы.

Банковские комиссионные за учет будут сравнительно низкими, поскольку банк обрабатывает учтенные чеки и векселя в “массовых масштабах”, т. е. он имеет дело с (большим количеством чеков и векселей, подлежащих оплате различными иностранными клиентами многих экспортеров виной стране) . Это дешевле индивидуального инкассо, вследствие чего банк будет брать с клиента меньше за услугу по учету, чем за авансы под инкассо.

Учитывающий банк прелагает экспортерам разумные обменные курсы за суммы, которые будут получены в иностранной валюте. Более того, экспортер может также договориться о курсе “форвард”, если будущие поступления можно предвидеть заранее.

Векселя и банковские акцепты (БА) . Вексель [3] - это платежный документ, который гарантирует оплату указанной в нем суммы в пользу определенного лица (бенефициара) . Вексель (нем. - wechsel, англ. - bill of exchange, итал. - cambium) - обмен.

На рубеже XII-XIII веков торговцы Европы столкнулись с весьма серьезной проблемой. Рост состояний и, соответственно, товарных потоков привел к увеличению масштабов сделок на ярмарках. Для осуществления этих сделок требовались все большие денежные суммы. Между тем передвижение по средневековой Европе было весьма опасным. Отправляясь заниматься бизнесом в другой город или, тем более, страну, купец был вынужден нанимать целые отряды охранников, но даже это не гарантировало спокойной поездки. Предполагается, что купцы Генуи первыми нашли выход. Отдавая деньги городским менялам, купцы получали от них письма с обязательством выдать деньги в другом месте. С появлением такой формы перевода денег и принято вести историю векселя.

... продолжение

Вы можете абсолютно на бесплатной основе полностью просмотреть эту работу через наше приложение.