Банковский надзор

Тип работы: Реферат
Бесплатно: Антиплагиат
Объем: 9 страниц
В избранное:

Министерство образования и науки Республики Казахстан

Кафедра ___________________________________

Самостоятельная работа

Дисциплина: Банковское дело
Тема: Банковский надзор

Проверил: _______________________
________________________________
________________________ 2005 г.

Подготовил: студент гр. ___________
________________________________

Алматы 2005
Содержание:

Введение--------------------------- ----------------------------------
-------------- 3

1 Банковская система Республики Казахстан-------------------------- --
-- 4

2 Банковский надзор----------------------------- ---------------------
---------- 6

Заключение------------------------- ----------------------------------
------------ 10

Список использованной литературы------------------------- ------------
--- 11
ВВЕДЕНИЕ

Банк – юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией,
которое в соответствии с настоящим Указом правомочно осуществлять
банковскую деятельность.
Официальный статус банка определяется государственной регистрацией
юридического лица в качестве банка в органах Министерства юстиции
Республики Казахстан (далее – органы Министерства юстиции) и наличием
лицензии Национального ганка Республики Казахстан (далее – Национальный
банк) на проведение банковских операций.
Ни одно юридическое лицо, не имеющее официального статуса банка, не
может именоваться "банком" или характеризовать себя как занимающееся
банковской деятельностью.
Местом нахождения банка признается место нахождения (почтовый адрес)
его правления.

1 Банковская система Республики Казахстан

Республика Казахстан имеет двухуровневую банковскую систему.
Национальный банк является центральным банком государства и
представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы.
Задачи, принципы деятельности, правовой статус и полномочия
Национального банка определяются Указом Президента Республики Казахстан,
имеющим силу закона, "О Национальном банке Республики Казахстан".
Все иные банки представляют собой нижний (второй) уровень банковской
системы.
Государственный банк — банк второго уровня, созданный на основании
решения Правительства Республики Казахстан.
Государственный банк осуществляет свою деятельность в соответствии с
настоящим Указом с учетом особенностей, предусмотренных законодательными и
нормативными правовыми актами об их создании и деятельности.
Банк с иностранным участием — банк второго уровня, более одной трети
акций которого находятся во владении, собственности и(или) управлении:
а) нерезидентов Республики Казахстан;
б) юридических лиц — резидентов Республики Казахстан, более
пятидесяти процентов акций (вкладов участников) которых находятся во
владении, собственности и (или) управлении нерезидентов Республики
Казахстан либо аналогичных им юридических лиц— резидентов Республики
Казахстан;
в) резидентов Республики Казахстан, являющихся распорядителями
средств (доверенными лицами) нерезидентов Республики Казахстан либо
юридических лиц, указанных в подпункте "б" настоящего пункта.
Межгосударственный банк — банк, созданный и действующий на основании
международного договора (соглашения), учредителями которого являются
Правительство Республики Казахстан (или уполномоченный им государственный
орган) и правительство (правительства) государства (государств),
подписавшее данный договор (соглашение).

Правовое регулирование банковской деятельности
Банковская деятельность регулируется Конституцией и
законодательством Республики Казахстан, международными договорами
(соглашениями), заключенными Республикой Казахстан, а также нормативными
правовыми актами Национального банка, издаваемыми на основании и во
исполнение законодательных актов и указов Президента Республики Казахстан
по вопросам, отнесенным к его компетенции.

Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций
Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций –
юридическое лицо, не являющееся банком, которое на основании лицензии
Национального банка правомочно проводить отдельные виды банковских
операций, предусмотренных настоящим Указом.
2 Банковский надзор

Ни одно лицо, не имеющее соответствующей лицензии Национального
банка, не имеет права:
а) выполнять банковские операции в качестве основной или
дополнительной деятельности;
б) осуществлять аудиторскую проверку банковской деятельности в
качестве основной или дополнительной деятельности;
в) использовать в своем наименовании, документах, объявлениях и
рекламе слово "банк" или производное от него слово (выражение), создающее
впечатление, что оно выполняет банковские операции либо проводит
аудиторскую проверку банковской деятельности. Настоящий запрет не
распространяется на Национальный банк, филиалы и представительства банков,
международные финансовые организации.
Банковские операции, осуществленные без лицензий Национального
банка, являются недействительными.

Разграничение ответственности банков и государства. Независимость
банков
1. Банки не отвечают по обязательствам государства, равно как и
государство не отвечает по их обязательствам, кроме случаев, указанных в
пункте 2, а также случаев, когда банки или государство принимают на себя
такую ответственность.
2. Государство несет ответственность по обязательствам
государственных банков в пределах средств, вложенных в их уставный капитал.
Правительство может отдельным решением принять на себя и возложить на
государственные банки дополнительную ответственность по их обязательствам.
Государство гарантирует сохранность депозитов, принятых
межгосударственными банками — резидентами Республики Казахстан, и отвечает
по их обязательствам пропорционально доле Правительства Республики
Казахстан (или уполномоченного им государственного органа) в уставном
капитале таких банков.
3. Запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и
их должностных лиц в деятельность банков, кроме случаев, прямо
предусмотренных законодательством Республики Казахстан.
В целях защиты интересов кредиторов банков и обеспечения
устойчивости банковской системы республики Национальный банк вправе по
согласованию с Правительством Республики Казахстан, в соответствии с
требованиями действующего банковского законодательства, принимать решения о
принудительном ограничении прав и обязанностей акционеров банков, имеющих
отрицательный размер капитала, путем применения к ним установленных
законодательством санкций.

Деятельность, запрещенная и ограниченная для банков
1. Банкам запрещается осуществление операций и сделок в качестве
предпринимательской деятельности, не относящихся к банковской деятельности
либо не предусмотренных пунктом 4 статьи 20 Указа Президента РК О банках и
банковской деятельности в РК, имеющего силу закона, от 31 августа 1995 г.
№2444, а также участие в уставных талах юридических лиц, за исключением
случаев, установленных пунктами 2 и 3 настоящей статьи.
2. Запрет, установленный пунктом 1, не распространяется на следующие
случаи:
а) участие банков в уставных капиталах банков, негосударственных
накопительных пенсионных фондов, компаний по управлению пенсионными
активами, инвестиционных фондов и страховых организаций, организаций-
лизингодателей, а также юридических лиц, акции которых прошли листинг на
фондовой бирже (в размере не более пятнадцати процентов от общего
количества выпущенных акций
б) участие ... продолжение

Вы можете абсолютно на бесплатной основе полностью просмотреть эту работу через наше приложение.