Положение об Агентстве РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций


1. Положение об Агентстве РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... стр.2
2. Цели, задачи и функции Агентства ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...стр.3
3. Контрольные и надзорные функции Национального Банка Казахстана ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..стр.5
4. Способы Банковского регулирования ... ... ... ... ... ... ... ... ... стр.6
5. Аудит Банков ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..стр.8
Список литературы ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...стр.10
Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее Агентство) является государственным органом, непосредственно подчинённым и подотчётным Президенту Республики Казахстан, осуществляющим государственное регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Агентство осуществляет свою деятельность в соответствии с Конституцией РК, законами РК, актами Президента РК, Правительства РК, иными нормативными правовыми актами, а также настоящим Положением.
Агентство является юридическим лицом в организационно – правовой форме государственного учреждения, имеет печати и штампы со своим наименованием на государственном языке, бланки установленного образца, а также счета в банках.
Финансирование и содержание Агентства осуществляется за счёт средств бюджета (сметы расходов) Национального Банка РК .
Утверждение общей суммы финансирования Агентства Осуществляется Правлением Национального Банка по представлению Председателя Агентства.
4.1Агенство аккумулирует в течение финансового года иные финансовые поступления, связанные с возмещением расходов:
1) на основании вступившего в законную силу решения суда;
2) связанные с передачей прав и обязанностей Агентству в связи с реорганизацией;
3) покрывающие расходы на обучение, организованное Агентством для для работников финансовых организаций;
4) получение то работников Агентства в качестве возмещения за транспортное обслуживание, междугородние и международные переговоры неслужебного характера;
5) иные финансовые поступления, связанные с возмещением расходов.

По результатам финансового года в сроки, согласованные с Нац.Банком, на основании решения Председателя Агентства либо лица, его замещающего, финансовые поступления, предусмотренные пунктом 4.1 настоящего Положения, перечисляются в бюджет Нац.Банка.
Агентство на основании и во исполнение законов РК по вопросам, отнесённым к его компетенции, издаёт нормативные правовые акты, обязательные для исполнения всеми финансовыми организациями, потребителями финансовых услуг, другими физическими и юридическими лицами на территории РК.
1. «Финансовое право», 2007год
2. «Банковская деятельность», 2006год
3. «Банки Казахстана» журнал
4. «Банктегі бухгалтерлік есеп» Міржақыпова Б.
5. «Банк ісі» Мақыш Ж.Т.

Дисциплина: Финансы
Тип работы:  Реферат
Объем: 11 страниц
Цена этой работы: 300 теңге
В избранное:   





План:

1. Положение об Агентстве РК по регулированию и надзору финансового
рынка и финансовых организаций ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... стр.2
2. Цели, задачи и функции Агентства ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...стр.3
3. Контрольные и надзорные функции Национального Банка
Казахстана ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..с тр.5
4. Способы Банковского регулирования ... ... ... ... ... ... ... ... ... стр.6
5. Аудит Банков ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..стр.8
Список литературы ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...ст р.10

Общие положения
Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового
рынка и финансовых организаций (далее Агентство) является государственным
органом, непосредственно подчинённым и подотчётным Президенту Республики
Казахстан, осуществляющим государственное регулирование и надзор
финансового рынка и финансовых организаций.
Агентство осуществляет свою деятельность в соответствии с Конституцией
РК, законами РК, актами Президента РК, Правительства РК, иными нормативными
правовыми актами, а также настоящим Положением.
Агентство является юридическим лицом в организационно – правовой форме
государственного учреждения, имеет печати и штампы со своим наименованием
на государственном языке, бланки установленного образца, а также счета в
банках.
Финансирование и содержание Агентства осуществляется за счёт средств
бюджета (сметы расходов) Национального Банка РК .
Утверждение общей суммы финансирования Агентства Осуществляется
Правлением Национального Банка по представлению Председателя Агентства.
4.1Агенство аккумулирует в течение финансового года иные финансовые
поступления, связанные с возмещением расходов:
1) на основании вступившего в законную силу решения суда;
2) связанные с передачей прав и обязанностей Агентству в связи с
реорганизацией;
3) покрывающие расходы на обучение, организованное Агентством для для
работников финансовых организаций;
4) получение то работников Агентства в качестве возмещения за
транспортное обслуживание, междугородние и международные переговоры
неслужебного характера;
5) иные финансовые поступления, связанные с возмещением расходов.

По результатам финансового года в сроки, согласованные с Нац.Банком,
на основании решения Председателя Агентства либо лица, его замещающего,
финансовые поступления, предусмотренные пунктом 4.1 настоящего Положения,
перечисляются в бюджет Нац.Банка.
Агентство на основании и во исполнение законов РК по вопросам,
отнесённым к его компетенции, издаёт нормативные правовые акты,
обязательные для исполнения всеми финансовыми организациями, потребителями
финансовых услуг, другими физическими и юридическими лицами на территории
РК.

Цели, задачи и функции Агентства.

Целями Агентства являются:

1) обеспечение финансовой стабильности рынка и финансовых организаций
и поддержание доверия к финансовой системе в целом;
2) обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей
финансовых услуг;
3) создание равноправных условий для деятельности финансовых
организаций, направленных на поддержание добросовестной конкуренции
на финансовом рынке.
Задачами Агентства являются:

1) реализация мер по недопущению нарушений прав и законных интересов
потребителей финансовых услуг;
2) создание равных условий для функционирования соответствующих видов
финансовых организаций на принципах добросовестной конкуренции;
3) повышение уровня стандартов и методов регулирования и надзора за
деятельностью финансовых организаций, использование мер по
обеспечению своевременного и полного выполнения ими принятых
обязательств;
4) установления стандартов деятельности финансовых организаций
создание стимулов для улучшения корпоративного управления
финансовых организаций;
5) мониторинг финансового рынка и финансовых организаций в целях
сохранения устойчивости финансовой системы;
6) сосредоточения ресурсов надзора на областях финансового рынка
наиболее подверженных рискам с целью поддержания финансовой
стабильности;
7) стимулирование внедрения современных технологий обеспечение
полноты и доступности информации для потребителей о деятельности
финансовых организаций и оказываемых ими финансовых услугах.
Агентство в соответствии с возложенными на него задачами выполняет
основные функций по государственному регулированию и надзору, в том числе
на консолидированной основе в случаях, предусмотренных законодательными
актами РК, за банковской, страховой деятельностью, деятельностью
накопительных пенсионных фондов, инвестиционных фондов, кредитных бюро, а
также за рынком ценных бумаг.
В целях осуществления регулирования и надзора за деятельностью банков и
организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в том числе
на консолидированной основе, Агентство:
1) в установленном им порядке выдаёт либо отказывает в выдаче разрешения
на открытие банков и их добровольную реорганизацию и ликвидацию, на
создание и приобретение банками дочерней организаций, разрешения на
значительное участие банка в уставном капитале организаций, а также выдаёт
согласие на приобретение статуса крупного участника банка и банковского
холдинга;
2) в установленном им порядке выдаёт (отзывает) согласие на назначение
(избрание) руководящих работников банков;
3) в установленном им порядке проводит согласование учредительных
документов ( в том числе изменений и дополнений в них) банков;
4) в установленном им порядке выдаёт лицензии, отказывает в выдаче
лицензий на проведение отдельных видов банковских и иных операций,
предусмотренных банковским законодательством РК, в том числе при наличии
положительного заключения Нац.Банка, а также на осуществление аудита
банковской деятельности, принимает решение о прекращении действия выданных
лицензий в случаях, предусмотренных законодательными актами РК;
5) издаёт обязательные для исполнения всеми банками, организациями,
осуществляющими отдельные виды банковских операций, в том числе ипотечными
организациями, и их клиентами нормативные правовые акты по вопросам
банковской деятельности и ликвидации банков в пределах полномочий,
определённых законодательством РК, а также осуществляют надзор за их
соблюдением;
5-1) устанавливает порядок обязательного коллективного гарантирования
(страхования) вкладов (депозитов);
5-2) ведёт реестр банков, организаций, осуществляющих отдельные виды
банковских операций, в том числе ипотечных организаций, и аудиторских
организаций, имеющих лицензию на проведение аудита банков;
6) требует представления учредительных документов и иной информации
прямыми или косвенными участниками банков, физ. и юр. Лицами в целях
выявления крупных участников и банковских холдингов, финансовой отчётности
и иной информации аффилиированными с банками лицами в случаях,
предусмотренных законодательными актами РК;
7) устанавливает перечень, формы, сроки и порядок представления
отчётности, включая отчётность на консолидированной основе ( за исключением
фин. и стат. отчётности), банками и организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций, в том числе ипотечными организациями, и
их аффилиированными лицами;
8) проверяет деятельность банков, организаций, и их филиалов, в том
числе с привлечением государственных органов и иных организаций, и получает
от банков, гос. органов, организаций и граждан в случаях, предусмотренных
законодательными актами РК, такую информацию, которую оно сочтёт
необходимой для осуществления своих контрольных и надзорных функций,
требует разъяснения по полученной информации;
9) регулирует деятельность банковских конгломератов и проверяет
деятельность афилиированных лиц банков, в том числе с привлечением гос.
органов и иных организаций, исключительно в целях определения степени и
характера их влияния на деятельность банков в соответствии с нормативно
правовыми актами;
10) устанавливает пруденциальные нормативы и иные обязательные к
соблюдению нормы и лимиты для банков, банковских конгломератов,
организаций, осуществляющих
отдельные виды банковских операций, в том числе ипотечных организаций;
11)определяет порядок и условия формирования провизии для обеспечения
безнадё жных и сомнительных активов;
12)в случае нарушения банками и их аффилиированными лицами ,
аффилиированными лицами крупных участников банков, банковскими холдингами,
а также организациями, входящими в состав банковского конгломерата,
организациями,
осуществляющими отдельные виды банковских операций, в том числе
ипотечными организациями, требований законодательных и иных нормативно
правовых актов РК по вопросам, входящим в его компетенцию, применяет к к
ним ограниченные меры воздействия, санкции, принудительные меры, а также
иные меры воздействия, предусмотренные законодательными актами РК;
13) рассматривает дела об административных правонарушениях банков,
крупных участников банков, банковских холдингов, физ. и юр. лиц,
соответствующих признакам крупного участника банка или банковского
холдинга в соответствии с банковским законодательством РК, и их должностных
лиц, в том числе председателей ликвидационных комиссий, и организаций,
осуществляющих отдельные виды банковских операций, в том числе ипотечных
организаций, налагает на них взыскания в соответствии с законодательными
актами РК;
14) получает от банков, а также их аффилиированных лиц, организаций,
осуществляющих отдельные виды банковских операций, в том числе ипотечных
организаций, финансовую и иную отчётность и другую информацию, необходимую
для обеспечения своих контрольных и надзорных функций;
15) осуществляет иные функций и полномочия в соответствии с
законодательными актами РК;

Контрольные и надзорные функции Национального Банка Казахстана.

Принципы осуществления Нац.Банком Казахстана регулирования и надзора.

Национальный Банк Казахстана участвует в регулировании и надзоре за
деятельностью финансовых организаций, применяет меры воздействия и санкций
в соответствии с законодательством РК. При применении в пределах своей
компетенции санкций к банкам и организациям, осуществляющим отдельные виды
банковских операций, Нац.Банк Казахстана уведомляет об этом уполномоченный
орган.
Регулирующие функций Нац.Банка Казахстана направлены на содействие
обеспечению стабильности финансовой системы РК.
Нац.Банк Казахстана не вмешивается в оперативную деятельность
финансовых организаций.
Для выполнения своих функций Нац.Банк Казахстана вправе запрашивать и
получать стат. отчётность и в случае необходимости иную дополнительную
информацию от гос. органов, финансовых и иных организаций, а также их
ассоциаций.

Основные полномочия Нац. Банка Казахстана по регулированию и
надзору за деятельностью финансовых организаций.

Нац.Банк Казахстана осуществляет лицензирование, контроль и надзор за
финансовыми организациями в соответствии с настоящим законом и иными
законодательными актами ... продолжение
Похожие работы
Формирование и развитие финансового рынка Казахстана
Состояние финансового рынка и его перспективы
Правовое положение и деятельность коммерческих банков
Необходимость и роль финансового контроля
Оценка и анализ финансовых рисков
Финансирование учреждений и организаций
Теоретические основы страхования и страхового рынка
Доходы и расходы организации
Казахстан в системе международных валютно-финансовых и кредитных отношений
Банковская система РК: проблемы и перспективы.
Дисциплины
Көмек / Помощь
Арайлым
Біз міндетті түрде жауап береміз!
Мы обязательно ответим!
Жіберу / Отправить

Рахмет!
Хабарлама жіберілді. / Сообщение отправлено.

Email: info@stud.kz

Phone: 777 614 50 20
Жабу / Закрыть

Көмек / Помощь