Об Агентстве Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций

Тип работы: Реферат
Бесплатно: Антиплагиат
Объем: 7 страниц
В избранное:

Об Агентстве Республики Казахстан по регулированию
и надзору финансового рынка и финансовых организаций

1. Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового
рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) является государственным
органом, непосредственно подчиненным и подотчетным Президенту Республики
Казахстан, осуществляющим государственное регулирование и надзор
финансового рынка и финансовых организаций.
2. Агентство осуществляет свою деятельность в соответствии с
Конституцией Республики Казахстан, законами Республики Казахстан, актами
Президента Республики Казахстан, Правительства Республики Казахстан, иными
нормативными правовыми актами, а также настоящим Положением.
В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК от
10.12.04 г. № 1495 (см. стар. ред.) 3. Агентство является
юридическим лицом в организационно-правовой форме государственного
учреждения, имеет печати и штампы со своим наименованием на государственном
языке, бланки установленного образца, а также счета в банках.
Полное наименование Агентства - государственное учреждение Агентство
Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и
финансовых организаций.
4. Финансирование и содержание Агентства осуществляется за счет средств
бюджета (сметы расходов) Национального Банка Республики Казахстан (далее -
Национальный Банк).
Утверждение общей суммы финансирования Агентства осуществляется
Правлением Национального Банка по представлению Председателя Агентства.
4-1. Агентство аккумулирует в течение финансового года иные финансовые
поступления, связанные с возмещением расходов:
1) на основании вступившего в законную силу решения суда;
2) связанные с передачей прав и обязанностей Агентству в связи с
реорганизацией;
3) покрывающие расходы на обучение, организованное Агентством для
работников финансовых организаций;
4) полученные от работников Агентства в качестве возмещения за
транспортное обслуживание, междугородние и международные переговоры
неслужебного характера;
5) иные финансовые поступления, связанные с возмещением расходов.

Цели, задачи и функции Агентства

Целями Агентства являются:
1) обеспечение финансовой стабильности финансового рынка и финансовых
организаций и поддержание доверия к финансовой системе в целом;
2) обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей
финансовых услуг;
3) создание равноправных условий для деятельности финансовых
организаций, направленных на поддержание добросовестной конкуренции на
финансовом рынке.
Задачами Агентства являются:
1) реализация мер по недопущению нарушений прав и законных интересов
потребителей финансовых услуг;
2) создание равных условий для функционирования соответствующих видов
финансовых организаций на принципах добросовестной конкуренции;
3) повышение уровня стандартов и методов регулирования и надзора за
деятельностью финансовых организаций, использование мер по обеспечению
своевременного и полного выполнения ими принятых обязательств;
4) установление стандартов деятельности финансовых организаций, создание
стимулов для улучшения корпоративного управления финансовых организаций;
5) мониторинг финансового рынка и финансовых организаций в целях
сохранения устойчивости финансовой системы;
6) сосредоточение ресурсов надзора на областях финансового рынка,
наиболее подверженных рискам, с целью поддержания финансовой стабильности;
7) стимулирование внедрения современных технологий, обеспечение полноты
и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых
организаций и оказываемых ими финансовых услугах.
Агентство в соответствии с возложенными на него задачами выполняет
основные функции по государственному регулированию и надзору, в том числе
на консолидированной основе в случаях, предусмотренных законодательными
актами Республики Казахстан, за банковской, страховой деятельностью,
деятельностью накопительных пенсионных фондов, инвестиционных фондов, а
также за рынком ценных бумаг.
В целях осуществления регулирования и надзора за деятельностью банков и
организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в том числе
на консолидированной основе, Агентство:
В подпункт 1 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК от
10.12.04 г. № 1495 (см. стар. ред.) 1) в установленном им порядке
выдает либо отказывает в выдаче разрешения на открытие банков и их
добровольную реорганизацию и ликвидацию, на создание и приобретение банками
дочерней организации, а также на участие в уставном капитале юридических
лиц, в которых банк прямо (непосредственно) или косвенно (посредством
участия в уставных капиталах других юридических лиц) будет владеть или
иметь возможность голосовать более чем пятьюдесятью процентами голосующих
акций (долями участия), а также на приобретение банком возможности
определять решения, принимаемые юридическими лицами, в силу заключенного
между ними договора (либо иным образом), дает согласие на открытие филиалов
и представительств банков на территории Республики Казахстан, а для банков-
резидентов - и вне территории республики, на приобретение физическими и
юридическими лицами статуса крупного участника банка и банковского
холдинга;
2) в установленном им порядке дает согласие на назначение или избрание
кандидатов на должности руководящих работников банка, организаций,
осуществляющих отдельные виды банковских операций;
В подпункт 3 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК от
10.12.04 г. № 1495 (см. стар. ред.) 3) в установленном им порядке
проводит согласование учредительных документов (в том числе изменений и
дополнений в них) банков;
4) в установленном им порядке выдает лицензии на проведение отдельных
видов банковских и иных операций, предусмотренных банковским
законодательством Республики Казахстан, в том числе при наличии
положительного заключения Национального Банка, а также на осуществление
аудита банковской деятельности;
5) издает обязательные для исполнения всеми банками, организациями,
осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их клиентами
нормативные правовые акты по вопросам банковской деятельности и ликвидации
банков в пределах полномочий, определенных законодательством Республики
Казахстан, а также осуществляет надзор за их соблюдением;
5-1) устанавливает порядок обязательного коллективного гарантирования
(страхования) вкладов (депозитов);
Пункт дополнен подпунктом 5-2 в соответствии с Указом Президента РК от
10.12.04 г. № 1495 5-2) ведет реестр банков и аудиторских
организаций, имеющих лицензию на проведение аудита банков;
6) требует представления учредительных документов и иной информации
прямыми или косвенными участниками банков в целях выявления крупных
участников и банковских холдингов, финансовой отчетности и иной информации
аффилиированными с банками лицами в случаях, предусмотренных
законодательными актами Республики Казахстан;
Подпункт 7 изложен в редакции Указа Президента РК от 10.12.04 г. № 1495
(см. стар. ред.) 7) устанавливает перечень, формы, сроки и порядок
представления отчетности, включая отчетность на консолидированной основе
(за исключением финансовой и статистической отчетности), банками и
организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их
аффинированными лицами;
В подпункт 8 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК от
10.12.04 г. № 1495 (см. стар. ред.) 8) проверяет в установленном им
порядке деятельность банков, организаций, осуществляющих отдельные виды
банковских операций, и их филиалов, в том числе с привлечением
государственных органов и иных организаций, и получает от банков,
государственных органов, организаций и граждан в случаях, предусмотренных
законодательными актами Республики Казахстан, такую информацию, которую оно
сочтет необходимой для осуществления своих контрольных и надзорных функций,
требует разъяснения по полученной информации;
В подпункт 9 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК от
10.12.04 г. № 1495 (см. стар. ред.) 9) регулирует деятельность
банковских групп и проверяет деятельность аффилиированных лиц банков, в том
числе с привлечением государственных органов и иных организаций,
исключительно в целях определения степени и характера их влияния на
деятельность банков в соответствии с нормативными правовыми актами;
10) устанавливает пруденциальные нормативы и иные обязательные к
соблюдению нормы и лимиты для банков, в том числе на консолидированной
основе для банковских групп;
11) определяет порядок и условия формирования провизии для обеспечения
безнадежных и сомнительных активов;
12) в случае нарушения банками и их аффилиированными лицами,
организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций,
требований законодательных и иных нормативных правовых актов Республики
Казахстан по вопросам, входящим в его компетенцию, применяет к ним
ограниченные меры воздействия, санкции, принудительные меры, а также иные
меры воздействия, предусмотренные законодательными актами Республики
Казахстан;
13) рассматривает дела об административных правонарушениях банков и их
должностных лиц, в том числе председателей ликвидационных комиссий, и
организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, налагает на
них взыскания в соответствии с законодательными актами Республики
Казахстан;
14) получает от банков, а также их аффилиированных лиц, организаций,
осуществляющих отдельные виды банковских операций, финансовую и иную
отчетность и другую информацию, необходимую для обеспечения своих
контрольных и надзорных функций;
15) выдает в установленном им порядке согласие на открытие и ведет
специальный учет открываемых банками расчетно-кассовых отделов
(сберегательных касс);
16) принимает решения о консервации банков и назначении временной
администрации (временного управляющего) банка (банком);
17) определяет порядок составления отчета аудиторской организации
(аудитора), правомочной (-ым) на проведение аудита банковской деятельности;

18) принимает решение об осуществлении им доверительного управления
акциями крупного участника банка и (или) банковского холдинга, а по
согласованию с Правительством - о принудительном выкупе в целях защиты
интересов кредиторов банков и обеспечения устойчивости банковской системы
Республики Казахстан и на условиях обязательной последующей
незамедлительной реализации новым инвесторам акций банков второго уровня,
имеющих отрицательный размер капитала, устанавливает порядок
принудительного выкупа акций банков и их последующей реализации инвесторам;

19) осуществляет контроль за деятельностью временной администрации
(временного администратора), в том числе:
устанавливает порядок назначения и полномочия временной администрации
(временного администратора) на период после отзыва лицензий на проведение
банковских операций;
устанавливает требования к представлению временной администрацией
(временным администратором) отчетности и иной информации;
утверждает акт приема-передачи документов и имущества от временной
администрации (временного администратора) председателю ликвидационной
комиссии;
20) устанавливает требования к кандидатурам председателей и членов
ликвидационных комиссий;
21) назначает ликвидационные комиссии с учетом филиалов и
представительств принудительно ликвидируемого банка;
22) осуществляет контроль в установленном им порядке за деятельностью
ликвидационных комиссий, в том числе:
утверждает промежуточный ликвидационный баланс и реестр требований
кредиторов принудительно ликвидируемого банка, состав комитетов кредиторов
добровольно или ... продолжение

Вы можете абсолютно на бесплатной основе полностью просмотреть эту работу через наше приложение.