Международные валютные отношения

Введение

Глава 1. Теоретические основы международных валютных отношений. 1

1. 1. Понятие валютных отношений и валютной системы. …. . 1

1. 2 Основные методы и формы регулирование валютных отношений. . 10

Глава 2. Международные операции банков (на примере ОАО темир банк) . . 24

2. 1. Валютные операции и их виды. 24

2. 2. Анализ практики международного кредитования. ……. 46

2. 3. Порядок совершения международных расчетов. …55

Глава 3. совершенствование валютных отношений в Республике Казахстан. 64

Заключение. 72

Список использованной литературы. 74

ПРИЛОЖЕНИЕ

Современное состояние мирового хозяйства в послед-ние десятилетия определяется расширением и углубле-нием процессов интернационализации экономик различ-ных стран. Одним из основных направлении интернацио-нализации хозяйственной жизни является экспорт капи-тала, в частности, иностранные инвестиции.

Для развития международного экономического сот-рудничества необходимо выбрать оптимальные формы привлечения и использования дополнительных средств из-за рубежа, законодательного обеспечения функциони-рования иностранных инвестиций на территории Респуб-лики Казахстан.

Макроэкономическая стабильность, которая является основой успешного развития государства, включает в себя, наряду с другими политическими мерами, и откры-тость во внешней торговле, стимулирование экспорта, минимум ограничении импорта, оптимальный курс на-циональной валюты и благоприятные условия для внеш-них инвестиций.

Расширение внешнеэкономических связей, широкое привлечение иностранных инвестиций помогут Казахста-ну выйти из экономического кризиса. Правовой основой формирования экономики от-крытого типа являются положения Конституции Респуб-лики Казахстан, закрепляющие признание и защиту частной собственности, свободу предпринимательской деятельности.

Внешнеэкономическая деятельность в Казахстане в последние годы активизировалась. С 1998 по 2005 год объем освоенных республикой иностранных инвести-ций (в виде прямых, портфельных инвестиций, займов и кредитных средств) составил 689, 9 млн. долларов США. По данным Европейского байка реконструкции и раз-вития, Казахстан занял первое место среди стран СНГ по совокупному притоку прямых инвестиции на душу населения (165 долларов США) . Для сравнения: в Рос-сии этот показатель равен 34 долларам США. Причем Казахстану удалось опередить и другие страны бывше-го социалистического лагеря, такие, как Болгария, Хор-ватия, Польша, Румыния, Литва, Македония.

В Казахстан приходят крупнейшие транснациональ-ные и иностранные компании (Шеврон, Бритиш Газ, Бритиш Петролеум, Тоталь, Амоко, ABB, AEC, Трактебел и другие) .

Тема настоящей работы- Казахстан в системе международных валютных отношений - предполагает не только осмысление сущности и роли международных валютных отношений в мировой экономике, но и некоторых проблем вхождения в них РК в рамках внешнеэкономической деятельности нашей страны.

Задачи работы: анализ теоретического и практического материала по сущности, роли и значению международных валютных отношений, проблемы вхождения РК в систему международных валютно-финансовых и кредитных отношений с применением практического примера на основе данных отчетности АО «ТемирБанк».

Структура работы определена поставленными задачами и состоит введения, двух глав, заключения и списка использованной литературы.

Методической основой работы является, монографии отечественных, российских и зарубежных ученых, некоторые специальные правовые акты, фактический материал, почерпнутый из периодической литературы и основной практический материал на основе данных АО «ТемирБанк».

Глава 1. Теоретические основы международных валютных отношений

1. 1. Понятие валютных отношений и валютной системы

Международные валютные отношения - совокупность обще-ственных отношений, складывающихся при функционировании ва-люты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном ми-ре - Древней Греции и Древнем Риме - в виде вексельного и меняльного дела. Следующей вехой их развития явились средне-вековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы, где производились расчеты по переводным векселям (траттам) . В эпоху феодализма и станов-ления капиталистического способа производства стала развивать-ся система международных расчетов через банки.

Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углу-блением международного разделения труда (МРТ), формировани-ем мировой системы хозяйства, интернационализацией и глобали-зацией хозяйственных связей.

Международные валютные отношения опосредствуют между-народные экономические отношения (МЭО), которые относятся как к сфере материального производства, т. е. к первичным произ-водственным отношениям, так и к сфере распределения, обмена, потребления. Существует прямая и обратная связь между валют-ными отношениями и воспроизводством. Их объективной осно-вой является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, капиталами, услугами. Состояние валютных отношений зависит от развития эконо-мики - национальной и мировой, политической обстановки, соот-ношения сил между странами и двух тенденций, присущих между-народным отношениям, - партнерства и противоречий. Посколь-ку во внешнеэкономических связях, в том числе валютных, переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, валютные отношения занимают особое место в национальном и мировом хозяйстве. Включение мирового рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.

Хотя валютные отношения вторичны по отношению к воспро-изводству, они обладают относительной самостоятельностью и оказывают на него обратное влияние. В условиях интернацио-нализации хозяйственной жизни усиливается зависимость воспро-изводства от внешних факторов - динамики мирового производ-ства, зарубежного уровня науки и техники, развития международ-ной торговли, притока иностранных капиталов. Неустойчивость международных валютных отношений, валютные кризисы оказы-вают отрицательное влияние на процесс воспроизводства.

Международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации на основе интернационализа-ции хозяйственных связей. Валютная система - форма организа-ции и регулирования валютных отношений, закрепленная наци-ональным законодательством или межгосударственными согла-шениями. Различаются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы.

Исторически вначале возникли национальные валютные систе-мы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные гра-ницы. Ее особенности определяются степенью развития и состоя-нием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Национальная валютная система неразрывно связана с миро-вой валютной системой - формой организации международных валютных отношений, закрепленной межгосударственными согла-шениями. Мировая валютная система сложилась к середине XIX в. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы.

Хотя мировая валютная система преследует глобальные миро-хозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования и регулирования, она тесно связана с национальными валютными системами. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявля-ется в межгосударственном валютном регулировании и координа-ции валютной политики ведущих стран. Взаимная связь наци-ональных и мировой валютных систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регу-лирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство. Связь и различие национальных и мировой валютных систем проявляются в их элементах (табл. 1) .

Таблица 1.

Основные элементы национальной и мировой валютных систем

Основой национальной валютной системы является националь-ная валюта - установленная законом денежная единица данного государства. Деньги, используемые в МЭО, становятся валютой. В международных расчетах обычно используется иностранная ва-люта - денежная единица других стран. С ней связано понятие девиза - любое платежное средство в иностранной валюте. Ино-странная валюта является объектом купли-продажи на валютном рынке, используется в международных расчетах, хранится на сче-тах в банках, но не является законным платежным средством на территории данного государства (за исключением периодов силь-ной инфляции) . При сильной инфляции и кризисной ситуации в стране национальную валюту вытесняет более стабильная ино-странная валюта в современных условиях - доллар, т. е. проис-ходит долларизация экономики. Категория «валюта» обеспечивает связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства.

Мировая валютная система базируется на функциональных формах мировых денег. Мировыми называются деньги, которые обслуживают международные отношения (экономические, поли-тические, культурные) . Эволюция функциональных форм миро-вых денег повторяет с известным отставанием путь развития национальных денег - от золотых к кредитным деньгам. В ре-зультате этой закономерности мировая валютная система в XX в. базируется на одной или нескольких национальных валютах веду-щих стран (в традиционной или евровалютной форме) или между-народной валютной единице (СДР, ЭКЮ, которую с 1999 г. заменяет евро) .

Особой категорией конвертируемой национальной валюты яв-ляется резервная (ключевая) ва. аота, которая выполняет функции международного платежного и резервного средства, служит базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран, широко используется для проведения валютной интервен-ции с целью регулирования курса валют стран - участниц миро-вой валютной системы. В рамках Бреттонвудской валютной систе-мы статус резервной валюты был официально закреплен за долла-ром США и фунтом стерлингов. В рамках Ямайской валютной системы доллар фактически сохранил статус резервной валюты, и в этом качестве на практике используются марка ФРГ, заменен-ная евро с 1999 г., и японская иена.

Статус резервной валюты дает преимущества стране-эмитенту: возможность покрывать дефицит платежного баланса националь-ной валютой, содействовать укреплению позиций национальных экспортеров в конкурентной борьбе на мировом рынке. В то же время выдвижение валюты страны на роль резервной возлагает определенные обязанности на ее экономику: необходимо поддер-живать относительную стабильность этой валюты, не прибегать к девальвации, валютным и торговым ограничениям. Статус ре-зервной валюты вынуждает страну-эмитент принимать меры по ликвидации дефицита платежного баланса и подчинять внутрен-нюю экономическую политику задаче достижения внешнего рав-новесия.

Не имея собственной стоимости, национальные кредитные де-ньги не являются полноценными мировыми деньгами в отличие от золота. Аналогично евровалюты - по форме это мировые деньги, а по своей природе - это национальные деньги, используемые иностранными банками для депозитно-ссудных операций.

Применение предназначенных для внутренней экономики наци-ональных денег в качестве международного платежно-расчетного и резервного средства порождает противоречия. Во-первых, ис-пользование подверженных обесценению национальных кредит-ных денег для обслуживания мирохозяйственных связей противо-речит интернациональному характеру МЭО. Во-вторых, страны - эмитенты резервной валюты злоупотребляют ее статусом в целях внешнеэкономической экспансии. В-третьих, под влиянием нерав-номерности развития стран резервные валюты периодически утра-чивают доминирующее положение. Такова была судьба английс-кого фунта стерлингов, который перестал быть резервной валю-той к концу 60-х годов XX в. С 70-х годов доллар США также уступил свои монопольные международные позиции под давлени-ем основных конкурирующих валют - марки ФРГ, японской иены. Усло-вная стоимость СДР и ЭКЮ исчисляется на базе средневзвешен-ной стоимости и изменения курса валют, входящих в валютную корзину. С 1999 г. Европейский центральный банк выпускает евро (вместо ЭКЮ) вначале для безналичных расчетов, а с 2002 г. - в наличной форме.

Следующий элемент валютной системы характеризует степень конвертируемости валют, т. е. размена на иностранные. Различа-ются:

• свободно конвертируемые валюты, без ограничений обмени-ваемые на любые иностранные валюты. В новой редакции Устава МВФ (1978 г. ) введено понятие «свободно используемая валюта». МВФ отнес к этой категории доллар США, марку ФРГ, иену, фунт стерлингов, французский франк. Фактически свободно конвертиру-емыми считаются валюты стран, где нет валютных ограничений по текущим операциям платежного баланса, - в основном промышленно развитых государств и отдельных развивающихся стран, где сложились мировые финансовые центры или которые приняли обязательство перед МВФ не вводить валютные ограни-чения;
• частично конвертируемые валюты стран, где сохраняются валютные ограничения;
• неконвертируемые (замкнутые) валюты стран, где для рези-дентов и нерезидентов введен запрет обмена валют.

Элементом валютной системы является валютный паритет - соотношение между двумя валютами, устанавливаемое в законо-дательном порядке. При монометаллизме - золотом или сереб-ряном - базой валютного курса являлся монетный паритет - соотношение денежных единиц разных стран по их металличес-кому содержанию. Он совпадал с понятием валютного паритета.

Режим валютного курса также является элементом валютной системы. Различаются фиксированные валютные курсы, колеблю-щиеся в узких рамках, плавающие курсы, изменяющиеся в зависи-мости от рыночного спроса и предложения валюты, а также их разновидности.

При золотом монометаллизме валютный курс опирался на золотой паритет - соотношение валют по их официальному золотому содержанию - и стихийно колебался вокруг него в пределах золотых точек. Классический механизм золотых точек действовал при двух условиях: свободная купля-продажа золота и его неограниченный вывоз. Пределы колебаний валютного курса определялись расходами, связанными с транспортировкой золота за границу (фрахт, страхование, потеря процентов на капитал, расходы на апробирование и др. ), и фактически не превышали ±1 % паритета. С отменой золотого стандарта механизм золотых точек перестал действовать.

Валютный курс при неразменных кредитных деньгах постепен-но отрывался от золотого паритета, так как золото было вытес-нено из обращения в сокровище. Это обусловлено эволюцией товарного производства, денежной и валютной систем. До середи-ны 70-х годов базой валютного курса служили золотое содержание валют - официальный масштаб цен - и золотые паритеты, которые после второй мировой войны фиксировались МВФ. Ме-рилом соотношения валют была официальная цена золота в кре-дитных деньгах, которая наряду с товарными ценами являлась показателем степени обесценения национальных валют. В связи с отрывом в течение длительного времени официальной, фиксиру-емой государством цены золота от его стоимости усилился искус-ственный характер золотого паритета.

На протяжении более 40 лет (1934-1976 гг. ) масштаб цен и золотой паритет устанавливались на базе официальной цены золота. Эта цена определена казначейством США в 35 долл. за унцию в 1934 г. и сохранялась на неизменном уровне до деваль-вации доллара: в декабре 1971 г. она была повышена до 38 долл., а в феврале 1973 г. - до 42, 22 долл. При Бреттонвудской валют-ной системе в силу господства долларового стандарта доллар служил точкой отсчета курса валют других стран. К тому же в результате государственного регулирования официальная цена золота в долларах была занижена и резко отклонялась от рыноч-ной цены, которая колебалась: 40, 8 долл. - в 1971 г., 97 - в 1973 г., 160 - в 1975г., 125 - в 1976г., 148 - в 1977г., 193, 2 долл. - в 1978 г.

После прекращения размена доллара на золото по официаль-ной цене в 1971 г. золотое содержание и золотые паритеты валют стали чисто номинальным понятием. МВФ" перестал их публико-вать с июля 1975 г. В результате Ямайской валютной реформы западные страны официально отказались от золотого паритета как основы валютного курса. С отменой официальных золотых паритетов понятие монетного паритета также утратило значение. В современных условиях валютный курс базируется на валютном паритете - соотношении между валютами, установленном в зако-нодательном порядке, и колеблется вокруг него.

В соответствии с измененным Уставом МВФ паритеты валют могут устанавливаться в СДР или другой международной валют-ной единице. Новым явлением с середины 70-х годов стало введение паритетов на базе валютной корзины. Это метод соизмерения средневзвешенного курса одной валюты по отношению к опреде-ленному набору других валют. Применение валютной корзины вместо доллара отражает тенденцию перехода от долларового к много валютному стандарту. Важной проблемой исчисления ва-лютной корзины являются определение состава валют и их удель-ного веса в корзине, размер валютных компонентов, т. е. количест-во единиц каждой валюты в наборе. Различаются: стандартная корзина с зафиксированным составом валют на определенный период; регулируемая корзина с меняющимся составом; симмет-ричная (с одинаковыми удельными весами валют) ; асимметричная (с разными долями валют) .

---

Вы можете абсолютно на бесплатной основе полностью просмотреть эту работу через наше приложение.

• Информатика
• Банковское дело
• Оценка бизнеса
• Бухгалтерское дело
• Валеология
• География
• Геология, Геофизика, Геодезия
• Религия
• Общая история
• Журналистика
• Таможенное дело
• История Казахстана
• Финансы
• Законодательство и Право, Криминалистика
• Маркетинг
• Культурология
• Медицина
• Менеджмент
• Нефть, Газ
• Искуство, музыка
• Педагогика
• Психология
• Страхование
• Налоги
• Политология
• Сертификация, стандартизация
• Социология, Демография
• Статистика
• Туризм
• Физика
• Философия
• Химия
• Делопроизводсто
• Экология, Охрана природы, Природопользование
• Экономика
• Литература
• Биология
• Мясо, молочно, вино-водочные продукты
• Земельный кадастр, Недвижимость
• Математика, Геометрия
• Государственное управление
• Архивное дело
• Полиграфия
• Горное дело
• Языковедение, Филология
• Исторические личности
• Автоматизация, Техника
• Экономическая география
• Международные отношения
• ОБЖ (Основы безопасности жизнедеятельности), Защита труда