Организационная структура АО Банк Каспийский и филиальная сеть

Тип работы: Курсовая работа
Бесплатно: Антиплагиат
Объем: 31 страниц
В избранное:

СОДЕРЖАНИЕ

Введение ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..3
1. Общие сведения об АО "Банк "Каспийский" ... ... ... ... ... ... ... ... ..4
2. История банка ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..4
3. Основные цели и виды деятельности ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 5
4. Уставный и резервный капитал АО "Банк
"Каспийский" ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... . ... ... ... ...8
5. Управление АО "Банк "Каспийский" ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .9
6. Организационная структура АО "Банк "Каспийский" и филиальная сеть
... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .15
7. Кадровая политика АО "Банк "Каспийский" ... ... ... ... ... ... ... ..16
8. Результаты деятельности АО "Банк "Каспийский" в 2006 году ... ... 19
9. Система потребительского кредитования в АО Банк
Каспийский ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... . ... ... ... .22
Заключение ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... . ... 28
Список использованных источников ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .29
Приложение ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... . ...30

введение

Место прохождения производственной практики – Алматинский филиал АО
"Банк "Каспийский". Период прохождения практики - с 29.01.2007 г. по
22.03.2007 г.
Целью производственной практики является закрепление и применение на
практики теоретических знаний, полученных в процессе обучения, сбор
материалов для написания дипломной работы.
Задачами производственной практики являются:
• изучение организационной структуры банка;
• изучение опыта организации маркетинговой, плановой,
предпринимательской и т.п. деятельности в банке;
• анализ материалов, характеризующих деятельность банка за
несколько лет;
• углубленное изучение содержания работы в банке, в том
числе в отделе потребительского кредитования;
• подбор необходимых материалов для написания отчета о
прохождении практики.

1. Общие сведения об АО "Банк "Каспийский"

Полное наименование Народное Акционерное общество Банк Каспийский
Имеющиеся лицензии Государственная лицензия на проведение банковских
и иных операций в тенге и иностранной валюте с
постоянным сроком действия.
Выдана НБ РК 01.03.2004 г. за № 245
Государственная лицензия на занятие брокерской и
дилерской деятельностью на рынке ценных бумаг с
правом ведения счетов клиентов в качестве
номинального держателя с постоянным сроком
действия.
Выдана НКЦБ 30.12.1999 г. за №0401100185
Участие в финансовых Центральный депозитарий ценных бумаг
группах и ассоциациях Казахстанская Фондовая биржа
Ассоциация Финансистов Казахстана
Казахстанский фонд гарантирования (страхования)
вкладов физических лиц
Уставный капитал
(по состоянию за 2 7 585 827 тыс. тенге
квартал 2006 г.)
Банки-корреспонденты ABN-AMRO BANK (Holland, USA)
AMERICAN EXPRESS BANK (USA)
BANK OF NEW YORK (USA)
COMMERZBANK (Germany)
CREDIT LYONNAIS (France)
CREDIT SUISSE FIRST BOSTON (Switzerland)
DEUTSCHE BANK (USA, Germany)
DRESDNER BANK (Germany)
ING BANK (Holland)
ISRAEL DISCOUNT BANK (USA)
KOREAN EXCHANGE BANK (Korea)
RAIFFEISENZENTRAL BANK OESTERREICH AG (Austria)
UBS (Switzerland)
UNION BANK OF CALIFORNIA (USA)
ОАО ДАЛЬВНЕШТОРГБАНК (Россия)
ОАО МЕЖТОРГБАНК (Россия)
ОАО СБЕРБАНК РОССИИ (Россия)
ОАО СИБАКАДЕМБАНК (Россия)

2. История банка

1 января 1991 г. Президент Республики Казахстан Н. А. Назарбаев
подписал Указ о создании Международного банка Аль Барака Казахстан,
правоприемником которого в последствии стал ОАО "Банк "Каспийский". МБ Аль
Барака Казахстан отводилась одна из ведущих ролей в осуществлении
международных расчетов, привлечении и обслуживании иностранных инвестиций в
экономику Республики Казахстан. За шестилетний период эффективной
деятельности Банк укрепил свою репутацию международного банка и создал
представительную сеть клиентов, заняв прочные позиции среди банков –
лидеров РК.
12 января 1997 г. в связи с проведением обязательной перерегистрации в
соответствии с требованиями действующего законодательства Республики
Казахстан МБ "Аль Барака Казахстан" был переименован в Закрытое Акционерное
Общество "Банк "Каспийский"
В апреле 1997 г. ЗАО "Банк "Каспийский" и ОАО Каздорбанк
(учрежденный и зарегистрированный в 13 января 1989 года) заключили
Соглашение о партнерстве и сотрудничестве. Конструктивный стиль деловых
взаимоотношений между партнерами и глубокое понимание в результате
открытого обмена информацией, планами и взаимных стажировок сотрудников
выявили конкурентные преимущества и слабости партнеров и привели к
пониманию взаимной пользы от углубления интеграции и необходимости
реорганизации двух банков. Ситуация на финансовых рынках и наблюдающиеся в
банковской системе тенденции по консолидации банковских капиталов, а также
сокращению числа банков, создали для банков – партнеров объективные условия
для слияния.
12 декабря 1997 г. Национальный Банк РК выдал Генеральную лицензию
№245 ОАО "Банк "Каспийский", образованному в результате добровольного
слияния ЗАО "Банк "Каспийский" и ОАО Каздорбанк.
16 февраля 2000 г. Банк становится участником ЗАО Казахстанский фонд
гарантирования (страхования) вкладов физических лиц.
В январе 2002 г. Банк начал активное развитие розничного направления
работы, что позволило по итогам года войти в десятку лидеров в рейтинге
срочных депозитов физических лиц среди банков второго уровня РК.
1 августа 2003 г. в соответствии с Законом Республики Казахстан Об
акционерных обществах от 13 мая 2003 года ОАО Банк Каспийский прошел
государственную перерегистрацию в органах юстиции в связи с изменением
наименования на АО Банк Каспийский.
2 декабря 2003 г. Постановлением Правления Национального Банка
Республики Казахстан от 2 декабря 2003 года № 408 АО "Банк "Каспийский"
присвоен статус народного акционерного общества.

3. Основные цели и виды деятельности банка

Место нахождения головного банка: г.Алматы, ул. Ади Шарипова, 90.
Место нахождения Алматинского филиала АО Банк Каспийский: г.Алматы,
ул. Чайковского, 170.
АО "Банк "Каспийский" осуществляет свою деятельность на основе
Устава, утвержденного годовым общим собранием акционеров АО "Банк
"Каспийский" от 17 апреля 2006 г., Положения о Правлении АО "Банк
"Каспийский", Положения о Совете директоров АО "Банк "Каспийский",
"Государственной лицензии на проведение банковских и иных операций в тенге
и иностранной валюте с постоянным сроком действия №245" от 1 марта 2004
года, "Государственной лицензии на занятие брокерской и дилерской
деятельностью на рынке ценных бумаг с правом ведения счетов клиентов в
качестве номинального держателя с постоянным сроком действия №0401100185"
от 30 декабря 1999 года.
Банк является участником Центрального депозитария ценных бумаг,
Казахстанской фондовой биржи, Ассоциации Финансистов Казахстана,
Казахстанского фонда гарантирования вкладов физических лиц.
Миссия банка - превзойти ожидания каждого клиента путём удовлетворения
потребностей услугами непревзойденного качества.
Главной целью своей деятельности Банк видит предоставление клиентам и
партнерам полного спектра возможностей, предлагаемых современным рынком.
Сочетая эффективность профессиональной деятельности и приверженность
нормам корпоративной этики, внося свой вклад в благосостояние государства,
АО "Банк Каспийский" намерен укрепить свои позиции на рынке и создать базу
для дальнейшего планомерного роста.
Основные направления развития АО "Банк Каспийский":
✓ увеличение клиентской базы за счет следующих ресурсов:
- крупные корпорации, заинтересованные в работе с Россией;
- средние и мелкие предприятия, нуждающиеся в кредитах и оперативном
расчетно-кассовом обслуживании;
- население, представляющее большие потенциальные возможности для
расширения депозитной базы и диверсификации кредитного портфеля.
✓ увеличение доходности активов и собственного капитала, при
поддержании высокой ликвидности, использование современных методов
управления всеми видами рисков и, как следствие, сбалансированность и
диверсификация. Достижение роста прибыли за счет модернизации
технологий, расширения сферы деятельности, и повышения качества услуг.

✓ наращивание собственного капитала, за счет привлечения новых
акционеров и эмиссии ценных бумаг, что позволит увеличить также размер
активов. В первую очередь вложения будут производиться в такие
динамично развивающиеся отрасли экономики, как розничные сети,
строительство, машиностроение, сельское хозяйство, нефтехимия,
транспорт и связь и др.
✓ соответствие международным стандартам банковского, в том числе
розничного бизнеса, своевременное введение новых финансовых продуктов.

✓ открытие новых филиалов при соблюдении позиции экономической
целесообразности в развитии сети отделений банка. Открытие новых
филиалов потребует от Банка дополнительных усилий по техническому
вооружению, обучению персонала, созданию эффективной системы
взаимодействия всех структурных подразделений.
✓ повышение профессионального уровня персонала центрального офиса
Банка, всех его филиалов и расчетно-кассовых центров.
Совершенствование навыков работы в команде, способной решать задачи
развития и укрепления бизнеса.
Основными целями деятельности банка являются:
• содействие формированию и дальнейшему развитию рыночной
экономики в Республике Казахстан, расширению внешнеэкономических
связей, оздоровлению финансового состояния предприятий,
организаций и учреждений;
• получение доходов и их использование в интересах акционеров;
• обеспечение своих коммерческих интересов и интересов клиентов;
• обеспечение задач по защите жизни, здоровья своих работников,
информации, составляющей банковскую, служебную, коммерческую
тайну и собственного имущества банка, в том числе при его
транспортировке.
Для достижения указанных целей банк выполняет следующие банковские и
иные операции, предусмотренные банковским законодательством:
1) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов
юридических лиц;
2) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических
лиц;
3) открытие и ведение корреспондентских счетов банков и
организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;
4) открытие и ведение металлических счетов физических и юридических
лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных
драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов,
принадлежащих данному лицу;
5) кассовые операции: прием и выдача наличных денег, включая их
размен, обмен, пересчет, сортировку, упаковку и хранение;
6) переводные операции: выполнение поручений физических и
юридических лиц по платежам и переводам денег;
7) учетные операции: учет (дисконт) векселей и иных долговых
обязательств физических и юридических лиц;
8) банковские заемные операции: предоставление кредитов в денежной
форме на условиях платности, срочности и возвратности;
9) организация обменных операций с иностранной валютой;
10) межбанковский клиринг: сбор, сверка, сортировка и подтверждение
платежей, а также проведение их взаимозачета и определение
чистых позиций участников клиринга – банков и организаций,
осуществляющих отдельные виды банковских операций;
11) выпуск платежных карточек;
12) инкассация банкнот, монет и ценностей;
13) прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей);
14) открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение
обязательств по нему;
15) выдача банковских гарантий, предусматривающих исполнение в
денежной форме;
16) выдача банковских поручительств и иных обязательств за третьих
лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме;
17) покупка, прием в залог, учет, хранение и продажа аффинированных
драгоценных металлов (золота, серебра, платины, металлов
платиновой группы) в слитках, монет из драгоценных металлов;
18) покупка, прием в залог, учет, хранение и продажа ювелирных
изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни;
19) операции с векселями: принятие векселей на инкассо,
предоставление услуг по оплате векселя плательщиком, а также
оплата домицилированных векселей, акцепт векселей в порядке
посредничества;
20) осуществление лизинговой деятельности;
21) выпуск собственных ценных бумаг (за исключением акций);
22) факторинговые операции: приобретение прав требования платежа с
покупателя товаров (работ, услуг) с принятием риска неплатежа;
23) форфейтинговые операции (форфетирование): оплату долгового
обязательства покупателя товаров (работ, услуг) путем покупки
векселя без оборота на продавца;
24) доверительные операции: управление деньгами, правами требования
по ипотечным займам и аффинированными драгоценными металлами в
интересах и по поручению доверителя;
25) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в
документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая
сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений.
Кроме того, банк осуществляет следующие виды профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг:
1) брокерскую – с государственными ценными бумагами Республики
Казахстан и стран, имеющих минимальный требуемый рейтинг одного
из рейтинговых агентств либо без такового по решению
уполномоченного органа, производными ценными бумагами, перечень
и порядок приобретения базовых активов которых определяются
уполномоченным органом;
2) дилерскую – с государственными ценными бумагами Республики
Казахстан и стран, имеющих минимальный требуемый рейтинг одного
из рейтинговых агентств либо без такового по решению
уполномоченного органа, а также производными ценными бумагами,
перечень и порядок приобретения базовых активов которых
определяются уполномоченным органом, иными ценными бумагами в
случаях, установленных банковским законодательством Республики
Казахстан;
3) кастодиальную;
4) трансфер – агентскую.

4. Уставный и резервный капитал АО "Банк "Каспийский"

Имущество банка состоит из Уставного капитала, дополнительного
оплаченного капитала, резервного капитала, прочих резервов,
нераспределенного чистого дохода, основных и оборотных средств, стоимость
которых отражается в балансе банка.
Имущество принадлежит Банку на праве частной собственности.
Источниками формирования имущества банка являются:
1) Уставный капитал банка;
2) доходы, полученные от деятельности банка;
3) иные источники, не запрещенные законодательными актами
Республики Казахстан.
Собственностью банка является имущество создаваемых им филиалов и
представительств. Для осуществления своей деятельности банк вправе на
договорных началах использовать имущество, предоставленное ему юридическими
и физическими лицами (в том числе нерезидентами).
Уставный капитал банка формируется посредством оплаты акций
учредителями (единственным учредителем) по их номинальной стоимости и
инвесторами по ценам размещения, определяемым в соответствии с
требованиями, установленными законодательством Республики Казахстан, и
выражается в национальной валюте Республики Казахстан.
Банк вправе выпускать производные ценные бумаги, опционы и
конвертируемые ценные бумаги в порядке, определяемом законодательством
Республики Казахстан.
Банк вправе выпускать простые акции либо простые и привилегированные
акции. Акции выпускаются в бездокументарной форме.
Банк вправе выпускать другие ценные бумаги, условия и порядок
выпуска, размещения, обращения и погашения которых устанавливаются
законодательством Республики Казахстан о рынке ценных бумаг.
Акции оплачиваются деньгами в соответствии с действующим
законодательством Республики Казахстан.
Увеличение уставного капитала общества осуществляется посредством
размещения объявленных акций общества.
Банк формирует резервный капитал за счет чистого дохода, до выплаты
дивидендов по простым акциям, не ниже размера, установленного
уполномоченным органом. Резервный капитал банка создается путем отчислений
из чистого дохода банка. Размер отчислений устанавливается Общим собранием
акционеров банка.
В случае, если в результате каких-либо выплат резервный капитал банка
станет меньше размера установленного законодательством Республики
Казахстан, банк обязан возобновить отчисления для пополнения резервного
капитала до указанной величины. Резервный капитал используется для покрытия
возможных убытков по непредвиденным расходам, выплат дивидендов по
привилегированным акциям и ряда других расходов в случаях, когда текущей
прибыли оказывается для этого недостаточно. Решение об использовании
резервного капитала принимается Советом директоров банка.

5. Управление АО "Банк "Каспийский"

Органами банка являются:
• высший орган – Общее собрание акционеров банка;
• орган управления – Совет директоров банка;
• исполнительный орган – Правление банка;
• контрольный орган – Департамент внутреннего контроля и аудита.
Общее собрание акционеров. Общие собрания акционеров подразделяются
на годовые и внеочередные. Банк обязан ежегодно проводить годовое Общее
собрание акционеров. Иные общие собрания акционеров являются внеочередными.
На ежегодном Общем собрании акционеров утверждается годовая
финансовая отчетность банка, определяются порядок распределения чистого
дохода банка за истекший финансовый год и размер дивиденда в расчете на
одну простую акцию банка. Годовое Общее собрание акционеров вправе
рассматривать и другие вопросы, принятие решений по которым отнесено к
компетенции Общего собрания акционеров.
Годовое Общее собрание акционеров должно быть проведено в течение
пяти месяцев по окончании финансового года в населенном пункте по месту
нахождения исполнительного органа.
Внеочередное Общее собрание акционеров созывается по инициативе
Совета директоров, крупного акционера. Расходы по созыву, подготовке и
проведению Общего собрания акционеров несет банк, за исключением случаев,
установленных законодательством Республики Казахстан.
К исключительной компетенции Общего собрания акционеров относятся
следующие вопросы:
1) внесение изменений и дополнений в Устав банка или
утверждение его в новой редакции;
2) утверждение кодекса корпоративного управления, а также
изменений и дополнений в него;
3) добровольная реорганизация или ликвидация банка;
4) принятие решения об увеличении количества объявленных акций
банка или изменении вида неразмещенных объявленных акций
банка;
5) определение количественного состава и срока полномочий
счетной комиссии, избрание ее членов и досрочное прекращение
их полномочий;
6) определение количественного состава, срока полномочий Совета
директоров, избрание его членов и досрочное прекращение их
полномочий, а также определение размера и условий выплаты
вознаграждений, а также предоставление других льгот, выплат
и компенсаций членам Совета директоров;
7) определение аудиторской организации, осуществляющей аудит
банка;
8) утверждение годовой финансовой отчетности;
9) утверждение порядка распределения чистого дохода банка за
отчетный финансовый год, принятие решения о выплате
дивидендов по простым акциям и утверждение размера дивиденда
по итогам года в расчете на одну простую акцию банка;
10) принятие решения о невыплате дивидендов по простым и
привилегированным акциям банка при наступлении случаев
предусмотренных законодательством Республики Казахстан;
11) принятие решения об участии банка в создании или
деятельности иных юридических лиц путем передачи части или
нескольких частей активов, в сумме составляющих двадцать
пять и более процентов от всех принадлежащих банку активов;
12) определение формы извещения банком акционеров о созыве
Общего собрания акционеров и принятие решения о размещении
такой информации в средствах массовой информации – "Егемен
Казақстан", "Казахстанская правда";
13) утверждение методики определения стоимости акций при их
выкупе банком в соответствии с законодательством Республики
Казахстан;
14) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
15) иные вопросы, принятие решений по которым отнесено
законодательством Республики Казахстан к исключительной
компетенции Общего собрания акционеров.
Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью банка,
за исключением решения вопросов, отнесенных Уставом банка к исключительной
компетенции Общего собрания акционеров банка.
К исключительной компетенции Совета директоров банка относятся
следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности банка;
2) принятие решения о созыве годового и внеочередного Общего собраний
акционеров;
3) принятие решения о размещении (реализации), в том числе о
количестве размещаемых (реализуемых) акций в пределах количества
объявленных акций, способе и цене их размещения (реализации);
4) принятие решения о выкупе банком размещенных акций или других
ценных бумаг и цене их выкупа;
5) предварительное утверждение годовой финансовой отчетности банка;
6) принятие решения о выплате дивидендов по простым акциям и
определение размера дивиденда на одну простую акцию в течение
года, за исключением дивидендов, выплачиваемых за отчетный
финансовый год;
7) определение условий выпуска облигаций и производных ценных бумаг
банка;
8) определение количественного состава, срока полномочий Правления,
избрание его руководителя и членов, а также досрочное прекращение
их полномочий;
9) определение размеров должностных окладов и условий оплаты труда и
премирования, предоставления льгот, выплат и компенсаций
руководителю и членам Правления;
10) определение порядка работы и условий оплаты труда, премирования,
предоставления льгот, выплат и компенсаций, согласование приема и
перемещения работников Департамента внутреннего контроля и аудита;
11) осуществление общего руководства деятельностью Департамента риск-
менеджмента;
12) определение размера оплаты услуг оценщика и аудиторской
организации;
13) утверждение документов, регулирующих внутреннюю деятельность банка
(за исключением документов, принимаемых Правлением в целях
организации деятельности банка), в том числе Правила об общих
условиях проведения операций, которые должны содержать следующие
сведения и процедуры:
• предельные суммы и сроки принимаемых депозитов и предоставляемых
кредитов;
• предельные величины ставок вознаграждения по депозитам и кредитам;
• условия выплаты вознаграждения по депозитам и кредитам;
• требования к принимаемому банком обеспечению;
• ставки и тарифы на проведение банковских операций;
• права и обязанности банка и его клиента, их ответственность;
• иные условия, требования ограничения, которые Совет директоров
считает необходимым включить в общие условия проведения операций;
14) принятие решений о создании и закрытии филиалов и представительств
банка и утверждение положений о них;
15) принятие решения об участии банка в создании и деятельности других
организаций;
16) увеличение обязательств банка на величину, составляющую десять и
более процентов размера собственного капитала;
17) выбор регистратора банка в случае расторжения договора с прежним
регистратором;
18) определение информации о банке или его деятельности, составляющей
служебную, коммерческую или иную охраняемую законом тайну;
19) принятие решения о заключении крупных сделок, сделок, в совершении
которых банком имеется заинтересованность;
20) рассмотрение отчетов Правления банка об исполнении бюджета,
формировании провизий, состоянии ссудного портфеля банка, портфеля
ценных бумаг, депозитного портфеля, привлечении средств
посредством выпуска ценных бумаг, синдицированных займов, клубных
сделок, еврооблигаций и т.д.;
21) рассмотрение отчетов Департамента внутреннего контроля и аудита по
результатам проверок и принятие решений с учетом предложений
Правления банка по принятию соответствующих мер по устранению
выявленных недостатков;
22) осуществление контроля за устранением нарушений, выявленных
внешним аудитором.
Кроме того, Совет директоров банка:
1) обеспечивает наличие эффективной системы управления рисками по
банковскому конгломерату, включая систему корпоративного управления;
2) обеспечивает систему эффективного внутреннего контроля в банке;
3) утверждает соответствующие политики и процедуры в области:
• принципов корпоративного управления деятельностью банка;
• урегулирования конфликта интересов в банке;
• управления всеми видами банковских рисков (включая вопросы их
диверсификации, анализа, мониторинга и контроля, ведения
документации, проведения расчетов и оценки, принятия решений и
т.п.) по банковскому конгломерату;
• осуществления инвестиций (инвестиционная политика по ценным
бумагам и другим финансовым инструментам).
4) ежегодно утверждает финансовый план (бюджет) банка на текущий год;
5) ежегодно утверждает годовой отчет Правления;
6) периодически (но не реже, чем 1 раз в квартал) анализирует
отчетность банка и банковского конгломерата для оценки финансового
состояния, уровня рисков и т.д. Перечень отчетов устанавливает Совет
директоров.
7) утверждает условия всех операций (кредиты, депозиты, платежи и
т.д.) со связанными сторонами;
8) ежеквартально утверждает совокупные лимиты по рискам;
9) утверждает Положения об органах управления банка и руководящих
работниках банка;
10) анализирует заключения и рекомендации внешних аудиторов по
улучшению систем внутреннего контроля и управления рисками.
Правление банка осуществляет руководство текущей деятельностью Банка
и несет ответственность за эффективность его работы.
Правление банка обязано исполнять решения Общего собрания акционеров
и Совета директоров банка.
Правление действует от имени банка, в том числе представляет его
интересы, совершает сделки от имени банка, утверждает штаты, издает решения
(постановления) и дает указания, обязательные для исполнения всеми
работниками банка.
К компетенции Правления относятся все вопросы обеспечения
деятельности банка, не относящиеся к исключительной компетенции Общего
собрания и Совета директоров, определенные Уставом банка:
1) предварительно обсуждает все вопросы, подлежащие
рассмотрению Советом директоров и Общим собранием
акционеров банка, подготавливает в связи с этим
необходимые документы, организует выполнение решений
Совета директоров и Общего собрания акционеров банка;
2) рассматривает вопросы организации кредитования,
финансирования, расчетов, кассового обслуживания,
сохранности денег и ценностей банка, учета и отчетности,
внутрибанковского контроля, обеспечения интересов
клиентов, другие вопросы деятельности банка;
3) решает вопросы руководства работой банка;
4) решает вопросы подбора, расстановки, подготовки и
переподготовки персонала банка;
5) устанавливает условия оплаты труда персонала банка;
6) анализирует отчеты Департамента внутреннего контроля и
аудита по результатам каждой проверки и представляет
совету директоров предложения по принятию соответствующих
мер по устранению выявленных недостатков;
7) рассматривает материалы внешних аудиторских проверок
банка;
8) рассматривает годовой отчет банка;
9) рассматривает и утверждает внутренние Правила банка,
определяющие структуру, задачи, функции и полномочия
подразделений банка, должностные инструкции работников
банка;
10) рассматривает решения тендерной комиссии банка и принимает
решения об утверждении сделок о приобретении, продаже
движимого и недвижимого имущества в порядке и на условиях,
предусмотренных действующим законодательством Республики
Казахстан;
11) рассматривает иные вопросы, не отнесенные к исключительной
компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров
Банка.
В рамках требования к наличию систем управления рисками и внутреннего
контроля в банке Правление:
1) осуществляет на ежедневной основе управление рисками,
которым подвержен банк, в соответствии с банковскими
политиками, процедурами и уровнями контроля по управлению
рисками, утвержденными Советом директоров;
2) обеспечивает реализацию стратегии банка и совершенствование
внутренних политик и процедур, в том числе определяющих
допустимые риски и обеспечивающих их совместимость со
стратегическими целями банка;
3) рассматривает соответствующие политики и процедуры
управления рисками, которые представляются на утверждение
Совету директоров, а также вносит рекомендации Совету
директоров по внесению изменений в политики и процедуры
управления рисками или в их уровни контроля, которые
Правление посчитает необходимыми изменить;
4) рассматривает инвестиционную политику по ценным бумагам и
другим финансовым инструментам с последующим вынесением на
утверждение Совету директоров банка;
5) контролирует соблюдение совокупных лимитов по рискам;
6) утверждает лимиты:
• по странам;
• по Stop-loss;
• на финансовые инструменты;
• по кредитному риску;
• по рыночным рискам;
• по риску ликвидности;
• по операционным рискам;
• в разрезе каждого из подразделений Банка в пределах
совокупных лимитов по рискам;
• по другим рискам;
7) ежемесячно анализирует отчетность банка для оценки
финансового состояния, уровня рисков и т.д. Перечень
отчетов утверждается Правлением.
8) определяет меры по поддержанию достаточности собственного
капитала банка;
9) определяет перечень мероприятий (план действий) банка в
случае возникновения чрезвычайной ситуации, связанной с
недостатком ликвидности;
10) утверждает процедуры хеджирования рисков банка с помощью
производных финансовых инструментов или других рыночных
операций;
11) рассматривает вопросы о нарушениях нижестоящими комитетами
своих полномочий, включая нарушение внутренних политик и
процедур, и утверждает соответствующие санкции в
соответствии с действующими процедурами банка.
12) утверждает перечень отчетов, предоставляемых Правлению
банка по управлению рисками;
13) утверждает политики и процедуры по установлению ставок
вознаграждения по привлекаемым и размещаемым активам и
пассивам банка;
14) разрабатывает стратегию деятельности банка, определяющую
краткосрочные и долгосрочные цели деятельности банка и
постоянно их совершенствует с целью исключения факторов,
ранее негативно отразившихся на деятельности банка;
15) рассматривает финансовый план (бюджет) банка на текущий год
с последующим утверждением его Советом директоров банка;
16) рассматривает исполнение подразделениями и филиалами банка
планового бюджета на текущий год с последующим вынесением
на рассмотрение Советом Директоров банка;
17) подготавливает годовой отчет по выполнению плановых
финансовых показателей банка для Совета директоров;
18) утверждает политики и процедуры внутреннего контроля
системы электронной обработки данных, а также по
обеспечению сохранности информационных систем баз данных;
19) анализирует отчеты подразделения внутреннего контроля и
аудита по результатам каждой проверки и предоставляет
Совету директоров предложения по принятию соответствующих
мер по устранению выявленных недостатков;
20) утверждает политики и процедуры по предотвращению
несанкционированного доступа, утечки конфиденциальной
информации и искажения информационных данных;
21) утверждает организационно-функциональную структуру банка.
Правление вправе делегировать свои полномочия иным органам Банка.
Заседания Правления проводятся по мере необходимости, их ведет
Председатель Правления, как высшее должностное лицо, а в его отсутствие
работой Правления банка руководит первый заместитель Председателя
Правления, либо один из управляющих директоров, назначаемый Председателем
Правления.
Департамент внутреннего контроля и аудита. Контроль за финансово-
хозяйственной деятельностью банка, за соблюдением внутренних правил и
процедур банка, исполнением отчетов внутренних и внешних аудиторов, мер
воздействия и иных требований уполномоченного органа осуществляется
департаментом внутреннего контроля и аудита – контрольным органом банка, в
соответствии с утвержденной Советом директоров политикой банка по
внутреннему контролю и планом работы.
Департамент внутреннего контроля и аудита непосредственно подчиняется
Совету директоров и отчитывается перед ним после проверок (ревизий). Все
отчеты о проверках подразделений банка рассматриваются в оптимальные сроки
на заседании Совета директоров, с учетом принятого Правлением решения.

6. Организационная структура АО ... продолжение

Вы можете абсолютно на бесплатной основе полностью просмотреть эту работу через наше приложение.