Стратегия АО Казкоммерцбанк

Тип работы: Реферат
Бесплатно: Антиплагиат
Объем: 12 страниц
В избранное:

Основанный в 1990 году, АО "Казкоммерцбанк" в настоящее время является
крупнейшим частным финансовым институтом Казахстана по размеру активов,
ссудного портфеля, чистой прибыли и общих депозитов. Так, активы банка,
рассчитанные по международным стандартам финансовой отчетности, на 31
декабря 2006 года равнялись 2,444 триллиона тенге ($19,2 млрд.), причем,
около 68% от этого объема ($13,2 млрд.) занимают ссуды клиентам за вычетом
сформированных провизий на потери.
В 2006 году банк заработал чистую прибыль в размере 29,586 миллиарда
тенге ($234,6 млн.), что в расчете на одну акцию составляет 64,83 тенге.
Собственный капитал банка в 2006 году вырос до 249 миллиарда тенге ($2
млрд.).
Существенным источником привлечения средств остаются банковские
депозиты, которые составляют примерно треть в общем объеме фондирования. По
итогам 2006 года, объем остатков на счетах клиентов вырос в 2,3 раза и
достиг 687,8 миллиарда тенге ($5,4 млрд.). Таким образом, Казкоммерцбанк
стал банком №1 в Казахстане по объему привлеченных депозитов, занимая почти
20% рынка. Помимо приема депозитов и предоставления ссуд и кредитов в тенге
и иностранной валюте, банк также предлагает широкий спектр услуг по
обслуживанию текущих счетов клиентов, таких как платежи, дебетные и
кредитные карточки, инкассация, а также розничный банкинг.
По состоянию на 12 декабря 2006 г., помимо головного офиса, банк
располагал в Казахстане 24 универсальными филиалами и 111 операционными
отделениями (понятие ОО объединило прежние РКО (Расчетно-кассовые отделы) и
ЦПО (Центры персонального обслуживания). Банк также имеет дочерние банки в
Кыргызстане (ОАО Казкоммерцбанк Кыргызстан) и России (OOO КБ
Москоммерцбанк) и представительство в Таджикистане.
Банк выпускает кредитные и дебетные карточки VISA и EuropayMasterCard
и его дебитные кредитные карты обеспечивают доступ к системам
CirrusMaestro. По состоянию на 31 декабря 2006 года в обращении находилось
более 615 тысяч карточек, эмитированных банком. Банк также является
уполномоченным агентом по распространению карточек American Express и
Diners Club. В 2001 году первым из казахстанских банков Казкоммерцбанк
выпустил смарт-карты, комбинирующие магнитную ленту и чип, а в 2005 году
также первым – кредитные бонусные карты GoCard. Кроме того, банк
располагает разветвленной сетью банкоматов. Так, на 31 декабря 2006 г.
количество банкоматов составляло 556, из них банкоматов с функцией приема
денег (кэшины) - 71. Кроме того, процессинговым центром банка обслуживались
190 интернет-киосков, 4400 POS-терминалов, установленных на предприятиях
торговли и сервиса. Банк также является ведущим в Казахстане банком по
предоставлению своим клиентам услуг удаленного банковского обслуживания
посредством финансовых порталов: Homebank.kz - для физических лиц, и
Onlinebank.kz – для юридических лиц.
Банк предоставляет самые разные продукты и услуги преимущественно
средним и крупным казахстанским и международным компаниям, осуществляющим
свою деятельность в Казахстане, включая торговое и проектное
финансирование, финансирование инвестпроектов, управление активами, а также
краткосрочное кредитование и другие общие банковские услуги. В соответствии
с политикой банка по поддержанию высокого уровня ликвидности, он обычно
предоставляет кредиты со средними сроками до 18 месяцев для корпоративных
клиентов, а также предоставляет долгосрочное финансирование в зависимости
от доступных в настоящее время ресурсов. Банк также организовывает
синдицированные кредиты с иностранными банками для своих основных
корпоративных клиентов в Казахстане и предоставляет финансирование крупным
корпоративным клиентам в России и Кыргызстане.
Кроме собственно банковских услуг, банк оказывает и прочие финансовые
услуги. Являясь одним из основных участников рынка ценных бумаг и валютного
рынка Казахстана, он предоставляет компаниям услуги управления денежными
ресурсами, включая валютно-конверсионные операции, операции на денежных
рынках, операции с ценными бумагами. Согласно генеральной Банковской
лицензии, банк имеет право проводить сделки (продажу, покупку и хранение) с
ценными металлами, включая золото и серебро. С 2001 г. банк предоставляет
своим корпоративным и розничным клиентам трастовые услуги, преимущественно,
доверительное управление денежными средствами и активами.

Стратегия
Стратегия банка включает в себя удерживание позиций лидирующего банка
и провайдера финансовых услуг, увеличивая при этом доходность через
управляемый рост и увеличенную операционную эффективность.
Пресс-служба

19.10.2007 Активы Казкоммерцбанка за 9 месяцев 2007 года выросли на
27,3%
09.10.2007 Казкоммерцбанк приобрел 50% доли в ИК Ист Кэпитал
19.09.2007 American Express и Казкоммерцбанк объявили о запуске
первых платежных карточек American Express, выпущенных в
Казахстане

24.03.2006 Специалисты ККБ знакомятся с лучшим мировым опытом в
разработке программного обеспечения
20.03.2006 Казкоммерцбанк продемонстрировал стабильный рост в 2005
году
13.03.2006 Казкоммерцбанк стал первым казахстанским банком,
полностью сертифицированным по системе Verified by Visa
17.02.2006 Казкоммерцбанк вошел в десятку крупнейших банков СНГ в
ренкинге Интерфакса
07.02.2006 ККБ возглавил список 50 лучших компаний 2006 года
23.01.2006 Второй год подряд отделение Казкоммерцбанка побеждает в
конкурсе Western Union

Стратегия АО "Казкоммерцбанк"

• Расширение банковских услуг.
Банк также будет фокусироваться на расширении спектра своих услуг.
Банк намерен расширить свою корпоративную клиентскую базу и улучшить
качество своего ссудного портфеля. С целью диверсификации своего
портфеля, Банк будет стремиться увеличивать кредитование предприятий
малого и среднего бизнеса.
• Улучшение информационных систем управления и операционной
эффективности.
Банк работал над улучшением операционной эффективности путем
организационной реструктуризации и инвестиций в человеческие ресурсы и
информационные технологии. Банк намерен продолжить введение более
передовых информационных систем.
• Улучшение базы фондирования.
Банк намерен увеличить свою базу фондирования от рынков капитала,
включая выпуски суборидинированного и основного долга, программу
секьюритизации активов, сотрудничество с многосторонними финансовыми
организациями и иностранными экпортно-кредитными агентствами и путем
увеличения своей рыночной доли по размеру депозитов от компаний и, в
частности, от розничных клиентов.
• Выход на другие рынки финансовых услуг.
Инфраструктура казахстанского рынка ценных бумаг, включая
законодательную базу, все еще развивается. Для использования ожидаемых
возможностей на этом рынке Банк предпринимает шаги для накопления
дальнейшего опыта и позиционирует себя, среди прочих вещей, через
деятельность дочерних компаний АО "Казкоммерц Секьюритиз"и АО
"Казкоммерц Полис", которые предоставляют услуги по страхованию

Факты
Вчера агентство Moody’s выразило сомнение в адекватности бизнес-модели
Казкоммерцбанка (DBaa2) условиям финансовой нестабильности. На пересмотр
с негативным прогнозом поставлены все рейтинги Казкоммерцбанка, за
исключением рейтинга по депозитам в иностранной валюте, — заявил вице-
президент Moody’s Eastern Europe Андрей Артюхин. У Moody’s вызывает
озабоченность слишком быстрый рост активов Казкоммерцбанка — на 24,5% в
первом полугодии, до 25 млрд долл., а также высокая концентрация кредитного
портфеля. В кредитном портфеле банка 25% приходится на кредиты компаниям
строительного сектора. Это высокий кредитный риск, так как финансирование
девелоперов снижается и есть вероятность, что они просто не смогут
выполнить свои обязательства, — говорит Андрей Артюхин.
Все новые строительные проекты не рассматриваются. Те, которые
находятся на ранней стадии, скорее всего заморожены, — процитировало вчера
управляющего директора Казкоммерцбанка Андрея Тимченко агентство Reuters.
Другие проблемы банка связаны с погашением двух синдицированных займов,
которые Казкоммерцбанк должен рефинансировать в ближайшее время: 700 млн
долл. в декабре и 400 млн долл. в феврале следующего года. Мы постараемся
рефинансировать тот заем, который будет в декабре, а насчет февраля я пока
не знаю, — честно сказал Андрей Тимченко.
По оценке Ренессанс Капитала, внешний долг казахских банков
составляет 46,4% в пассивах, и в ситуации когда внешние рынки для казахских
банков закрыты, вероятность реализации системных рисков возрастает. При
этом всего в течение года Казкоммерцбанк должен рефинансировать 2,6 млрд
долл.
Это системный риск для всей финансовой системы Казахстана. Дело в
том, что в этой стране всего 36 банков и все они крупные или средние, с
одинаковой структурой фондирования и составом кредитного портфеля. Кризис
затронет не только один Казкоммерцбанк, — предупреждает руководитель
группы финансовых рейтингов Эксперт РА Павел Самиев. О глубоких
структурных проблемах вчера сигнализировало агентство S&P, поместившее
суверенный кредитный рейтинг Казахстана (BBB) на пересмотр с негативным
рейтингом. Это было первое столь негативное рейтинговое действие со стороны
ведущего рейтингового агентства с начала кризиса ликвидности.
Рынок отреагировал на новости рейтинговых агентств снижением котировок
акций Казкоммерцбанка на 16,6%. Кроме того, отмечает начальник отдела
анализа долговых обязательств Ренессанс Капитала Алексей Моисеев,
инвесторы предъявляют повышенный спрос на CDS — свопы, выпущенные на
облигации казахских банков, страхующие от дефолта. За последнюю неделю
котировки CDS расширились на 200 базисных пунктов.

Основные события в истории ККБ

Дата Событие Сумма Текущий статус
Февраль 2005 Казкоммерцбанк US$150 млн. Погашение в 2009
доразместил 5-летние
еврооблигации
Декабрь 2004 Казкоммерцбанк привлек US$500 млн. Погашение в 2005
синдицированный заем,
организованный Deutsche
Bank и Citibank
Ноябрь 2004 Казкоммерцбанк US$350 млн. Погашение в 2009
разместил 5-летние
еврооблигации
Август 2004 Казкоммерцбанк привлек US$150 млн. Погашение в 2005
синдицированный заем,
организованный Deutsche
Bank и Citibank
Апрель 2004 Казкоммерцбанк US $100 млн. Погашение в 2014
разместил 10-летние
международные
субординированные
еврооблигации
Апрель 2004 Казкоммерцбанк US$400 млн. Погашение в 2014
разместил 10-летние
еврооблигации
Декабрь 2003 Казкоммерцбанк и US$85 млн.
Societe Generale
организовали
синдицированный заем
для Государственной
Продовольственной
Корпорации
Декабрь 2003 Казкоммерцбанк привлек US$300 млн. Погашение в
синдицированный заем, 20042005
организованный Deutsche
Bank и Citibank
Июнь 2003 Казкоммерцбанк подписал$30.6 млн.
Соглашение о Подписке с
ЕБРР
April 2003 Казкоммербанк разместил$500 млн. Погашение в 2013
10-летние еврооблигации
Март 2003 Казкоммерцбанк - снова лучший в Казахстане - Global
Finance
Март 2003 Совет директоров ЕБРР одобрил приобретение акций
Казкоммерцбанка
Февраль 2003 Казкоммерцбанком и ЕБРР подписано Кредитное Соглашение на
сумму 10 миллионов долларов
Январь 2003 ЕБРР приобретает 35% акций в казахстанской страховой
компании Казкоммерц-Полис
Декабрь 2002 Дочерний банк Казкоммерцбанка в Киргизии получил лицензию
Нацбанка
Декабрь 2002 Продление и увеличение $ 150 million Погашение в
суммы синдицированного декабре 2003
займа, организованного
Deutsche Bank, Лондон
Декабрь 2002 Казкоммерцбанк и Национальная компания Казахстан темир
жолы 4 декабря 2002 г. завершили самую крупную программу
на рынке вексельного обращения
Октябрь 2002 Казкоммерцбанк - 44 в Восточной Европе по размеру
капитала - Standard&Poor's
Сентябрь 2002 Синдицированный заем, US$50mio Погашение в 2006
организованный ЕБРР
Апрель 2002 Казкоммерцбанк ... продолжение

Вы можете абсолютно на бесплатной основе полностью просмотреть эту работу через наше приложение.