Об Агентстве Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций

Тип работы: Реферат
Бесплатно: Антиплагиат
Объем: 7 страниц
В избранное:

Об Агентстве Республики Казахстан по регулированию

и надзору финансового рынка и финансовых организаций

1. Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) является государственным органом, непосредственно подчиненным и подотчетным Президенту Республики Казахстан, осуществляющим государственное регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций.

2. Агентство осуществляет свою деятельность в соответствии с Конституцией Республики Казахстан, законами Республики Казахстан, актами Президента Республики Казахстан, Правительства Республики Казахстан, иными нормативными правовыми актами, а также настоящим Положением.

В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК от 10. 12. 04 г. № 1495 (см. стар. ред. ) 3. Агентство является юридическим лицом в организационно-правовой форме государственного учреждения, имеет печати и штампы со своим наименованием на государственном языке, бланки установленного образца, а также счета в банках.

Полное наименование Агентства - государственное учреждение «Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций».

4. Финансирование и содержание Агентства осуществляется за счет средств бюджета (сметы расходов) Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) .

Утверждение общей суммы финансирования Агентства осуществляется Правлением Национального Банка по представлению Председателя Агентства.

4-1. Агентство аккумулирует в течение финансового года иные финансовые поступления, связанные с возмещением расходов:

1) на основании вступившего в законную силу решения суда;

2) связанные с передачей прав и обязанностей Агентству в связи с реорганизацией;

3) покрывающие расходы на обучение, организованное Агентством для работников финансовых организаций;

4) полученные от работников Агентства в качестве возмещения за транспортное обслуживание, междугородние и международные переговоры неслужебного характера;

5) иные финансовые поступления, связанные с возмещением расходов.

Цели, задачи и функции Агентства

Целями Агентства являются:

1) обеспечение финансовой стабильности финансового рынка и финансовых организаций и поддержание доверия к финансовой системе в целом;

2) обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг;

3) создание равноправных условий для деятельности финансовых организаций, направленных на поддержание добросовестной конкуренции на финансовом рынке.

Задачами Агентства являются:

1) реализация мер по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг;

2) создание равных условий для функционирования соответствующих видов финансовых организаций на принципах добросовестной конкуренции;

3) повышение уровня стандартов и методов регулирования и надзора за деятельностью финансовых организаций, использование мер по обеспечению своевременного и полного выполнения ими принятых обязательств;

4) установление стандартов деятельности финансовых организаций, создание стимулов для улучшения корпоративного управления финансовых организаций;

5) мониторинг финансового рынка и финансовых организаций в целях сохранения устойчивости финансовой системы;

6) сосредоточение ресурсов надзора на областях финансового рынка, наиболее подверженных рискам, с целью поддержания финансовой стабильности;

7) стимулирование внедрения современных технологий, обеспечение полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций и оказываемых ими финансовых услугах.

Агентство в соответствии с возложенными на него задачами выполняет основные функции по государственному регулированию и надзору, в том числе на консолидированной основе в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, за банковской, страховой деятельностью, деятельностью накопительных пенсионных фондов, инвестиционных фондов, а также за рынком ценных бумаг.

В целях осуществления регулирования и надзора за деятельностью банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в том числе на консолидированной основе, Агентство:

В подпункт 1 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК от 10. 12. 04 г. № 1495 (см. стар. ред. ) 1) в установленном им порядке выдает либо отказывает в выдаче разрешения на открытие банков и их добровольную реорганизацию и ликвидацию, на создание и приобретение банками дочерней организации, а также на участие в уставном капитале юридических лиц, в которых банк прямо (непосредственно) или косвенно (посредством участия в уставных капиталах других юридических лиц) будет владеть или иметь возможность голосовать более чем пятьюдесятью процентами голосующих акций (долями участия), а также на приобретение банком возможности определять решения, принимаемые юридическими лицами, в силу заключенного между ними договора (либо иным образом), дает согласие на открытие филиалов и представительств банков на территории Республики Казахстан, а для банков-резидентов - и вне территории республики, на приобретение физическими и юридическими лицами статуса крупного участника банка и банковского холдинга;

2) в установленном им порядке дает согласие на назначение или избрание кандидатов на должности руководящих работников банка, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;

В подпункт 3 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК от 10. 12. 04 г. № 1495 (см. стар. ред. ) 3) в установленном им порядке проводит согласование учредительных документов (в том числе изменений и дополнений в них) банков;

4) в установленном им порядке выдает лицензии на проведение отдельных видов банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, в том числе при наличии положительного заключения Национального Банка, а также на осуществление аудита банковской деятельности;

5) издает обязательные для исполнения всеми банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их клиентами нормативные правовые акты по вопросам банковской деятельности и ликвидации банков в пределах полномочий, определенных законодательством Республики Казахстан, а также осуществляет надзор за их соблюдением;

5-1) устанавливает порядок обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов) ;

Пункт дополнен подпунктом 5-2 в соответствии с Указом Президента РК от 10. 12. 04 г. № 1495 5-2) ведет реестр банков и аудиторских организаций, имеющих лицензию на проведение аудита банков;

6) требует представления учредительных документов и иной информации прямыми или косвенными участниками банков в целях выявления крупных участников и банковских холдингов, финансовой отчетности и иной информации аффилиированными с банками лицами в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;

Подпункт 7 изложен в редакции Указа Президента РК от 10. 12. 04 г. № 1495 (см. стар. ред. ) 7) устанавливает перечень, формы, сроки и порядок представления отчетности, включая отчетность на консолидированной основе (за исключением финансовой и статистической отчетности), банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их аффинированными лицами;

В подпункт 8 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК от 10. 12. 04 г. № 1495 (см. стар. ред. ) 8) проверяет в установленном им порядке деятельность банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, и их филиалов, в том числе с привлечением государственных органов и иных организаций, и получает от банков, государственных органов, организаций и граждан в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, такую информацию, которую оно сочтет необходимой для осуществления своих контрольных и надзорных функций, требует разъяснения по полученной информации;

В подпункт 9 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК от 10. 12. 04 г. № 1495 (см. стар. ред. ) 9) регулирует деятельность банковских групп и проверяет деятельность аффилиированных лиц банков, в том числе с привлечением государственных органов и иных организаций, исключительно в целях определения степени и характера их влияния на деятельность банков в соответствии с нормативными правовыми актами;

10) устанавливает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для банков, в том числе на консолидированной основе для банковских групп;

11) определяет порядок и условия формирования провизии для обеспечения безнадежных и сомнительных активов;

12) в случае нарушения банками и их аффилиированными лицами, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, требований законодательных и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам, входящим в его компетенцию, применяет к ним ограниченные меры воздействия, санкции, принудительные меры, а также иные меры воздействия, предусмотренные законодательными актами Республики Казахстан;

13) рассматривает дела об административных правонарушениях банков и их должностных лиц, в том числе председателей ликвидационных комиссий, и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, налагает на них взыскания в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан;

14) получает от банков, а также их аффилиированных лиц, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, финансовую и иную отчетность и другую информацию, необходимую для обеспечения своих контрольных и надзорных функций;

15) выдает в установленном им порядке согласие на открытие и ведет специальный учет открываемых банками расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) ;

16) принимает решения о консервации банков и назначении временной администрации (временного управляющего) банка (банком) ;

17) определяет порядок составления отчета аудиторской организации (аудитора), правомочной (-ым) на проведение аудита банковской деятельности;

18) принимает решение об осуществлении им доверительного управления акциями крупного участника банка и (или) банковского холдинга, а по согласованию с Правительством - о принудительном выкупе в целях защиты интересов кредиторов банков и обеспечения устойчивости банковской системы Республики Казахстан и на условиях обязательной последующей незамедлительной реализации новым инвесторам акций банков второго уровня, имеющих отрицательный размер капитала, устанавливает порядок принудительного выкупа акций банков и их последующей реализации инвесторам;

19) осуществляет контроль за деятельностью временной администрации (временного администратора), в том числе:

устанавливает порядок назначения и полномочия временной администрации (временного администратора) на период после отзыва лицензий на проведение банковских операций;

устанавливает требования к представлению временной администрацией (временным администратором) отчетности и иной информации;

утверждает акт приема-передачи документов и имущества от временной администрации (временного администратора) председателю ликвидационной комиссии;

20) устанавливает требования к кандидатурам председателей и членов ликвидационных комиссий;

21) назначает ликвидационные комиссии с учетом филиалов и представительств принудительно ликвидируемого банка;

22) осуществляет контроль в установленном им порядке за деятельностью ликвидационных комиссий, в том числе:

... продолжение

Вы можете абсолютно на бесплатной основе полностью просмотреть эту работу через наше приложение.

Порядок Формирования и Деятельности Конкурсной Комиссии при Проведении Конкурса на Замещение Вакантных Должностей в Агентстве, а также Требования к Участникам Конкурса и Порядок их Отбора

Формы и Методы Государственного Финансового Регулирования в Экономике

Правовое регулирование банковского кредитования

Институциональные инвесторы Казахстана: динамика роста активов, роль банковского сектора и развитие регионального финансового центра

Организация и функционирование Национального банка Республики Казахстан

Организационно-Правовые Аспекты Банковской Системы Республики Казахстан: Теоретические и Практические Вопросы Регулирования и Функционирования Банка в современных Условиях

Развитие банковской системы Республики Казахстан в 2005 году: меры по укреплению финансовой стабильности и регулированию деятельности банков второго уровня

Процедура открытия банка в Республике Казахстан: требования и нормативы

Положение об Агентстве РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций

Дисциплины

Информация

Дополнительно

Email: info@stud.kz