Инфляция и безработица


Введение, вводная теоретическая часть ... ... ... ... ... .2
Зависимость инфляции и безработицы . кривая Филлипса ... ...9
Естественный уровень безработицы ... ... ... ... ... ... ..13
Заключение ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 18
Инфляция - неизбежный спутник долгосрочного развития экономики с гибкими ценами. Поддержание уровня полной занятости без инфляции — цель государственного регулирования рыночной экономики. Термин «Инфляция» (inflatio) дословно означает «вздутие» и как термин впервые было использовано для обозначения «вздутия» бумажно-денежной массы в Северной Америке во время гражданской войны 1861- 1865 годов. Однако инфля¬ция сложный и по-разному проявляющийся социально-экономический феномен, вызывающий споры и разногласия среди экономистов. Сущность и происхождение инфляции далеко не одинаково трактуются представителями различных экономических школ. Поверхностное представление о причинах инфляции ведет к неправильным методам борьбы с этим явлени¬ем. Вот почему в данной курсовой работе будет уделяться большое внимание трактовке понятия инфляции и формам ее проявления, в главную очередь безработице.
В мире почти нет стран, где бы во второй половине XX в. не существовала инфляция. Она как бы пришла на смену прежней болезни рыночной экономики, которая стала явно ослабевать, - циклическим кризисам. Инфляция была характерна для денежного обращения: России - с 1769 до 1895 г. (за исключением периода 1843 - 1853 гг.); США - в период войны за независимость 1775 - 1783 гг. и гражданской войны 1861 - 1865 гг. Англии - во время войны с Наполеоном в начале XIX в.. Франции - в период Французской революции 1789 - 1791 гг. Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после первой мировой войны, когда осенью 1923 г. денежная масса в

Дисциплина: Экономика
Тип работы:  Реферат
Объем: 23 страниц
Цена этой работы: 300 теңге
В избранное:   





ОГЛАВЛЕНИЕ

ИНФЛЯЦИЯ И БЕЗРАБОТИЦА

Введение, вводная теоретическая часть ... ... ... ... ... .2

Зависимость инфляции и безработицы – кривая Филлипса ... ...9

Естественный уровень безработицы ... ... ... ... ... ... ..13

Заключение ... ... ... ... ... ... . ... ... ... ... ... ...18

Приватизация – формы, цели и признаки ... ... ... ... ... .21
Приватизация в Казахстане: ... ... ... ... ... ... ... ... ...
1.Термины

2.Направления:

а)малая

б)массовая

в)по индивидуальным проектам

г)в области сх

3.Программа массовой приватизации

4.Таблица. Отраслевая структура ао проданных на купонном аукционе

5.Правовые аспекты

6.Завершение приватизации

Вывод

ВВЕДЕНИЕ, ВВОДНАЯ ТЕОРЕТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ

Это было во время инфляции. В месяц я получал
200 биллионов мирок.
Деньги выдавали по два раза в день и тут же
устраивали на полчаса перерыв - чтобы успеть
пробежаться по магазинам и хоть что-нибудь купить
до того, как объявят новый курс доллара, после
чего деньги обесценивались наполовину.
Эрих М.Ремарк
Три товарища

Инфляция - неизбежный спутник долгосрочного развития экономики с гибкими
ценами. Поддержание уровня полной занятости без инфляции — цель
государственного регулирования рыночной экономики. Термин Инфляция
(inflatio) дословно означает вздутие и как термин впервые было
использовано для обозначения вздутия бумажно-денежной массы в Северной
Америке во время гражданской войны 1861- 1865 годов. Однако инфляция
сложный и по-разному проявляющийся социально-экономический феномен,
вызывающий споры и разногласия среди экономистов. Сущность и происхождение
инфляции далеко не одинаково трактуются представителями различных
экономических школ. Поверхностное представление о причинах инфляции ведет к
неправильным методам борьбы с этим явлением. Вот почему в данной курсовой
работе будет уделяться большое внимание трактовке понятия инфляции и формам
ее проявления, в главную очередь безработице.
В мире почти нет стран, где бы во второй половине XX в. не существовала
инфляция. Она как бы пришла на смену прежней болезни рыночной экономики,
которая стала явно ослабевать, - циклическим кризисам. Инфляция была
характерна для денежного обращения: России - с 1769 до 1895 г. (за
исключением периода 1843 - 1853 гг.); США - в период войны за независимость
1775 - 1783 гг. и гражданской войны 1861 - 1865 гг. Англии - во время войны
с Наполеоном в начале XIX в.. Франции - в период Французской революции 1789
- 1791 гг. Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после
первой мировой войны, когда осенью 1923 г. денежная масса в обращении
достигала 496 квинтиллионов марок, а денежная единица обесценилась в
триллион раз.
Приведенные исторические примеры доказывают, что инфляция не является
порождением современности, а имела место и в прошлом.
К важнейшим инфляционным причинам роста цен можно отнести следующие:
1. Диспропорциональность - несбалансированность государственных расходов
и доходов, так называемый дефицит государственного бюджета. Часто этот
дефицит покрывается за счет использования “печатного станка”, что приводит
к увеличению денежной массы и, как следствие, к инфляции.
2. Инфляционно опасные инвестиции - преимущественно милитаризация
экономики. Военные ассигнования ведут к созданию дополнительного
платежеспособного спроса и, следовательно, к увеличению денежной массы.
Чрезмерные военные ассигнования обычно являются главной причиной
хронического дефицита государственного бюджета, а также увеличения
государственного долга, для покрытия которого выпускаются дополнительные
бумажные деньги.
3. Отсутствие чистого свободного рынка и совершенной конкуренции как его
части. Современный рынок в значительной степени олигополистичен.
Олигополист, стремясь поддержать высокий уровень цен, заинтересован в
создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров).
4. “Импортируемая” инфляция, роль которой возрастает с ростом открытости
экономики и вовлечения ее в мирохозяйственные связи той или иной страны.
Возможности для борьбы у государства довольно ограничены. Метод ревальвации
собственной валюты, иногда применяемый в таких случаях, делает импорт более
дешевым. Но ревальвация делает и более дорогим экспорт отечественных
товаров.
5. Инфляционные ожидания - возникновения у инфляции самоподдерживающегося
характера. Население и хозяйственные субъекты привыкают к постоянному
повышению уровня цен. Население требует повышения заработной платы и
запасается товарами впрок, ожидая их скорое подорожание. Производители же
опасаются повышения цен со стороны своих поставщиков, одновременно
закладывая в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на
комплектующие, раскачивая тем самым маховик инфляции. Живой пример таких
инфляционных ожиданий мы можем наблюдать в своей повседневной жизни.
В теориях, разрабатываемых западными экономистами, выделяются в качестве
альтернативных концепций инфляции спроса и инфляции издержек. Эти концепции
рассматривают различные причины инфляции.
Инфляция спроса - нарушение равновесия между спросом и предложением со
стороны спроса. Основными причинами здесь могут быть увеличение
государственных заказов (например, военных), увеличение спроса на средства
производства в условиях полной занятости и почти полной загрузки
производственных мощностей, а также рост покупательной способности
трудящихся (рост заработной платы), в результате, например, согласованных
действий профсоюзов. Вследствие этого возникает избыток денег по отношению
к количеству товаров и цены начинают расти.
Инфляция издержек - рост цен вследствие увеличения издержек производства.
Причинами увеличения издержек могут быть огополистическая политика
ценообразования, экономическая и финансовая политика государства, рост цен
на сырье, действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы.
На практике нелегко отличить один тип инфляции от другого, все они тесно
связаны и постоянно взаимодействуют. Например, рост зарплаты может
выглядеть и как инфляция спроса, и как инфляция издержек.
Необходимо также отметить, что ни в одной экономически развитой стране не
наблюдалось во второй половине ХХ века полная занятость, свободный рынок
или же стабильность цен. Цены по ряду причин в это время росли постоянно и
даже в периоды застоя производства. Такое явление называется стагфляцией -
инфляционным ростом цен в условиях застоя производства, экономического
кризиса.
Ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах.
Так, во время войн государства часто выпускали большие количества
необеспеченных товаром бумажных денег для покрытия военных расходов. В
последние двадцать - тридцать лет инфляция стала хроническим заболеванием
экономик многих стран мира.
Инфляция может протекать умеренно, быть ползучей, в условиях которой цены
возрастают не более чем на 10 % в год. Многие современные экономисты, в том
числе последователи экономического учения Кейнса, считают такую инфляцию
необходимой для эффективного экономического развития. Такая инфляция
позволяет эффективно корректировать цены применительно к изменяющимся
условиям производства и спроса.
Галопирующая инфляция, при которой характерен рост цен от 20% до 200% в
год, является уже серьезным напряжением для экономики, хотя рост цен еще не
сложно предсказать и включить в параметры сделок и контрактов.
Наиболее губительна для экономики гиперинфляция, представляющая собой
астрономический рост количества денег в обращении и как следствие
катастрофический рост товарных цен. Роль самих денег в таких случаях сильно
уменьшается, и население, да и промышленные предприятия преимущественно
переходят на другие, гораздо менее эффективные формы расчета -, например,
бартер. В отдельных случаях появляются параллельные валюты, сильно
возрастает роль иностранных валют. Гиперинфляция наносит сильнейший ущерб
населению, даже наиболее состоятельным слоям общества. Разрушается
национальное хозяйство. Большинство экономической литературы приводит в
качестве примеров Никарагуа периода гражданской войны (33000% -
среднегодовой прирост цен) или же послевоенную Венгрию, однако новейший
пример с Сербией показал, что это еще далеко не предел. В результате
экономического эмбарго Мирового Сообщества против этой бывшей союзной
республики Югославии годовой рост цен составляет 3,000,000,000%. Вследствие
утраты у хозяйственных субъектов доверия к национальной валюте оборот денег
чрезвычайно увеличивается, что в данном случае равносильно увеличению их
количества. Соответственно цена увеличивается гораздо больше, чем
количество наличных денег в обороте. В раскручивании спирали гиперинфляции
чрезвычайную роль также играют инфляционные ожидания.
Все эти виды инфляции существуют только при открытом ее состоянии, то
есть при относительно свободном рынке. При подавленной же инфляции рост цен
на товары и услуги может и не наблюдается, а обесценивание денег может
выражаться в дефиците предложения.
В 50-60 годы инфляция протекала в большинстве стран умеренными темпами. В
связи с нефтяным кризисом начала 70х годов инфляция стала выходить из-под
контроля государства, дезорганизуя нормальный экономический процесс.
Среднегодовой уровень прироста розничных цен за время с 73 по 80 гг.
подскочил в среднем на 9%.
Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше
инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный,
всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е.
имела периодический характер, то сейчас - хронический; современная инфляция
находится под воздействием не только денежных, но и неденежных факторов.
Например, неотъемлемой чертой рыночной экономики является безработица -
временная незанятость экономически активного населения. Причины данного
явления разнообразны. Во-первых, структурные сдвиги в экономике,
выражающиеся в том, что внедрение новых технологий, оборудования приводит к
сокращению излишней рабочей силы. Во-вторых, экономический спад или
депрессия, которые вынуждают работодателей снижать потребность во всех
ресурсах, в том числе и трудовых. В-третьих, политика правительства в
области оплаты труда: повышение минимального размера заработной платы
увеличивает издержки производства и тем самым снижает спрос на рабочую
силу, что иллюстрирует классическая модель рынка труда. В-четвертых,
сезонные изменения в уровне производства в отдельных отраслях экономики.
Наконец, в-пятых, изменения в демографической структуре населения, в
частности рост численности населения в трудоспособном возрасте увеличивает
спрос на труд и, следовательно, возрастает вероятность безработицы. Мне
хотелось бы более подробно коснутся основных форм безработицы.
Фрикционная безработица (от англ. friction - трение, разногласие) связана
с перемещением людей с одной работы на другую, из одной местности в другую.
Причина данной формы безработицы в том, что и люди, и рабочие места
неоднородны, и поэтому требуется определенное время для “взаимного поиска”.
Структурная безработица связана с изменениями в технологиях, а также с
тем, что рынок товаров и услуг постоянно изменяется: появляются новые
товары, которые вытесняют старые, не пользующиеся спросом. В этой связи
предприятия пересматривают структуру своих ресурсов и, в частности,
ресурсов труда. Как правило, внедрение новых технологий приводит либо к
увольнению части рабочей силы, либо к переобучению персонала.
Сезонная безработица связана с неодинаковыми объемами производства,
выполняемыми некоторыми отраслями в различные периоды времени, то есть в
одни месяцы спрос на рабочую силу в этих отраслях растет (и, следовательно,
снижается безработица), в другие - уменьшается (а безработица возрастает).
К отраслям, для которых характерны сезонные колебания объемов производства
(а значит - и занятости) относятся прежде всего сельское хозяйство,
строительство и туризм.
Циклическая безработица связана с недостаточным совокупным спросом на
товары и услуги, который вызывает рост безработицы в тех отраслях, где эти
товары производятся.

Наконец, скрытая безработица, которая характерна для отечественной
экономики. Суть ее в том, что в условиях неполного использования ресурсов
предприятия, вызванного экономическим кризисом, предприятия не увольняют
работников, а переводят их либо на сокращенный режим рабочего времени
(неполная рабочая неделя или рабочий день), либо отправляют в вынужденные
неоплаченные отпуска. Формально таких работников нельзя признать
безработными, однако фактически они являются таковыми.
Несмотря на объективный характер безработицы, социально-экономические
потери, которые она порождает, очевидны. Во-первых, не производится какая-
то часть товаров и услуг, которые могли бы быть произведены, если бы
человек работал. Во-вторых, снижаются налоговые поступления: работающий
получает доход (заработную плату), который облагается налогом. В-третьих,
снижается уровень жизни семьи безработного, так как пособие по безработице
меньше, чем заработная плата. В-четвертых, ухудшается психологическое
состояние безработного, становятся частыми конфликты в семье и т.д.
В этой связи одной из функций государства становится регулирование
занятости, устранение негативных последствий безработицы. В частности, в
каждом городе или районе созданы центры занятости, которые выполняют
следующие функции: выплачивают пособия по безработице, помогают безработным
найти работу, ведут переобучение новым, пользующимся спросом профессиям. В
этих центрах оказывается и психологическая помощь людям, оставшимся без
работы. Государство, кроме того, может оказывать финансовую поддержку тем
предприятиям, где планируется массовое увольнение, с целью сохранения или
модернизации рабочих мест. Далее, государство может вводить налоговые
льготы для тех предприятий, которые принимают на работу наименее защищенные
группы населения (инвалиды, многодетные матери, “чернобыльцы”, “афганцы”).
Оценивая безработицу как социально-экономическое явление, нельзя
однозначно утверждать: хорошо это или плохо. С точки зрения человека,
оставшегося без работы, это может оказаться трагедией. Однако с точки
зрения экономической динамики данное явление - объективная необходимость.
Другое дело, что государство должно “амортизировать” ее негативные
последствия, а работники должны быть готовы к профессиональной и трудовой
мобильности ради получения работы.
Итак, мне хотелось бы начать анализировать эти два интересных явления
вместе, тем более, что существует график, показывающий соотношение
“инфляция-безработица”, но по порядку.

ЗАВИСИМОСТЬ ИНФЛЯЦИИ И БЕЗРАБОТИЦЫ - КРИВАЯ ФИЛИПШСА.

Рассматривая модели инфляции спроса и инфляции издержек, мы увидели, что
инфляция спроса в краткосрочном периоде способна временно повысить реальный
объем производства, стимулируя предложение труда. Инфляция издержек,
наоборот, ведет к падению реального производства и уменьшению спроса на
труд. Таким образом, существует тесная связь между уровнем занятости и
темпами инфляции.
Обратная зависимость между инфляцией и безработицей была обнаружена
профессором Лондонской школы экономики Олбаном Филлипсом. Исследовав
статистические данные Великобритании почти за сто лет (с 1861 по 1957 гг.),
он пришел к выводу, что темпы роста цен и заработной платы начинали
снижаться, если безработица превышала 3%-ный уровень, и наоборот. В 1958
году Филлипс опубликовал результаты наблюдений и рассчитал обратную
взаимозависимость между уровнем занятости и номинальной ставкой заработной
платы. Графическое изображение этой зависимости получило название кривой
Филлипса, которая описывается как

(w t – w t-1) w t-1= - b (N* - Nt) I N*,
где w — номинальная ставка заработной платы, Ь - параметр, отражающий
чувствительность уровня номинальной заработной платы к изменению уровня
безработицы, N* - уровень полной занятости (соответствующий естественному
уровню безработицы).
Расчеты Филлипса были подкреплены теоретическими разработками
американского экономиста Р.Липси. Позднее П.Самуэльсон и Р.Солоу заменили в
модели Филлипса темп прироста номинальной заработной платы на показатель
инфляции к.

Рис. 1. Кривая Филлипса в краткосрочном плане

В этом виде модель Филлипса, отражающая взаимосвязь инфляции и
безработицы, изображена на рис. 1.
Кривая Филлипса показывает обратную зависимость инфляции и безработицы в
краткосрочном плане: если при темпах инфляции (1, безработица находится на
уровне U1 то подавление инфляции до (2 сопровождается ростом безработицы до
U2
Из графика (рис. 1) видно, что темп инфляции (, откладываемый по оси
ординат, и уровень безработицы U, отмеченный по оси абсцисс, находятся в
обратной зависимости. В краткосрочном плане инфляционный рост цен и
заработной платы стимулирует предложение труда и расширение производства.
Об этом и шла речь при рассмотрении инфляции спроса.
Необходимо отметить, что наличие обратной зависимости между уровнем
безработицы и темпами инфляции связано со спецификой механизма инфляционных
ожиданий экономических агентов. Формирование адаптивных инфляционных
ожиданий происходит с учетом ее фактического уровня в прошлом и зависит от
скорости пересмотра этих ожиданий:

(e1 = (e + v (( - (e )
где ( - фактический темп инфляции, (e - текущие инфляционные ожидания,
(e1 - ожидаемая инфляция в следующем периоде, a v - коэффициент коррекции
ожиданий, изменяющийся в пределах [ 0 ; I]. При очень медленном изменении
инфляционных ожиданий текущая инфляция почти не оказывает на них никакого
воздействия. Если v = 1, то (е будут такими же, как текущая инфляция.
Прогноз инфляции, при котором (е1 = (, называется статическими ожиданиями.
Они являются разновидностью (частным случаем) адаптивных ожиданий.
Рациональные ожидания означают, что экономические агенты в своих
прогнозах учитывают всю имеющуюся у них информацию о будущих ценах и в
среднем не ошибаются в своих расчетах: (e1 = (e1 (х), где i = 1, ... n, а хi
- факторы ценообразования. Механизм рациональных ожиданий будет рассмотрен
далее.
Уравнение кривой Филлипса с учетом инфляционных ожиданий записывается как
(1 = (e – b (U – Un ) + (
где Ь - чувствительность номинальной ставки заработной платы к изменению
фактического уровня безработицы U, a Un - естественный уровень безработицы,
( - внешний шок цен. Данное уравнение показывает, что темпы инфляции не
меняются, если текущая безработица равна Un. Попытки удерживать безработицу
ниже естественного уровня приводят к ускорению темпов инфляции, а выше - к
замедлению. Поэтому Un (рис.1) называют уровень безработицы, не ускоряющий
темпов инфляции NAIRU (Non-Accelerating-Inflation Rate of Unemployment).
Проводя антиинфляционную политику, необходимо знать цену победы над
инфляцией, т. е. определить, на сколько процентов повысится безработица,
если снизить те на 1%. Этот показатель называется коэффициентом ущерба (SR)
и при статических ожиданиях измеряется весьма просто:

SR=\ b,

где b - изменение уровня безработицы в процентах.
Таким образом, повышение темпов инфляции - плата за расширение рабочих
мест. Напротив, за снижение темпов инфляции нужно платить увеличением
безработицы. Однако эта зависимость не выдержала эмпирической проверки в
1970-е гг. В чем причина того, что кривая Филлипса стала вести себя
ненормально?
Дело в том, что в экономике США и стран Западной Европы в начале 1970-х
гг. динамика цен и производства отразила последствия целого ряда кризисных
явлений. Олигополистический сговор стран ОПЕК о резком повышении цен на
энергоносители вызвал энергетический кризис в странах-импортерах. Поэтому
назревший к тому времени структурный кризис в США и Западной Европе
обострился внешним шоком. Спады производства 1973-74 гг. и начала 1980-х,
вызванные ростом издержек, было невозможно остановить мерами кредитно-
денежной политики. Развивалась стагфляция: рост безработицы сопровождался
повышением темпов инфляции. На графике (рис. 2) ситуация стагфляции
изображена смещением кривой Филлипса вправо-вверх из положения Ph1 до
положения Ph3.
На рисунке изображено одновременное повышение инфляции (1—(2 и
безработицы U1— U2., т. е. стагфляция, что выражается смещением кривой
Филлипса вправо-вверх.
В долгосрочном плане реальный объем производства и уровень занятости не
зависят от инфляции спроса, а изменяются под влиянием внешних факторов:
шоков предложения (технология, ценовые шоки) и шоков спроса. Например,
внедрение новых ресурсосберегающих технологий снижает издержки на единицу
продукции, и реальный объем производства растет, повышая уровень занятости.
Если развитие экономики требует структурной перестройки, технологических
нововведений, а правительство продолжает стимулировать производство,
раздувая совокупный спрос, инфляция издержек загоняется внутрь.
Несбалансированная экономика становится особо чувствительной ко внешним и
внутренним шокам.

ЕСТЕСТВЕННЫЙ УРОВЕНЬ БЕЗРАБОТИЦЫ

Итак, краткосрочная модель Филлипса уже не соответствовала изменившейся
ситуации. В 1979 г. М.Фридменом была предложена гипотеза естественного
уровня безработицы. Статистические данные за 1970-е и 80-е гг. показывали,
что в условиях стагфляции, просуществовавшей почти до конца 1980-х гг.,
краткосрочная кривая Филлипса смещается вправо вверх, что соответствует
инфляции издержек. Устойчивость уровня безработицы (около 6-7%) при
отсутствии ее циклической составляющей, с одной стороны, и продолжение
роста темпов инфляции, с другой, были положены в основу модели долгосрочной
кривой Филлипса. Расхождения экономистов в толковании долгосрочной кривой
Филлипса привели к возникновению двух вариантов гипотезы естественного
уровня безработицы - теории адаптивных ожиданий и теории рациональных
ожиданий. Обе теории показывают, как срабатывают инфляционные ожидания
экономических агентов в процессе их приспособления к изменению
экономической политики правительства в условиях полной занятости, или
естественного уровня безработицы.
Рассмотрим, как описывает долгосрочную кривую Филлипса теория адаптивных
ожиданий. Наклонные краткосрочные кривые Филлипса (для упрощения анализа их
изобразим линейчатыми) на рис. 3.а показывают ожидаемые темпы инфляции
экономических агентов на всем протяжении рассматриваемых кривых. Так, на
кривой Ph1 инфляционные ожидания ((e) составляют 3% в год, на кривой Ph2
ожидаемая инфляция составляет 6% и т. д. Теория адаптивных ожиданий
обосновывает краткосрочную кривую Филлипса наличием у экономических агентов
инфляционных ожиданий, которые не совпадают с фактической инфляцией в
будущем, т. е. неверных инфляционных ожиданий. Фактический темп инфляции
(он откладывается по оси ординат) в следующем периоде каждый раз превышает
ожидаемый уровень инфляции (е. Пока у предпринимателей и рабочих
сохраняется заниженная оценка инфляции, стимулирующая фискальная и денежная
политика срабатывают, ведя в краткосрочном периоде к увеличению реального
выпуска и снижению ... продолжение
Похожие работы
Занятость и безработица
Рынок труда и безработица
Инфляция: причины и последствия
Инфляция и Финансы
Инфляция: сущность, виды и последствия
Инфляция, ее причины и следствия
Инфляция: причины и последствия (РК)
Безработца и инфляция как проявления экономической нестабильности
Характеристика трудовых ресурсов предприятия. Рынок труда, занятость и безработица
Инфляция, ее причины и последствия
Дисциплины
Көмек / Помощь
Арайлым
Біз міндетті түрде жауап береміз!
Мы обязательно ответим!
Жіберу / Отправить

Рахмет!
Хабарлама жіберілді. / Сообщение отправлено.

Email: info@stud.kz

Phone: 777 614 50 20
Жабу / Закрыть

Көмек / Помощь