Денежно-кредитная политика Национального Банка Республики Казахстан
Введение
Глава 1. Цели и инструменты денежно.кредитной политики.
2. Денежно.кредитная политика и развитие финансовых рынков в 2002 . 2004 годах
Заключение
Глава 1. Цели и инструменты денежно.кредитной политики.
2. Денежно.кредитная политика и развитие финансовых рынков в 2002 . 2004 годах
Заключение
С появлением человечества возникла необходимость обмена в результате которого люди могли удовлетворить свои потребности. Но происходили споры из за неравно ценности товаров участвовавших в процессе обмена. В связи с этим возник единый товара которым и определялась ценность продукта – деньги. В качестве денег в разных странах использовались различные продукты и это было вызвано различными факторами, например географический, традиции и т. д. Но в основном эту роль выполняло золото, которое в конечном итоге и стало основой взятого в качестве эталона.
С появлением денег появилась необходимость в регулировании денежной массы. На этом этапе и возникла денежно-кредитная политика.
Денежно-кредитная политика – это проводимый правительством страны курс и осуществляемые меры в области денежного обращения и кредита, направленные на обеспечение устойчивого, эффективного функционирования экономики, поддержание в надлежащем состоянии денежной системы.
Многие экономисты придерживаются политики не вмешательства государства в экономику. Но единственное, что государство может и должно делать в экономике – это регулировать количество денег в обращении. Так считали монетаристы, которые придерживались идеи свободы, исходящий из существования внутренней связи между свободой предпринимательства и свободой общества. Для умножения свободы нужно уменьшить роль государства.
Денежно-кредитная политика является одним из важных инструментов регулирования экономики в целом со стороны государства. При помощи денежно-кредитной политики можно влиять не только на финансовые институты, но и на другие сектора экономики, а также на граждан государства. Так как они зависят от экономической и политической ситуации в стране.
С появлением денег появилась необходимость в регулировании денежной массы. На этом этапе и возникла денежно-кредитная политика.
Денежно-кредитная политика – это проводимый правительством страны курс и осуществляемые меры в области денежного обращения и кредита, направленные на обеспечение устойчивого, эффективного функционирования экономики, поддержание в надлежащем состоянии денежной системы.
Многие экономисты придерживаются политики не вмешательства государства в экономику. Но единственное, что государство может и должно делать в экономике – это регулировать количество денег в обращении. Так считали монетаристы, которые придерживались идеи свободы, исходящий из существования внутренней связи между свободой предпринимательства и свободой общества. Для умножения свободы нужно уменьшить роль государства.
Денежно-кредитная политика является одним из важных инструментов регулирования экономики в целом со стороны государства. При помощи денежно-кредитной политики можно влиять не только на финансовые институты, но и на другие сектора экономики, а также на граждан государства. Так как они зависят от экономической и политической ситуации в стране.
Дисциплина: Банковское дело
Тип работы: Реферат
Бесплатно: Антиплагиат
Объем: 12 страниц
В избранное:
Тип работы: Реферат
Бесплатно: Антиплагиат
Объем: 12 страниц
В избранное:
Реферат
На тему: Денежно-кредитная политика Национального Банка Республики
Казахстан.
Алматы 2004 г.
Введение
С появлением человечества возникла необходимость обмена в результате
которого люди могли удовлетворить свои потребности. Но происходили споры из
за неравно ценности товаров участвовавших в процессе обмена. В связи с этим
возник единый товара которым и определялась ценность продукта – деньги. В
качестве денег в разных странах использовались различные продукты и это
было вызвано различными факторами, например географический, традиции и т.
д. Но в основном эту роль выполняло золото, которое в конечном итоге и
стало основой взятого в качестве эталона.
С появлением денег появилась необходимость в регулировании денежной
массы. На этом этапе и возникла денежно-кредитная политика.
Денежно-кредитная политика – это проводимый правительством страны курс
и осуществляемые меры в области денежного обращения и кредита, направленные
на обеспечение устойчивого, эффективного функционирования экономики,
поддержание в надлежащем состоянии денежной системы.
Многие экономисты придерживаются политики не вмешательства государства
в экономику. Но единственное, что государство может и должно делать в
экономике – это регулировать количество денег в обращении. Так считали
монетаристы, которые придерживались идеи свободы, исходящий из
существования внутренней связи между свободой предпринимательства и
свободой общества. Для умножения свободы нужно уменьшить роль государства.
Денежно-кредитная политика является одним из важных инструментов
регулирования экономики в целом со стороны государства. При помощи денежно-
кредитной политики можно влиять не только на финансовые институты, но и на
другие сектора экономики, а также на граждан государства. Так как они
зависят от экономической и политической ситуации в стране.
Глава 1. Цели и инструменты денежно-кредитной политики.
Один из инструментов косвенного воздействия государства на экономику
является денежно-кредитная политика. Она основана на деятельности банков.
Кредитная система тесно связана с производством, торговлей, потреблением, в
том числе с личным потреблением. Через нее идет распределение и
перераспределение денежных ресурсов. Поэтому кредитная система становится
фактором экономического роста.
Государственная денежно-кредитная политика осуществляется центральным
банком. Его основная функция – создание таких условий, при которых
кредитная система была бы устойчивой и эффективно функционировала в
интересах экономического роста.
Денежно-кредитная политика получила широкое развитие еще в 50-х годах в
США и ФРГ, а затем распространилась и на другие страны. Сегодня ее
используют все развитые страны рыночной экономики.
Цели и инструменты денежно-кредитной политики можно сгруппировать
следующим образом:
Конечные цели:
1. Обеспечение устойчивого, эффективного функционирования экономики,
экономический рост;
2. Полная занятость;
3. Стабильность цен;
4. Устойчивый платежный баланс.
Промежуточные целевые ориентиры:
1. Поддержание в надлежащем состоянии денежной системы и денежной массы;
2. Ставка процента;
3. Обменный курс.
Инструменты:
1. Лимиты кредитования; прямое регулирование ставки процента;
2. Изменение нормы обязательных резервов;
3. Изменение учетной ставки(ставки рефинансирования);
4. Операции на открытом рынке.
Существуют различия между инструментами прямого и косвенного
регулирования. Эффективность использования косвенных инструментов
регулирования тесно связано со степенью развития денежного рынка. в
переходных экономиках, особенно на первых этапах преобразований,
используются как прямые так и косвенные инструменты с постепенным
вытеснением первых вторыми.
Конечные цели реализуются денежно-кредитной политикой как одним из
направлений экономической политики в целом, наряду с фискальной, валютной,
внешнеторговой, структурной и другими видами политики.
Промежуточные цели непосредственно относятся к деятельности Национального
Банка и осуществляются в рыночной экономике с помощью в основном косвенных
инструментов.
Нередко в процессе формирования банковской системы в странах,
переходящих к рыночным отношениям, усиление степени независимости
Национального Банка в проведении денежной политики сопровождается
стремлением денежной власти к достижению конечной цели, тогда как она
реально в состоянии контролировать лишь отдельные промежуточные номинальные
величины.
Инструменты косвенного регулирования денежно-кредитной политики.
Обязательные резервы – это часть суммы депозитов, которую коммерческие
банки должны хранить в виде беспроцентных вкладов в Центральном Банке
(формы хранения могут различаться по странам). Нормы обязательных резервов
устанавливаются в процентах от объема депозитов. Они различаются по
величине в зависимости от видов вкладов (например, срочным они ниже, чем по
вкладам до востребования), а также в зависимости от размеров банков (для
мелких банков они обычно ниже, чем для крупных). В современных условиях
обязательные резервы выполняют не столько функцию страхования вкладов (эту
функцию выполняют специализированные финансовые институты, которым банки
отчисляют определенный процент вкладов), сколько служат для осуществления
контрольных и регулирующих функций Национального Банка, а также для
межбанковских расчетов.
Банки могут хранить и избыточные резервы – некоторые суммы сверх
обязательных резервов, например, для непредвиденных случаев увеличения
потребности в ликвидных средствах. Однако, это лишает банки суммы дохода,
который они могли бы получить, пуская эти деньги в оборот. Поэтому с ростом
процентной ставки уровень избыточных резервов обычно снижается.
Чем выше устанавливает Центральный Банк норму обязательных резервов,
тем меньшая доля средств может быть использована коммерческими банками для
активных операций. Увеличение нормы резервов уменьшает денежный
мультипликатор и ведет к сокращению денежной массы. Таким образом, изменяя
норму обязательных резервов, Центральный Банк оказывает воздействие на
динамику денежного предложения.
На практике нормы обязательных резервов пересматриваются довольно
редко, поскольку сама процедура носит громоздкий характер, а сила
воздействия этого инструмента через мультипликатор значительна
Другим инструментом денежно-кредитного регулирования является изменение
учетной ставки (ставки рефинансирования), по которой Центральный Банк
выдает кредиты коммерческим банкам. Если учетная ставка повышается, то
объем заимствований у Национального Банка сокращается, а следовательно,
уменьшаются и операции коммерческих банков по предоставлению ссуд. К тому
же, получая более дорогой кредит, коммерческие банки повышают и свои ставки
по ссудам. Волна кредитного сжатия и удорожания денег прокатывается по всей
системе. Предложение денег в экономике снижается. Снижение учетной ставки
действует в обратном направлении.
Учетная ставка обычно бывает ниже ставки межбанковского рынка. но
получение кредита у Национального Банка может быть сопряжено с
определенными административными ограничениями. Часто Центральный Банк
выступает как последний кредитор для коммерческих банков, испытывающих
серьезные затруднения. Однако к учетному окну Национального Банка
допускаются не все банки: характер финансовых операций заемщиков или
причины обращения за помощью могут оказаться неприемлемыми, с точки зрения
Национального Банка.0
Краткосрочные ссуды обычно предоставляются для пополнения резервов
коммерческих банков. Среднесрочные и долгосрочные ссуды Национального Банка
выдаются для особых нужд (сезонные потребности) или для выхода из тяжелого
финансового положения.
В отличие от межбанковского кредита ссуды Национального Банка попадая
на резервные счета коммерческих банков, увеличивают суммарные резервы
банковской системы, расширяют денежную базу и образуют основу
мультипликативного изменения предложения денег. Следует заметить, однако,
что объем кредитов, получаемых коммерческими банками у Национального Банка
составляет обычно лишь незначительную долю привлекаемых ими средств.
Изменение учетной ставки Центральным Банком стоит рассматривать скорее как
индикатор политики Национального Банка. Во многих развитых странах
существует четкая связь между учетным процентом Национального Банка и
ставками частных банков. Например, повышение учетной ставки Центральным
Банком сигнализирует о начале ограничительной денежно-кредитной политики.
Вслед за этим растут ставки на рынке межбанковского кредита, а затем и
ставки коммерческих ставок по ссудам, предоставляемым ими небанковскому
сектору.
Операции на открытом рынке – третий способ контроля за денежной массой.
Он широко используется в странах с развитым рынком ценных бумаг и затруднен
в странах, где фондовый рынок находится на стадии формирования. Этот
инструмент денежного регулирования предполагает куплю-продажу Центральным
Банком государственных ценных бумаг (обычно на вторичном рынке, так как
деятельность Национального Банка на первичных рынках во многих странах
запрещена или ограничена законом). Чаще всего это бывают краткосрочные
государственные облигации.
Когда Центральный Банк покупает ценные бумаги у коммерческого банка,
он увеличивает сумму на резервном счете этого банка (иногда на специальном
счете коммерчкеск5ого банка в Центральном Банке для подобных операций),
соответственно в банковскую систему поступают дополнительные деньги
повышенной мощности и начинается процесс мультипликативного расширения
денежной массы. Масштабы расширения будут зависеть от пропорции, в которой
прирост денежной массы распределяется на наличность и депозиты: чем больше
средств уходит в наличность, тем меньше масштаб денежной экспансии. Если
Центральный Банк продает ценные бумаги, процесс протекает в обратном
направлении.
Таким образом, воздействуя на денежную массу через операции на открытом
рынке, Центральный Банк регулирует размер денежной массы в экономике. Часто
подобные операции осуществляются Центральным Банком в форме соглашений об
обратном выкупе (РЕПО). В этом случае банк, например, продает ценные бумаги
с обязательством выкупить их по определенной (более высокой) цене через
некоторый срок. Процентом за предоставленные взамен ценных бумаг денежные
средства служит разница между ценой продажи и ценой обратного выкупа.
Соглашения об обратном выкупе широко распространены и в деятельности
коммерческих банков и фирм.
С помощью названных инструментов Центральный Банк реализует цели
денежно-кредитной политики: поддержание на определенном уровне денежной
массы (жесткая монетарная политика) или ставки процента (гибкая монетарная
политика).
2. Денежно-кредитная политика и развитие финансовых рынков в 2002 -
2004 годах
Ориентиры денежно-кредитной политики
С 2002 года ориентиры денежно-кредитной политики будут определяться
Национальным Банком на три года вперед, с ежегодным уточнением, что связано
с достижением в стране относительной макроэкономической стабильности,
которая позволяет осуществлять прогнозы и разработку стратегических
направлений на более длительный период с учетом ситуации в экономике и на
финансовых рынках.
Основным направлением денежно-кредитной политики Национального Банка
Казахстана в ближайшие 3 года станет подготовка и переход к принципам
инфляционного таргетирования, что предполагает постепенный отход от целевых
показателей по денежной базе и золотовалютным резервам к целевым
показателям по инфляции.
Такая денежно-кредитная политика более отвечает основной цели
Национального Банка по снижению инфляции ... продолжение
Вы можете абсолютно на бесплатной основе полностью просмотреть эту работу через наше приложение.
На тему: Денежно-кредитная политика Национального Банка Республики
Казахстан.
Алматы 2004 г.
Введение
С появлением человечества возникла необходимость обмена в результате
которого люди могли удовлетворить свои потребности. Но происходили споры из
за неравно ценности товаров участвовавших в процессе обмена. В связи с этим
возник единый товара которым и определялась ценность продукта – деньги. В
качестве денег в разных странах использовались различные продукты и это
было вызвано различными факторами, например географический, традиции и т.
д. Но в основном эту роль выполняло золото, которое в конечном итоге и
стало основой взятого в качестве эталона.
С появлением денег появилась необходимость в регулировании денежной
массы. На этом этапе и возникла денежно-кредитная политика.
Денежно-кредитная политика – это проводимый правительством страны курс
и осуществляемые меры в области денежного обращения и кредита, направленные
на обеспечение устойчивого, эффективного функционирования экономики,
поддержание в надлежащем состоянии денежной системы.
Многие экономисты придерживаются политики не вмешательства государства
в экономику. Но единственное, что государство может и должно делать в
экономике – это регулировать количество денег в обращении. Так считали
монетаристы, которые придерживались идеи свободы, исходящий из
существования внутренней связи между свободой предпринимательства и
свободой общества. Для умножения свободы нужно уменьшить роль государства.
Денежно-кредитная политика является одним из важных инструментов
регулирования экономики в целом со стороны государства. При помощи денежно-
кредитной политики можно влиять не только на финансовые институты, но и на
другие сектора экономики, а также на граждан государства. Так как они
зависят от экономической и политической ситуации в стране.
Глава 1. Цели и инструменты денежно-кредитной политики.
Один из инструментов косвенного воздействия государства на экономику
является денежно-кредитная политика. Она основана на деятельности банков.
Кредитная система тесно связана с производством, торговлей, потреблением, в
том числе с личным потреблением. Через нее идет распределение и
перераспределение денежных ресурсов. Поэтому кредитная система становится
фактором экономического роста.
Государственная денежно-кредитная политика осуществляется центральным
банком. Его основная функция – создание таких условий, при которых
кредитная система была бы устойчивой и эффективно функционировала в
интересах экономического роста.
Денежно-кредитная политика получила широкое развитие еще в 50-х годах в
США и ФРГ, а затем распространилась и на другие страны. Сегодня ее
используют все развитые страны рыночной экономики.
Цели и инструменты денежно-кредитной политики можно сгруппировать
следующим образом:
Конечные цели:
1. Обеспечение устойчивого, эффективного функционирования экономики,
экономический рост;
2. Полная занятость;
3. Стабильность цен;
4. Устойчивый платежный баланс.
Промежуточные целевые ориентиры:
1. Поддержание в надлежащем состоянии денежной системы и денежной массы;
2. Ставка процента;
3. Обменный курс.
Инструменты:
1. Лимиты кредитования; прямое регулирование ставки процента;
2. Изменение нормы обязательных резервов;
3. Изменение учетной ставки(ставки рефинансирования);
4. Операции на открытом рынке.
Существуют различия между инструментами прямого и косвенного
регулирования. Эффективность использования косвенных инструментов
регулирования тесно связано со степенью развития денежного рынка. в
переходных экономиках, особенно на первых этапах преобразований,
используются как прямые так и косвенные инструменты с постепенным
вытеснением первых вторыми.
Конечные цели реализуются денежно-кредитной политикой как одним из
направлений экономической политики в целом, наряду с фискальной, валютной,
внешнеторговой, структурной и другими видами политики.
Промежуточные цели непосредственно относятся к деятельности Национального
Банка и осуществляются в рыночной экономике с помощью в основном косвенных
инструментов.
Нередко в процессе формирования банковской системы в странах,
переходящих к рыночным отношениям, усиление степени независимости
Национального Банка в проведении денежной политики сопровождается
стремлением денежной власти к достижению конечной цели, тогда как она
реально в состоянии контролировать лишь отдельные промежуточные номинальные
величины.
Инструменты косвенного регулирования денежно-кредитной политики.
Обязательные резервы – это часть суммы депозитов, которую коммерческие
банки должны хранить в виде беспроцентных вкладов в Центральном Банке
(формы хранения могут различаться по странам). Нормы обязательных резервов
устанавливаются в процентах от объема депозитов. Они различаются по
величине в зависимости от видов вкладов (например, срочным они ниже, чем по
вкладам до востребования), а также в зависимости от размеров банков (для
мелких банков они обычно ниже, чем для крупных). В современных условиях
обязательные резервы выполняют не столько функцию страхования вкладов (эту
функцию выполняют специализированные финансовые институты, которым банки
отчисляют определенный процент вкладов), сколько служат для осуществления
контрольных и регулирующих функций Национального Банка, а также для
межбанковских расчетов.
Банки могут хранить и избыточные резервы – некоторые суммы сверх
обязательных резервов, например, для непредвиденных случаев увеличения
потребности в ликвидных средствах. Однако, это лишает банки суммы дохода,
который они могли бы получить, пуская эти деньги в оборот. Поэтому с ростом
процентной ставки уровень избыточных резервов обычно снижается.
Чем выше устанавливает Центральный Банк норму обязательных резервов,
тем меньшая доля средств может быть использована коммерческими банками для
активных операций. Увеличение нормы резервов уменьшает денежный
мультипликатор и ведет к сокращению денежной массы. Таким образом, изменяя
норму обязательных резервов, Центральный Банк оказывает воздействие на
динамику денежного предложения.
На практике нормы обязательных резервов пересматриваются довольно
редко, поскольку сама процедура носит громоздкий характер, а сила
воздействия этого инструмента через мультипликатор значительна
Другим инструментом денежно-кредитного регулирования является изменение
учетной ставки (ставки рефинансирования), по которой Центральный Банк
выдает кредиты коммерческим банкам. Если учетная ставка повышается, то
объем заимствований у Национального Банка сокращается, а следовательно,
уменьшаются и операции коммерческих банков по предоставлению ссуд. К тому
же, получая более дорогой кредит, коммерческие банки повышают и свои ставки
по ссудам. Волна кредитного сжатия и удорожания денег прокатывается по всей
системе. Предложение денег в экономике снижается. Снижение учетной ставки
действует в обратном направлении.
Учетная ставка обычно бывает ниже ставки межбанковского рынка. но
получение кредита у Национального Банка может быть сопряжено с
определенными административными ограничениями. Часто Центральный Банк
выступает как последний кредитор для коммерческих банков, испытывающих
серьезные затруднения. Однако к учетному окну Национального Банка
допускаются не все банки: характер финансовых операций заемщиков или
причины обращения за помощью могут оказаться неприемлемыми, с точки зрения
Национального Банка.0
Краткосрочные ссуды обычно предоставляются для пополнения резервов
коммерческих банков. Среднесрочные и долгосрочные ссуды Национального Банка
выдаются для особых нужд (сезонные потребности) или для выхода из тяжелого
финансового положения.
В отличие от межбанковского кредита ссуды Национального Банка попадая
на резервные счета коммерческих банков, увеличивают суммарные резервы
банковской системы, расширяют денежную базу и образуют основу
мультипликативного изменения предложения денег. Следует заметить, однако,
что объем кредитов, получаемых коммерческими банками у Национального Банка
составляет обычно лишь незначительную долю привлекаемых ими средств.
Изменение учетной ставки Центральным Банком стоит рассматривать скорее как
индикатор политики Национального Банка. Во многих развитых странах
существует четкая связь между учетным процентом Национального Банка и
ставками частных банков. Например, повышение учетной ставки Центральным
Банком сигнализирует о начале ограничительной денежно-кредитной политики.
Вслед за этим растут ставки на рынке межбанковского кредита, а затем и
ставки коммерческих ставок по ссудам, предоставляемым ими небанковскому
сектору.
Операции на открытом рынке – третий способ контроля за денежной массой.
Он широко используется в странах с развитым рынком ценных бумаг и затруднен
в странах, где фондовый рынок находится на стадии формирования. Этот
инструмент денежного регулирования предполагает куплю-продажу Центральным
Банком государственных ценных бумаг (обычно на вторичном рынке, так как
деятельность Национального Банка на первичных рынках во многих странах
запрещена или ограничена законом). Чаще всего это бывают краткосрочные
государственные облигации.
Когда Центральный Банк покупает ценные бумаги у коммерческого банка,
он увеличивает сумму на резервном счете этого банка (иногда на специальном
счете коммерчкеск5ого банка в Центральном Банке для подобных операций),
соответственно в банковскую систему поступают дополнительные деньги
повышенной мощности и начинается процесс мультипликативного расширения
денежной массы. Масштабы расширения будут зависеть от пропорции, в которой
прирост денежной массы распределяется на наличность и депозиты: чем больше
средств уходит в наличность, тем меньше масштаб денежной экспансии. Если
Центральный Банк продает ценные бумаги, процесс протекает в обратном
направлении.
Таким образом, воздействуя на денежную массу через операции на открытом
рынке, Центральный Банк регулирует размер денежной массы в экономике. Часто
подобные операции осуществляются Центральным Банком в форме соглашений об
обратном выкупе (РЕПО). В этом случае банк, например, продает ценные бумаги
с обязательством выкупить их по определенной (более высокой) цене через
некоторый срок. Процентом за предоставленные взамен ценных бумаг денежные
средства служит разница между ценой продажи и ценой обратного выкупа.
Соглашения об обратном выкупе широко распространены и в деятельности
коммерческих банков и фирм.
С помощью названных инструментов Центральный Банк реализует цели
денежно-кредитной политики: поддержание на определенном уровне денежной
массы (жесткая монетарная политика) или ставки процента (гибкая монетарная
политика).
2. Денежно-кредитная политика и развитие финансовых рынков в 2002 -
2004 годах
Ориентиры денежно-кредитной политики
С 2002 года ориентиры денежно-кредитной политики будут определяться
Национальным Банком на три года вперед, с ежегодным уточнением, что связано
с достижением в стране относительной макроэкономической стабильности,
которая позволяет осуществлять прогнозы и разработку стратегических
направлений на более длительный период с учетом ситуации в экономике и на
финансовых рынках.
Основным направлением денежно-кредитной политики Национального Банка
Казахстана в ближайшие 3 года станет подготовка и переход к принципам
инфляционного таргетирования, что предполагает постепенный отход от целевых
показателей по денежной базе и золотовалютным резервам к целевым
показателям по инфляции.
Такая денежно-кредитная политика более отвечает основной цели
Национального Банка по снижению инфляции ... продолжение
Вы можете абсолютно на бесплатной основе полностью просмотреть эту работу через наше приложение.
Похожие работы
Дисциплины
- Информатика
- Банковское дело
- Оценка бизнеса
- Бухгалтерское дело
- Валеология
- География
- Геология, Геофизика, Геодезия
- Религия
- Общая история
- Журналистика
- Таможенное дело
- История Казахстана
- Финансы
- Законодательство и Право, Криминалистика
- Маркетинг
- Культурология
- Медицина
- Менеджмент
- Нефть, Газ
- Искуство, музыка
- Педагогика
- Психология
- Страхование
- Налоги
- Политология
- Сертификация, стандартизация
- Социология, Демография
- Статистика
- Туризм
- Физика
- Философия
- Химия
- Делопроизводсто
- Экология, Охрана природы, Природопользование
- Экономика
- Литература
- Биология
- Мясо, молочно, вино-водочные продукты
- Земельный кадастр, Недвижимость
- Математика, Геометрия
- Государственное управление
- Архивное дело
- Полиграфия
- Горное дело
- Языковедение, Филология
- Исторические личности
- Автоматизация, Техника
- Экономическая география
- Международные отношения
- ОБЖ (Основы безопасности жизнедеятельности), Защита труда
